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定期定額科技基金 掌握元宇宙等熱門趨勢

2021-11-16 17:34:28聯合新聞網 富蘭克林投顧 副總經理 羅尤美

疫情之下,儘管科技股已有一波漲幅,但仍看好其長線潛力若考量到波動風相對較高,定期...
疫情之下,儘管科技股已有一波漲幅,但仍看好其長線潛力若考量到波動風相對較高,定期定額長期佈局是最佳策略。示意圖/Ingimage

這波疫情加速數位轉型的需求,而新興科技加深加廣其應用層面,也讓元宇宙(Metaverse)概念族群一躍成為市場焦點。富蘭克林投顧認為,驅動科技樣貌日新月異的核心不離「創新」二字,元宇宙一詞走出科幻小說,到落實至實際應用領域,或許還有長遠的道路要走,但過程中衍生出相關產業的商機同樣值得長期追蹤,慎選一檔以「創新」為選股宗旨的科技型基金,同時持續定期定額投資,藉由經理人佈局實力,投資人掌握的不只是元宇宙題材,還有更寬廣的科技產業未來性。

雙利多助攻 科技股身價紅

科技產業前途可期,主要受益於「數位轉型」輔以「政策挹注」雙重利多。首先數位轉型才剛揭開序幕,潛在商機達數兆美元,隨著後疫情時代經濟重啟,這一波數位轉型的商機將是可觀且長久,根據IDC及摩根士丹利統計,2019至2024年間有望呈現年複合成長率20%*,科技股將是投資部位裡的必備贏家。

另外全球公私部門皆有計畫在科技領域投入更多預算,Gartner今年四月就預估,全球IT支出較去年增加8.4%,2022年將再續增5.5%,金額皆超過四兆美元;而11月初美國甫通過為期數年的兆元基建法案裡,也有相當比例作為強化通訊等設施以提升科技實力,顯示科技領域受矚目的程度。

科技題材多 定期定額長期見績效

針對當前熱門的元宇宙話題,舉凡AI、雲計算、區塊鏈、網絡通訊及AR、VR等皆是其重要技術架構,而基於元宇宙仍處於發展初期,富蘭克林坦伯頓科技基金經理團隊建議以數位轉型為佈局主軸,同時聚焦於旗下AI/機器學習/資料分析、新商務、SaaS/安全的雲端運算、數位媒體轉型、數位顧客參與、金融科技/數位支付、物聯網/電動化、5G通訊網絡、網路安全、未來工作等十大子主題,更能廣泛且長期的完整掌握趨勢財。

科技產業以「創新」概念為核心,眼前的新創公司或產業也有可能成為明日之星,有賴經驗扎實與資源豐富的基金經理團隊從中挖掘股價成長與發展前景皆備之標的。儘管科技股雖然在疫情發生以來已累積一波漲幅,但仍看好其長線潛力,若考量到波動風相對較高,定期定額長期佈局是最佳策略,依試算,拉長投資時間,不只勝率提高,平均累積報酬率也是節節高升。

那斯達克指數每月定期定額投資績效表現(%)

投資期間

一年

二年

三年

五年

十年

平均累積報酬率

7.83%

15.72%

23.68%

42.40%

128.05%

收紅機率

81%

89%

91%

91%

100%

資料來源︰理柏資訊,美元計價,期間取自那斯達克指數2003年9月30日成立以來,截至2021年10月31日。定期定額理柏資訊假設每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如:五年期之平均累積報酬率係假設自2003年9月30日起(含)每月1日扣款定期定額五年,截至2021年10月31日共計扣款158筆報酬率之簡單平均計算,其他期間之平均累積報酬率以此類推。〈投資人無法對指數直接進行投資,過去績效不代表未來績效之保證〉。

*資料來源:IDC、摩根士丹利(2021/7/22),2021~2024年為預估值。數位轉型是指採用數位科技將業務流程和服務從非數字化轉為數字化,例如包括將數據移動到雲端、使用科技設備及工具進行通訊、協作、自動化工作流程、供應鏈管理、提升客戶體驗等。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。基金並非完全投資於大陸地區之有價證券,依規定,基金投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過基金淨資產價值之20%,投資香港地區紅籌股及H股無限制,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

定期定額科技股
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。

羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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