親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

作者文章列表

羅尤美

現職: 富蘭克林證券投顧研究部副總經理 學歷: 政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士 經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
最新文章
最多瀏覽
共發表 124 篇文章
2019/05/08 16:10:51

檢視投資組合 三面向增強信心與勝率

投資人容易受到各種行為及心理偏見而影響投資決策,例如4月國際貨幣基金會(IMF)下調下修2019年全球經濟成長率至3.3%、為2009年以來最低,讓不少投資人擔憂經濟增長放緩是否會導致全球經濟衰退或像去年年底波動度加大的情形會再次發生,其實應對各種消息面,只需落實三個面向,不只能降低受波動干擾的程度,還能積極把握市場波動時逢低佈局。
100
2019/04/23 15:57:08

市場乍暖還寒 基金定期定額策略保安康

金融市場最不缺乏的就是各種消息,動搖人心、影響走勢。面對股市的變化無常、一般投資人常感嘆進場時機點不易掌握,但追高殺低的心態卻又難以克服,因此持之以恆利用定期定額的方式投資適合自己的基金,往往最有機會成為最後的贏家!
937
2019/04/11 08:57:28

基金理財要成功 有耐心還要會選擇

提供資產管理服務迄今,觀察到即使同樣都是採取定期定額投資基金的策略,也會出現不同結果,原因除了是否有長期投資以把握時間紅利的優勢之外,選對基金與否亦佔了不小的成因。投資理財好比友善我們的身體,需要隨著四季變化調整滋養,不能一成不變,以基金進行資產配置,在不同階段納入相對適合的標的,方可讓投資過程及結果長保安康。
6390
2019/03/26 16:02:06

數字會說話 定期定額基金長期致勝率高

童話寓言裡,有許多和投資理財精神一致的故事,像是耳熟能詳的龜兔賽跑,就證明即使一開始輸也不算輸,持之以恆的耐力才是抵達終點的關鍵。投資理財是一項耐力賽,採取定期定額策略,能弭平金融市場很多考驗,同時能分散投入本錢的壓力,每月存一點,日積月累就是一筆財富。
5733
2019/03/13 14:51:15

年後理財持續作 兩鐵律迎新局

今年以來全球風險性資產反彈,多數股市陸續收復半年線或年線(彭博資訊,截至2019/2/15),然而股市攀高仍須防範震盪風險,建議投資人保持理性,做好股債均衡配置,金豬年紅包行情單筆投資首選債券及平衡型基金,股票部分則採取定期定額及逢拉回加碼。
494
2019/02/18 15:02:12

四步驟 年後理財好輕鬆

年後重返工作崗位,財務也要好好打理,自我創造更多的收益機會。過完農曆年,適度犒賞後所剩餘的年終獎金或是壓歲錢紅包等也不要閒著,如果年終獎金或紅包這種難得的大筆收入也付諸流水,存錢跟理財的夢想實在會越來越遙遠,把握簡單利用四步驟,人人都能輕鬆理出好未來!
7251
2019/01/24 12:55:26

基金投資總體檢 三點不漏迎金豬

2018年囿於升息、美中貿易爭端、國際政經情勢不安而波動升溫,區域或產業族群表現輪動也加速;富蘭克林鼓勵大家,投資理財是長程計畫,宜重長不看短,來年打點財務想要諸事大吉,定期定額、做好股債配置的投資功課絕對+要堅持。值此時刻,投資人更應落實資產配置檢查,富蘭克林也提供簡單易行的三點盤點術,用健康有朝氣的投資組合迎接2019年。
553
2019/01/08 09:31:50

五原則 市場波動時時有準備

新年伊始,投資人不難發現,金融市場在國際政經情勢錯綜、蘋果等重量級企業財測下修等夾擊下,高度波動依舊。保持「理性」是投資理財的關鍵,當投資信念動搖時,富蘭克林建議,依循五大原則,讓信心回穩、投資順心。
869
2018/12/24 14:00:45

新年理財有攻略 譜出投資致勝主旋律

2018年的金融市場波動升溫,投資理財備感壓力,但理財是長期計畫,加上全球市場走勢即使中間偶有波折,但長期趨勢向上,心態上宜放長眼光;此外,基金理財如同逢低搶便宜一樣,當市場短暫回檔要趁勢投資,積極累積基金單位數,把握日後漲高獲利的機會。
1524
2018/12/10 15:47:51

抗波動 DNA策略當後盾

2018年可謂近年來金融市場最令人難忘的年份之一,聯準會緊縮政策、美國稅改實施、中美貿易談判、部分新興國家舉行大選等,金融市場多空訊息夾雜,全球行情忽冷忽熱。全球景氣動能無虞,但高波動已成新常態,新一年度,以「D.N.A」策略架構可攻可守的投組積極因應。
3632
2018/11/27 15:38:06

美國平衡型 調理資產體質不畏波動

近期市場走勢彷彿多變的天氣,難以捉摸,可迅速應變市況而調整股債資產比重的美國平衡型基金,不只有因應投資熱度突然降溫時所需要的防禦性債券資產,也能兼顧低點續抱股票資產,以等待股價反彈的時機。
379
2018/11/14 08:12:10

接納另類資產 投資不再三溫暖

因市場擔憂貿易糾紛對企業獲利的影響、美國期中選舉前市場保持觀望,全球股市在10月份創下近六年多來最大單月跌幅的紀錄,打擊投資人信心,但進一步觀察各類資產表現,其中仍有相對抗跌的標的,例如相對於全球股票指數下跌超過7%,HFRI對沖基金綜合指數同期僅下跌將近3%,可供投資人作為分散風險之用。
869
2018/10/30 09:22:27

市場波動升溫 股債配置強化攻守

10月份開始,在美股領跌下,全球股市也競相走低,下行壓力沉重,然而回歸基本面,美國景氣復甦力道並沒有消減,多項經濟數據與企業獲利數字也有符合或優於預期的表現。身處高波動的投資環境,重視選股策略和股債資產平衡配置,依然是提高投資致勝率的主旋律。
994
2018/10/16 09:07:45

來一碗理財大補湯 養足財富精氣神

三季以來金融市場震盪加劇,讓不少投資人亂了陣腳,原本的資產配置可能顯得外強中乾,無法施展身手。迎接季節變化,適度進補強化內外,是養生的必要作為,而當市況有較大變動時,投資組合也需要因人而異,適時進一碗大補湯,以增加獲利率、提高防禦力。
1775
2018/10/02 15:47:58

啞鈴(Barbell)投資 加入另類資產更靈活

「分散投資」策略,是許多投資人用以因應市場波動升高下的共識之一,而現在更進階的分散佈局是跳脫傳統股債資產,納入另類資產,以增添靈活度。尤其是市場走勢分化,投資難度升高,股債市常有齊跌的狀況,此外,資產輪動快速,放寬投資標的與策略有機會進一步提升收益能力。
1228
2018/09/18 10:47:50

波動中有法寶 平衡型基金細細選

貿易緊張局勢雖是當前市場最大不確定因素,惟發展成全面貿易戰的風險不高。進一步觀察美國經濟兩大支撐,即消費者與企業獲利均相對穩固,現階段尚未有經濟週期正在轉向或者觸發衰退的跡象。礙於已持有新興股債資產波動度偏高、或是想增加美元資產的投資人,不妨將美國高收益債與美股資產並重的穩定月收益型基金納為核心,既可分散整體投資組合風險,亦可用較穩健的方式參與美國經濟成長強健的多頭格局。
295
2018/09/04 11:01:26

投資如履薄冰 多空策略助化險為夷

今年以來金融市場遭逢貿易戰疑慮、新興市場波動加大,高波動已成市場主調,有鑒於短線美中貿易情勢發展及地緣政治雜音干擾仍多,擔心匯市波動者可增持以美國投資為主,同時在投資策略中,借重多空操作型基金,讓對沖策略降低系統性風險影響,同時也作為資金等待市場回穩的暫泊處。
454
2018/08/19 15:01:44

波動中找生機 平衡型基金接招

金融市場近期正處多事之秋,美中貿易糾葛未消,土耳其經貿危機又起,下半年全球政治與政策不確定性仍高,現階段首重風險意識,投資人透過股債均衡的平衡型基金策略,以更具彈性的資產配置,掌握收益來源,也同步降低可能承受的市場波動壓力。
266
2018/08/06 17:20:28

正面迎擊市場波動 此類型基金當助攻

近期市場走勢繫於美中貿易戰變化。隨著美國施壓力道日增,周圍國家深受影響,股市承壓下修正頻率上升,加以中國不排除祭出「以牙還牙」的報復手段,此時投資佈局尤重風險管理,有鑒於企業穩健財報表現將成為全球股市的支撐,市場高波動環境反而提供多空策略展現身手的空間,為投資人創造超額報酬的機會。
460
2018/07/24 15:24:11

波動中找生機 多空策略能突圍

美股第二季財報陸續公佈,市場預估整體獲利年增率上看20%,為近八年來次高的增速,亮眼的財報表可望為美股提供支撐,但鑒於美中貿易摩擦不斷,市場不確定性上升,金融市場走勢日趨波動亦是不可小覷,在此多空交錯的投資情境下,多空策略透過樂觀中保持謹慎的投資方式,有望替投資人管控波動風險,創造資產增值的機會。
419