作者文章列表
-
羅尤美
現職： 富蘭克林證券投顧研究部副總經理 學歷： 政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士 經歷： 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
-
2019/09/11 15:28:23
退休理財一二三 規律準備好簡單
長壽趨勢下，準備充足的退休金已迫在眉睫，所幸在來自政府的退休保障之外，愈來愈多民眾也意識到安心退休必須靠自己，但根據《富蘭克林坦伯頓基金集團退休收入策略暨預期（RISE）調查》*，台灣民眾有將近半數尚未付諸行動自行儲蓄退休金，對退休金準備感到壓力的比重也頗高，建議透過適當的理財工具及策略運用，把壓力變成動力，逐步減輕退休憂慮。7917 -
2019/08/29 08:46:11
RISE策略 克服不同世代退休焦慮
台灣民眾面對退休普遍有「三不一沒有」的現象，包括不想面對、不夠積極、不知從何開始及沒有具體計畫，建議依據自身年齡、收入、健康等現況，釐清方向與制定可行的籌措退休金策略，讓退休夢不再是紙上談兵，進而轉化「憂退」為「優退」。363 -
2019/07/29 15:34:47
領息存股策略 一掃投資情緒
投資理財腳步常因金融市場氣氛變化而打亂，因而耽誤許多理財目標的進行，建議您，包括退休金投資在內等長期性計畫，通常會橫跨數次景氣循環，最好能選擇長期成長趨勢較為明確的市場佈局，期間也須定期檢視市場前景以判斷投資組合調整的必要，此外，善用像是單筆投資債券型基金，利用每月配息再定額佈局股票型基金的母子基金策略，有助於降低短線市場波動壓力，擺脫情緒干擾。1255 -
2019/07/16 14:42:36
佈局新興亞股點將 多元創新是亮點
當美歐日等成熟國家經濟成長處於低溫時，新興亞洲的經濟成長實力持續強勢，國際貨幣基金預測今明兩年仍有機會維持在6.3%的年成長率，是成熟市場的數倍。整體經濟成長力道甩開其他地區的同時，區域內不少國家各有獨特的投資題材，從區域型基金或是相中以內需導向為主的亞洲小型股基金入手，看各潛利國家各展長才，前景樂觀可期。388 -
2019/07/03 10:30:41
四亮點 震盪裡照亮新興市場契機
儘管美中貿易是市場中的發燒話題，但據統計，美國企業整體營收逾半來自美國本土，而中國更是高達93%是由國內市場所貢獻，顯示貿易衝突對實質經濟的影響可能有過度放大之虞，而投資人也因此忽略新興市場的機會，富蘭克林的研究團隊從中看到科技創新、企業體質改善、經濟成長、評價面優勢等四大亮點，值得投資人持續長期持有。296 -
2019/06/18 16:05:17
市場波動加劇 投資更要穩中求進
美中貿易紛爭籠罩，引發市場對美國景氣多所疑慮，但依據IMF對全球經濟增長預估顯示，儘管2019年美國經濟增速將較去年放緩，但今明兩年仍將維持溫和成長動能，短期陷入衰退的風險不高，惟市場不確性因素短期未見消散，建議秉持「股債兼備、穩中求進」作為投資主軸。243 -
2019/06/02 10:18:14
把握原則 快樂退休「3．3」不來遲
富蘭克林坦伯頓基金集團第八年針對美國民眾進行「退休收入與預期調查（RISE）」*，並於日前公佈結果，「醫療負擔」躍居65歲以上受訪者退休後的最大擔憂，此外有66%承認目前的退休準備仍落後應有的進度，六成認為跟專業理財顧問合作對退休計劃至關重要。問卷結果顯示，民眾對退休的認知與實際作為上有部分落差，建議要真正安穩退休，仍應知行合一，為人生下半場做好完善準備。9736 -
2019/05/08 16:10:51
檢視投資組合 三面向增強信心與勝率
投資人容易受到各種行為及心理偏見而影響投資決策，例如4月國際貨幣基金會（IMF）下調下修2019年全球經濟成長率至3.3%、為2009年以來最低，讓不少投資人擔憂經濟增長放緩是否會導致全球經濟衰退或像去年年底波動度加大的情形會再次發生，其實應對各種消息面，只需落實三個面向，不只能降低受波動干擾的程度，還能積極把握市場波動時逢低佈局。231 -
2019/04/23 15:57:08
市場乍暖還寒 基金定期定額策略保安康
金融市場最不缺乏的就是各種消息，動搖人心、影響走勢。面對股市的變化無常、一般投資人常感嘆進場時機點不易掌握，但追高殺低的心態卻又難以克服，因此持之以恆利用定期定額的方式投資適合自己的基金，往往最有機會成為最後的贏家！1025 -
2019/04/11 08:57:28
基金理財要成功 有耐心還要會選擇
提供資產管理服務迄今，觀察到即使同樣都是採取定期定額投資基金的策略，也會出現不同結果，原因除了是否有長期投資以把握時間紅利的優勢之外，選對基金與否亦佔了不小的成因。投資理財好比友善我們的身體，需要隨著四季變化調整滋養，不能一成不變，以基金進行資產配置，在不同階段納入相對適合的標的，方可讓投資過程及結果長保安康。6592 -
2019/03/26 16:02:06
數字會說話 定期定額基金長期致勝率高
童話寓言裡，有許多和投資理財精神一致的故事，像是耳熟能詳的龜兔賽跑，就證明即使一開始輸也不算輸，持之以恆的耐力才是抵達終點的關鍵。投資理財是一項耐力賽，採取定期定額策略，能弭平金融市場很多考驗，同時能分散投入本錢的壓力，每月存一點，日積月累就是一筆財富。5915 -
2019/03/13 14:51:15
年後理財持續作 兩鐵律迎新局
今年以來全球風險性資產反彈，多數股市陸續收復半年線或年線（彭博資訊，截至2019/2/15），然而股市攀高仍須防範震盪風險，建議投資人保持理性，做好股債均衡配置，金豬年紅包行情單筆投資首選債券及平衡型基金，股票部分則採取定期定額及逢拉回加碼。514 -
2019/02/18 15:02:12
四步驟 年後理財好輕鬆
年後重返工作崗位，財務也要好好打理，自我創造更多的收益機會。過完農曆年，適度犒賞後所剩餘的年終獎金或是壓歲錢紅包等也不要閒著，如果年終獎金或紅包這種難得的大筆收入也付諸流水，存錢跟理財的夢想實在會越來越遙遠，把握簡單利用四步驟，人人都能輕鬆理出好未來！7284 -
2019/01/24 12:55:26
基金投資總體檢 三點不漏迎金豬
2018年囿於升息、美中貿易爭端、國際政經情勢不安而波動升溫，區域或產業族群表現輪動也加速；富蘭克林鼓勵大家，投資理財是長程計畫，宜重長不看短，來年打點財務想要諸事大吉，定期定額、做好股債配置的投資功課絕對+要堅持。值此時刻，投資人更應落實資產配置檢查，富蘭克林也提供簡單易行的三點盤點術，用健康有朝氣的投資組合迎接2019年。567 -
2019/01/08 09:31:50
五原則 市場波動時時有準備
新年伊始，投資人不難發現，金融市場在國際政經情勢錯綜、蘋果等重量級企業財測下修等夾擊下，高度波動依舊。保持「理性」是投資理財的關鍵，當投資信念動搖時，富蘭克林建議，依循五大原則，讓信心回穩、投資順心。880 -
2018/12/24 14:00:45
新年理財有攻略 譜出投資致勝主旋律
2018年的金融市場波動升溫，投資理財備感壓力，但理財是長期計畫，加上全球市場走勢即使中間偶有波折，但長期趨勢向上，心態上宜放長眼光；此外，基金理財如同逢低搶便宜一樣，當市場短暫回檔要趁勢投資，積極累積基金單位數，把握日後漲高獲利的機會。1533 -
2018/12/10 15:47:51
抗波動 DNA策略當後盾
2018年可謂近年來金融市場最令人難忘的年份之一，聯準會緊縮政策、美國稅改實施、中美貿易談判、部分新興國家舉行大選等，金融市場多空訊息夾雜，全球行情忽冷忽熱。全球景氣動能無虞，但高波動已成新常態，新一年度，以「D．N．A」策略架構可攻可守的投組積極因應。3747 -
2018/11/27 15:38:06
美國平衡型 調理資產體質不畏波動
近期市場走勢彷彿多變的天氣，難以捉摸，可迅速應變市況而調整股債資產比重的美國平衡型基金，不只有因應投資熱度突然降溫時所需要的防禦性債券資產，也能兼顧低點續抱股票資產，以等待股價反彈的時機。387 -
2018/11/14 08:12:10
接納另類資產 投資不再三溫暖
因市場擔憂貿易糾紛對企業獲利的影響、美國期中選舉前市場保持觀望，全球股市在10月份創下近六年多來最大單月跌幅的紀錄，打擊投資人信心，但進一步觀察各類資產表現，其中仍有相對抗跌的標的，例如相對於全球股票指數下跌超過7%，HFRI對沖基金綜合指數同期僅下跌將近3%，可供投資人作為分散風險之用。875 -
2018/10/30 09:22:27
市場波動升溫 股債配置強化攻守
10月份開始，在美股領跌下，全球股市也競相走低，下行壓力沉重，然而回歸基本面，美國景氣復甦力道並沒有消減，多項經濟數據與企業獲利數字也有符合或優於預期的表現。身處高波動的投資環境，重視選股策略和股債資產平衡配置，依然是提高投資致勝率的主旋律。995
