資產配置迎股債收益智能理財輕鬆得利

2024-02-22 14:20:21聯合新聞網富蘭克林投顧資深副總經理羅尤美

用LINE傳送

新春市場開紅盤，搏得好彩頭，要延續這股氣勢需要更靈活完整的資產配置！迎接2024年的多元契機，根據富蘭克林坦伯頓基金集團最新的經濟及投資展望調查，今年股市佈局看好四大機會，債市方面則需主動式管理及精挑細選，投資人不妨以美國平衡股債型、複合債券型基金為核心，再精選一檔科技股票型基金為衛星輔助，輕鬆建構應對能雙重受益股債行情的投資組合利器。

該項調查是今年一月進行並匯集超過300位投資專家的看法與意見，結果顯示多數受訪者預期2024年的美國經濟成長及通膨將逐漸放緩，經濟動能呈現韌性、通膨則是顯得黏著頑固，同時聯準會今年開始降息，幅度為四碼，期間美債殖利率曲線回歸正常化，兩年期公債殖利率降幅則會高於十年期公債的表現；另外受訪的投資專家也預估歐洲及中國的經濟成長率各僅有0.6%、3%，低於國際貨幣基金或彭博調查，看法相對謹慎。

針對債券資產的前景，富蘭克林坦伯頓經理團隊認為，今年隨著聯準會等主要央行貨幣政策轉為寬鬆，有利債券市場多頭續航，不過囿於通膨比預期來得頑強、非投資等級債違約率預期有上升跡象，顯示債券部位更需精挑細選及主動式管理，偏好首選高品質投資等級債，並從精選非投資等級債爭取收益機會，同時在美元指數走勢趨平下，可精選新興當地債的投資機會。

股市方面則看好四大趨勢機會，一是美國與新興市場將優於美國以外的已開發國家；二是看好科技七巨頭之外的科技、醫療、工業及金融產業；三為價值股優於成長股；四則是小型股優於大型股。

市場輪動表現速度快，特別是當前全球正處於貨幣政策轉折的過渡階段，做好資產配置始終是面對機會、風險快速交替之下不變的投資哲學，從簡單地以一檔有股有債的平衡型基金多方掌握兩大資產契機，到諮詢投資顧問後打造核心與衛星兼備的投資組合，都很適合依個人現況彈性配置。

投資人也不妨利用智能投資的服務，一樣能透過每月定期定額或是單筆投資將多檔優質基金收納在一個投資組合裡，達到兼顧風險與報酬的目的。以富蘭克林的「國民理財機器人」來說，每月定期定額金額至低為五千元，單筆投資門檻為三萬元，並提供有「國民理財機器人1號-富智能」與「國民理財機器人2號-富動能」兩種選擇，前者是追求穩定報酬資金規劃的首選，而後者較適合積極追求波段超額報酬資金部位，可視個人屬性與需求加以選擇，讓龍年投資更上一層樓。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本文不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資人應先審閱自動化投資顧問服務所揭露之所有相關文件，瞭解其內容、條款，以確保自身權益。投資人應認知投資工具有其內在限制與現實情況所存在的潛在落差，包括：(一)系統或程式之基本假設：投資人應體認系統本身有其限制與重要基本假設，但假設可能未必與事實或個案情節相符。 (二)提供產品範圍：投資人應了解系統提供之投資產品範圍的侷限性，致使產出的投資組合建議方案有限。投資人應理解自動化投資顧問服務之產出直接繫於投資人所提供之資訊，而投資人所提供資訊則影響系統之產出結果。投資人應注意自動化投資顧問服務系統因無法評估客戶之所有情況與環境，例如，年齡、經濟狀況與財務需要、投資經驗、其他資產、稅務概況，承受風險之意願，投資回收期間長短、現金需求，與投資目標等等，從而自動化投資顧問服務系統所提出之投資組合建議未必符合投資人個人的財務需要或目標。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司主管機關核准之營業執照字號：101年金管投顧新字第025號台北市忠孝東路四段87號8樓電話：﹝02﹞2781-0088　傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

延伸閱讀

錢進投等債息價雙賺
股債投資四機會、三策略


國泰投信預估Fed降息時間點看好2024股債雙多
股債並進全力搶進科技股持續看好高品質債

免責聲明：以上內容由各投資機構或媒體提供，純屬研究性質，僅作參考，使用者應明瞭其參考性，審慎考量本身之投資風險，使用者若依本資料投資發生損失須自行負責，聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。

羅尤美

現職：富蘭克林證券投顧研究部資深副總經理
學歷：政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷：富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家

分享給好友加入udn

A-A+

全產品速覽

新聞評論

服務

股市理財

生活娛樂

運動

閱讀創作

文創購物

更多產品

資產配置迎股債收益 智能理財輕鬆得利

延伸閱讀

錢進投等債 息價雙賺

股債投資 四機會、三策略

國泰投信預估Fed降息時間點 看好2024股債雙多

股債並進 全力搶進科技股 持續看好高品質債

羅尤美

相關新聞

財務壓力山大 靠雙策略紓壓