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聚富組合 風險收益兼顧

2023-03-02 17:26:16聯合新聞網 富蘭克林投顧 資深副總經理 羅尤美

美股示意圖。法新社
美股示意圖。法新社

面對上半年市場諸多雜音,要紓緩投資焦慮,建議採取一兼、二顧、三效合一策略,包括擔心景氣衰退要「股債兼備」;考量高風險不一定有高報酬,因此須「顧風險、顧收益」;可同時納入債券資產、有股利題材的股票部位,將掌握想高息卻擔心景氣、又不知如何調配比重的三種效益。

富蘭克林投顧也建議透過「美國平衡型」、「精選收益複合債券型」及「基礎建設股票型」三種類型的基金,依風險承受程度調整比重,簡單打造出可靈活應對不同經濟情勢下的轉機。

迎合當前的投資環境,不妨採取50%美國股債平衡策略為佈局核心,加上基礎建設股票、複合式債券資產各20%及30%,建構出「聚富組合」。該組合在任一個月進場的投資報酬表現,一年平均上漲6.01%、正報酬機率已有86%,最差情況下的報酬率雖是-15.59%,但如果願意持續投資,可發現最差報酬的跌幅逐年收斂,投資五年平均報酬率將近有35%,勝率也是有機會百分百,且最差情況下仍保有5.43%的回報,顯示「聚富組合」可兼顧風險與長期投資成果的效益。

疫後時代的投資決勝點在於用對積極而穩健的投資組合策略,以多元各具優勢的基金相輔相成,深度發掘有潛力的股債標的,無論經濟是軟著陸或硬著陸,都能靈活應對。

此外投資人也不妨多加利用智能理財的機制,強化理性、對抗市場波動。以富蘭克林國民理財機器人來說,無論是訴求長期穩健投資的「一號富智能」或是力爭超額報酬的「二號富動能」,都具備全天候監測市場及再平衡等功能,雙機器人陣容皆有助於讓投資組合時時處於最佳狀態。

「聚富投組」任一個月進場滾動報酬表現%

投資期間一年二年三年四年五年
平均累積報酬率%6.0112.7019.3827.0834.39
收紅機率86%93%96%98%100%
最佳報酬率%21.3135.7944.7563.4780.32
最差報酬率%-15.59-11.96-6.14-1.535.43

資料來源:理柏資訊,台幣計價,取50%美國股債平衡策略(股債各半)+30%彭博美國複合債指數+20%史坦普全球基礎建設指數績效,史坦普全球基礎建設指數成立時間較短(2001/11/16成立),統計期間為2001/11/30截至2023/1/31。例如:投資三年平均累積報酬係自2001/11/30起每月初進場投資三年,共計219筆累積報酬率之簡單平均值,其他期間之平均累積報酬以此類推。投資組合績效及波動風險為各基金的簡單加權平均。基金過去績效不代表未來績效之保證。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。<以上試算結果並非代表特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數,可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數>

投資人應先審閱自動化投資顧問服務所揭露之所有相關文件,瞭解其內容、條款,以確保自身權益。投資人應認知投資工具有其內在限制與現實情況所存在的潛在落差,包括:(一)系統或程式之基本假設:投資人應體認系統本身有其限制與重要基本假設,但假設可能未必與事實或個案情節相符。 (二)提供產品範圍:投資人應了解系統提供之投資產品範圍的侷限性,致使產出的投資組合建議方案有限。投資人應理解自動化投資顧問服務之產出直接繫於投資人所提供之資訊,而投資人所提供資訊則影響系統之產出結果。投資人應注意自動化投資顧問服務系統因無法評估客戶之所有情況與環境,例如,年齡、經濟狀況與財務需要、投資經驗、其他資產、稅務概況,承受風險之意願,投資回收期間長短、現金需求,與投資目標等等,從而自動化投資顧問服務系統所提出之投資組合建議未必符合投資人個人的財務需要或目標。<投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的><本文提及之經濟走勢不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書>。本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來 源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。

富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

報酬率投資組合債券資產基礎建設股利

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部資深副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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