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2024投資贏的策略 打造資產配置金三角

2023-12-06 20:03:00聯合新聞網 富蘭克林投顧 資深副總經理 羅尤美

受升息與高通膨牽制的一年進入尾聲,展望2024年政治產業經濟等層面愈加多變,投資...
受升息與高通膨牽制的一年進入尾聲,展望2024年政治產業經濟等層面愈加多變,投資人應更重視分散佈局、資產配置的基本功。示意圖/ingimage

升息與高通膨牽制的一年進入尾聲,展望2024年政治產業經濟等層面愈加多變,投資人應更重視分散佈局、資產配置的基本功,鑒於新一年度全球經濟局勢可望呈現景氣溫、通膨緩、升息止,投資策略從「美國平衡、美元複合債、趨勢股票」三方同步入手,建構具穩定力的資產金三角,並納入美國短期票券資產,兼顧領息及作為轉換佈局跑道的資金暫泊選項。

在最新一期的經濟學人裡,預測2024年值得關注的十大趨勢有六個和政治有關,今年受通膨、聯準會態度連動,明年則有選舉年變數加入,可預見屆時波動度將升高,更須做好資產配置。富蘭克林投顧預期,2024年將是景氣放緩但有韌性、高利率環境但須慎防信用事件、選舉與地緣政治牽動市場波動,適時為「荷包做壓力測試」很重要,同時回歸自身風險承受,並延伸觸角到全球資產,廣泛掌握區域與產業輪動的契機。

因應2024年市場變數仍多的情境,富蘭克林投顧建議資產配置納入「美國平衡、美元複合債、趨勢股票」,廣度深度兼備為新一年度打造能趨吉避凶的投資組合。債券方面,明年有望回歸波動比股票低、收益穩定的本質,看好例如1-3個月美國國庫券,因緊盯聯邦基金利率水準,現階段無風險利率已上看5%;再來是擁有A級債信評級的複合債、投資級公司債等,也大約有6到7%的收益率;而非投資級公司債、新興債則有8%以上甚至更吸引人的水準。以當前的利率環境及債信表現,建議一般投資人可納入投資級以上的固定收益資產,亦即以相對低的風險,穩健擁抱5%到7%的收益來源。

股票資產則不能忽視產業與類股輪動的機會與風險。成長股與價值股在2021年反彈行情帶動下雙雙上漲,但2022年反應大幅升息,價值股則比較抗跌,科技為首的成長股則大幅下修,到了2023年價值、科技雖反彈上漲,但以美國羅素3000成長、價值雙指數為例,即使處於相同的美國政經環境,今年來兩者表現落差有三成之多,顯示類股漲跌換手快速,重押在單一產業或個股不只風險較大,也容易錯失箇中輪動機會。

停止升息後,價值股有股價相對合理的加分因素,有機會再造一波輪動行情,而科技股因有生成式AI題材加持,也值得酌量長期投資,加上全球氣候變遷產業的趨勢主題,以股票四成、優質三收益六成的比重,打造新一年度贏的策略。或是交由富蘭克林國民理財機器人(https://lihi2.cc/rMiJ8),從依個人投資屬性,理性配置資產組合,期間再平衡以調整出最佳應對市場的投組內容,從容接招新一年度的理財曙光。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】本資料提及之經濟走勢預測,不必然代表基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換,轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來 源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

升息通膨資產配置公司債聯邦基金利率投資組合

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部資深副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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