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第二季目標降波動、顧收益 聚富組合守成求進

2023-03-29 17:40:33聯合新聞網 富蘭克林投顧 資深副總經理 羅尤美

三月隨著美歐銀行相繼傳出危機、經濟前景擔憂加劇,市場多變,投資人操作難度升高。示...
三月隨著美歐銀行相繼傳出危機、經濟前景擔憂加劇,市場多變,投資人操作難度升高。示意圖/ingimage

展望第二季,盤勢聚焦美國經濟是硬著陸或軟著陸、通膨降溫速度和主要央行貨幣政策動向,儘管美國通膨仍然頑固、就業市場強健,導致聯準會官員態度一度傾向鷹派,然而三月隨著美歐銀行相繼傳出危機、經濟前景擔憂加劇,聯準會於最近一次利率會議僅做出調升1碼的決定,會後聲明則宣示今年並不會有降息計畫,有利債券資產多頭續航;股市方面,雖將連入傳統淡季,卻反而有利於測試第二隻腳,建議投資人更需重視選股擇債的功課,同時以一平衡、一股加一債的基金配置,建構穩健求進的聚富組合,針對具備趨勢商機的標的,則可視個人風險承受度,採取定期定額策略存基金。

面臨市場多變的大環境,投資人操作難度升高,不想承擔市場短線擺盪的煎熬,又不想錯失市場反彈行情,建議透過一檔美國穩定月收益平衡型為核心,搭配各一檔的全球精選月收益債券型基金與基礎建設股票型基金,善用資產表現互補的特質並各取其優勢,建構一個攻守兼備的聚富組合。

此外景氣及企業獲利下行風險猶存,但看待股市也無須過於保守,富蘭克林投顧看好具備趨勢商機和政策支持題材,產業面包括數位轉型、氣候變遷,區域國家則有中國、亞洲股市等,都有機會脫穎而出,投資人可適度列為逢震盪加碼或定期定額的首選標的。

富蘭克林2023年第二季投資策略

投資策略建議標的
聚富組合

美國穩定月收益平衡型基金

美國精選月收益債券型基金

全球基礎建設產業型基金

定定買

科技產業型基金

中國/新興亞洲股票型基金

全球氣候變遷股票型基金

資料來源:富蘭克林證券投顧整理,2023/3/28。

日前受邀來台舉辦投資說明會的富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)經理人愛德華.波克表示,在具備吸引力的殖利率水準與潛在總回報優勢下,現階段仍偏好固定收益資產,但股市方面也有看多的標的,舉凡在獲利與現金流量具備韌性且有管控成本能力的企業,以及穩定配發股利與股利持續成長的公司等,透過彈性靈活的投資策略,投資人也能輕鬆應對市場多變環境。

至於疫情期間題材火熱的基建產業是否還具備續航力?美盛基礎建設價值基金(本基金之配息來源可能為本金)經理人尚恩.赫斯特分析,2023年總體經濟逆風下,讓基礎建設公司提供經濟活動中的必要服務,受到景氣循環的影響較小,獲利、股利和現金流量穩定且可預測性高,也有望展現韌性,加以全球正積極為2050年淨零排放目標奮鬥中,龐大的相關投資,也可望為基礎建設產業迎來長期順風。

<投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的>本資料提及之經濟走勢預測,不必然代表基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換,轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。中國警語:指掛牌於大陸及香港等地區中國企業之投資比重,現階段法令規定境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,直接及間接投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值20%,另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券,投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。新興市場警語:本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本基金主要配息來源為股息收益,境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制,視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準,惟配息發放並非保證,配息金額並非不變,亦不保證配息率水準。增益配息類股的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站( http://www.Franklin.com.tw )查閱。◎增益配息型類股: 股票型基金之配息來源為基金投資標的所配發之股票股利,因投資標的股利發放頻率及日期不一,造成基金每月收到之股票股利收入將不平均。若當期收到投資標的之股利收入大於預計配息率,則基金僅由股利收入發放配息。若當期收到投資標的之股利收入低於預計配息率,則投資經理人得利用前期保留之股利收入,於必要時,亦得自本金配息,使配息率穩定。投資經理人將定期審視視投資標的股利率水準及基金績效而調整配息率,使基金配息率貼近股利率,避免配息過度侵蝕本金之情形。增益配息類股的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。非投資級債券基金警語:由於非投資級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以非投資級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來 源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

股利債券資產股票型基金基礎建設投資組合

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部資深副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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