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年終理財 有GOLD讚

2022-01-25 17:55:15聯合新聞網 富蘭克林投顧 副總經理 羅尤美

美股走勢受財政貨幣政策調整、通膨疑慮及部分指標個股表現欠佳而劇烈震盪。美聯社
美股走勢受財政貨幣政策調整、通膨疑慮及部分指標個股表現欠佳而劇烈震盪。美聯社

時至一月的尾聲,美股走勢受財政貨幣政策調整、通膨疑慮及部分指標個股表現欠佳而劇烈震盪,此現象也呼應富蘭克林坦伯頓凱利投資團隊針對2022年所提出的關鍵字「Transition(轉變)」,隨著經濟和市場週期趨於成熟,過程中可能遭逢較多顛簸,但仍為正常。回歸到投資人,面對這些市場轉變,掌握優勢題材並落實資產配置,還是有望繼續從中把握到獲利先機,而針對新一年度第一份較大金額的額外收入,也就是年終獎金,處於多項轉變因子交錯的環境,不妨依循「GOLD」的年終理財術,分別是「Globalize全球化投資」、「pOrtfolio組合」、「Long-term長期投資」及「Distribution領息收益」,加持虎年投資金光閃閃。

「G」lobalize:以美國為主體進而全球化投資

基於美國景氣溫和復甦,資產選擇以美股為主,進而全球化投資,包括擁有政策加持的基礎建設、氣候變遷型基金,值得納入核心部位,而受惠數位轉型的高科技型基金可借重其產業爆發力,做為衛星資產,採定期定額或逢回加碼操作。

P「O」rtfolio:重視投資組合

如同飲食營養要均衡,才能長保身心健康,投資理財也要攻防兼備,績效方有機會鶴立雞群,。理財的方式五花八門,核心原則之一在於有攻、有守的投資組合,有穩中求勝的全球股票型基金坐鎮核心資產之後,再視家庭或個人財務規劃,一邊增持較積極的美股或亞洲成長、亞洲小型股基金;另一邊則納進和其他資產關連性較低的標的,包括股票資產中的公用事業以及債券類的波灣債、伊斯蘭債券型基金等,讓投資理財更富有彈性,以應對金融市場的氣氛變化。

「L」ong-term:長期投資、時間相助

投資理財選對標的之外,時間也扮演關鍵角色。「時間和複利的威力比原子彈更大」,把握時間優勢以及股市氣氛仍正向為主,正是積極進場長期投資的好時機,參考各股市長期表現,年化報酬率都頗令人滿意,同時放長投資時間,還能提高正報酬機會,一舉數得。

「D」istribution:領息收益靈活選、投資理財多彈性

迎合投資人的喜好,愈來愈多基金在配息方面提供更多選擇,可以定期領息入袋為安,或是滾入再投資的母子基金等方式。如果打算進行長期性的投資理財計畫,建議選擇後者,讓配息收益成為利滾利的本錢,若是將年終獎金做為家中長輩的理財規劃,不妨以單筆資金為本金,每月領配息現金,讓退休生活更有餘裕。

金虎年富蘭克林年終理財基金套餐建議

策略重點

基金類型建議

Globalize以美國為主體,進而全球化投資.高科技基金

.基礎建設/氣候變遷股票型基金

pOrtfolio重視投資組合.全球股票型基金

.美國股債平衡型基金

Long-term長期投資、時間相助.新興亞洲股票型基金

美股基金

Distribution領息收益靈活選、投資理財多彈性.波灣/伊斯蘭債券型基金

.美國高收益債券型基金

資料來源:富蘭克林證券投顧整理,2022/01/24

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

高收益債券美股基金股票型基金投資組合基礎建設

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。

羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部資深副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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