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三財匯聚 穩健掌第四季旺季行情

2021-09-23 16:08:57聯合新聞網 富蘭克林投顧 副總經理 羅尤美

第三季即將步入尾聲,美國聯準會的縮表預告、恆大集團財務風暴疑慮增添市場波瀾。美聯...
第三季即將步入尾聲,美國聯準會的縮表預告、恆大集團財務風暴疑慮增添市場波瀾。美聯社

第三季即將步入尾聲,美國聯準會的縮表預告、恆大地產破產疑慮增添市場波瀾,但仍應積極把握第四季傳統旺季行情,債券與平衡配置不可少,股票部位亦可擇優趁低承接,秉持「穩健」二字,抓緊旺季獲利契機。

市氣關鍵三「轉」 靈活調配投資組合

金融市場正面臨「全球經濟面臨質與量的轉變」、「政府政策可能轉向」、以及「消息面牽動金融市場風水輪流轉」的三轉格局,在景氣及政策換檔期間市場波動在所難免,其中須關注美中兩國政策動向、全球企業最低稅負制進展,以及德國及日本選後等政經情勢。

短期可發揮的題材面,不妨觀察將於11月初登場的第二十六屆聯合國氣候變遷大會(COP26)議程及屆時可能實質達成共識的項目,初步預期各國將加速推動碳中和政策、經濟及產業結構轉型。此外從歷史經驗來看,全球經濟成長放緩實為景氣從復甦初期進入擴張中期的必經過程,並不代表全球經濟將重陷衰退,而聯準會重申將持續關注經濟發展,採取漸進式有序退場的政策彈性,並透過前瞻指引持續與市場溝通,有望降低貨幣政策轉向對經濟及市場的影響。

聯準會已勾勒出寬鬆政策退場的基本路徑,但變種病毒對經濟的影響將牽動聯準會的退場節奏,與其費心猜測聯準會何時開始退場,不如提前做好順應景氣及政策轉折下的投資配置,卡位下一波行情的趨勢主流。

四季三財策略 穩健佈局迎旺季

富蘭克林投顧建議,依近期市場氣氛可朝「平安財」、 「趨勢財」及「機會財」三策略調配資產組合。「平安財」包括較低波動的波灣債券型基金及美國平衡型基金,前者具備美元計價、投資級債信、資金較不擁擠等特性,後者透過動態資產配置分散風險並網羅多元獲利機會。

「趨勢財」及「機會財」則聚焦股票資產,依照投資人風險偏好選擇創新成長的科技與生技產業、透過基礎建設及公用事業產業型基金掌握綠色商機,或是股票修正後評價吸引力浮現的新興亞洲或美國中小型股票型基金,多路並進迎接旺季行情。

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外,由於本基金有投資部份的新興國家債券,而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低,所以承受的信用風險也相對較高,尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時,均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

高收益債券美國聯準會投資組合境外基金匯率

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部資深副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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