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平衡收益 穩健參與美國復甦行情

2021-07-27 16:27:23聯合新聞網 富蘭克林投顧 副總經理 羅尤美

美國景氣處於擴張週期。路透
美國景氣處於擴張週期。路透

從各項數據可看出美國景氣處於擴張週期,而聯準會主席鮑爾在七月中旬所舉行的眾院金融服務委員會聽證會也釋出尚不會開始縮減資產購買規模,聯準會的政策立場將繼續給予經濟強而有力的支持。有政策支持,經濟表現有望進入下一個相對溫和的成長階段,面對股市屢創新高,適度沉澱整備,有利後續美股行情延續,投資人秉持平衡佈局為原則,能相對穩健美國景氣向上的行情。

下半年美股站上風 選股有方向

今年上半年整體市場表現正向,基於下半年經濟成長預估可能放緩,當前股票估值略高,要再創造回報更具挑戰性,美國貨幣政策未變的同時,財政政策有望接棒支持景氣向上,包括超過兩兆美元的基建計畫,預計到明年度整體財政支出還會上看六兆美元,反應到股市表現,金融、消費及能源等的價值循環類股有望率先走出疫情陰霾(資料來源:Refinitiv,2021/7/2)。

至於債券資產,受殖利率走勢牽動,將面臨更多不確定性,但相對與景氣連動性強的高收益債、高評等投資級債券,仍適合想分散風險、多點防禦的投資人,酌量納入資產組合,順勢爭取更高的收益來源。

安度震盪又抓生機 簡單靠三招

高檔上升的行情中,勢必面臨相對較高的波動環境,展望下半年經濟情勢將持續溫和復甦,提供廣大投資人簡單三招式,讓投資繼續穩中求進。

一是「平衡策略」,達到股債兼備的最佳組合,左擁股利,右抱債息,爭取雙收益。

二是「價值成長並重」,挑選高品質、評價面合理的價值股,搭配具良好企業前景的成長股,可攻可守配置,提高投資抗震力,避免過度追高殺低的情緒操作,紮實掌握類股快速的輪動行情。

三是「參與政策題材」,貨幣政策後財政政策即將接棒,不只傳統產業,預期新一代產業的基礎建設,亦具有相當的潛力空間,建議投資人可透過美國平衡型基金作為投資組合核心配置,以穩健方式參與美國復甦行情。

富蘭克林提醒,美股漲勢銳不可擋,頻頻刷新歷史新高,但是市場也屢傳警示,一檔美國股債平衡型基金,能克服投資困擾,藉由靈活的股債比重配置,讓創造獲利與風險管理能取得最佳平衡。

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高收益債券投資組合美股平衡型基金聯準會

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羅尤美

現職:富蘭克林證券投顧研究部資深副總經理
學歷:政治大學銀行學系學士
台灣大學管理學院財務金融碩士
經歷: 富蘭克林證券投顧研究部副理
富蘭克林證券投顧研究部襄理
東森新聞台、非凡電視台、年代新聞台、中廣新聞網、New98等廣電媒體財經節目與談專家
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