人民幣多幣別基金 可配置
【經濟日報╱記者王奐敏/台北報導】
人民幣未來趨於雙向波動,國人從匯率、利率、收益率的角度,對人民幣已有更深層認識及不同的思維,對於人民幣的投資管道應要有更多的發掘及認知,以建立正確的理財觀念。由於人民幣基金於資產配置中的重要性及允當性至為關鍵,因此人民幣多幣別計價基金對人民幣存款戶,是另一個值得考慮布局的選項之一。
「元大寶來人民幣利基傘型基金」將於明(17日)展開募集,總募集金額上限約新台幣450億元,二檔子基金「元大寶來人民幣貨幣市場基金」及「元大寶來中國機會債券基金」募集上限額度分別約250億元、200億元,均提供人民幣及新台幣兩種計價幣別選擇。
元大寶來中國機會債券基金擬任經理人毛宗毅表示,人民幣國際化為中國大陸重要政策,未來一旦人民幣被定調為各國央行外匯存底儲備貨幣之一,固定收益市場將是人民幣升格關鍵,因為央行握有的資產以固定收益資產為大宗,且以美、日等成熟國家發展為例,在大陸經濟逐步健全下,相關債市規模料將大幅成長。
人民幣債券特色之一是與其他主要債券相關性較低,以點心債券指數為例,其與主要債券指數近三年相關係數皆在0.5以下,投資風險有效分散。相較於同評級的類別中,人民幣債券具有較高收益率、較低存續期間的優勢,兼顧報酬與風險,殖利率相較全球政府債更具有吸引力。由於存續期間短的特質,適合在利率未來溫和走升的循環周期中,做為資產配置的主角。
未來看好人民幣投資等級債的表現機會,因為其券源供給相對少、存續期間短,產品波動性低,且投資等級點心債本身具有國際信評BBB/Baa2級(含)以上的信評,相對看好具國企背景點心債表現空間。
「元大寶來中國機會債券基金」是以「中國為根基,投資機會布局全球」為布局宗旨,初期預計布局標的包含中國境內債券ETF、中國境外債券、香港點心債及台灣寶島債等,均是基金可投資範疇,投資標的以兼顧收息及安全性的投資等級債為主,大致包含以下三項投資標的:一、大陸政府公債、國營企業公司債或國營銀行金融債。二、政策支持度高的大陸非國營企業公司債,如基礎建設產業、環保相關產業、資訊產業、金融業等。三、非陸資企業發行的人民幣投資等級債券。
在債券篩選標準方面,透過嚴謹的風險控管流程評估,藉由四個面向進行債券風險評估,包括定性評估、財務分析、違約率分析、外部評等報告,並考慮債券條款及支持因素做調整,得到最終的風險評估,並以此降低投資風險。該基金會透過幾項策略以增進收益,包括投資中國企業境外發行的投資等級美元債,藉由存續期間配置提高收益率;利用QFII額度投資中國境內收益率較高的投資等級債券;投資中國境內債券型ETF以提高收益率。
元大寶來投信建議,投資人可依據自身需求及風險觀點,選擇最速配的基金,若著眼報酬持有人民幣,偏好債券,或持有台幣,不想受限兌換額度,或擔憂高收債信用風險的機構法人,可考慮選擇中國機會債券基金。
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