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高評級債券標的 列核心部位

2024-03-16 00:34:05經濟日報 記者張瀞文/台北報導

基富通證券總經理王浩宇表示,雖然降息看似板上釘釘,但其實仍存在諸多變數,包括通貨膨脹高於預期、降息時點與幅度、各國大選、地緣政治風險等,在在考驗金融市場的承受度。因此,他不建議投資人過度押寶降息帶來的利多,在投資布局上,仍要保持一定的靈活與彈性。方法上,王浩宇建議,可透過定期定額或資產配置方式,分散布局來因應市場的潛在風險。投資債券時,同樣可採取「核心」與「衛星」的概念,再依照個人風險接受度,以五五或六四的比例分配,以兼顧風險與收益的機會。

在核心部位,王浩宇建議挑選信用評級較高、違約風險較低的投資等級債券基金,或者投資標的多元、分散的複合債基金、全球型債券基金等。

至於衛星部位,可留意波動雖較高、殖利率卻具有吸引力的新興市場債券基金、非投資等級債券基金或單一區域的亞洲債券基金。

債券基金有配息型與累積型。王浩宇指出,若暫時不需要債息的現金流,可選擇累積型級別,讓債息自動滾入再投資,創造複利效果。長期來說,債券的報酬有九成來自債息收入,不過,投資人切勿過度追求殖利率收斂帶來的資本利得機會,以避免承擔過高風險。

對於喜好收息的投資人,債券確實是不錯的選擇,因為債券配息來自債券發行人約定的固定給付借貸利息。股利則是企業發放給股東的分紅,容易受到景氣與企業獲利狀況影響。

王浩宇分析,股息與債息雖同樣能創造現金流,但兩者之間仍有差異。首先,債息的可預測性高,有利於投資人規劃穩定的現金流;其次,債券價格不會因為發放債息而必須調整修正,這點不同於股票除息;第三,在沒有違約的情況下,債券持有到期幾乎都能還本。

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