富蘭克林穩定月收益 給力
市場權衡美國好壞參半的經濟數據、聯準會官員談話及地緣政治情勢發展，全球股市10月以來延續震盪走勢，理財專家建議，投資人可透過靈活配置的美國平衡型基金，度過市場波動期。
根據理柏資訊統計，國內核備8月底規模逾20億美元的境外混合資產基金共有12檔，過去一年僅有富蘭克林穩定月收益基金績效仍維持正報酬，表現鶴立雞群，過去兩年富蘭克林穩定月收益基金上漲16.41%、也遙遙領先同類型基金，展現經理團隊優異的操盤功力。
理財專家表示，雖然平衡混合型資產有較單一股票或債券資產更大操作空間的優勢，不過，更重要的還是經理團隊的操作策略是否夠靈活，以這12檔規模逾20億美元的混合資產基金來說，排名第一跟第12名的基金一年及兩年間的績效差距高達20~30個百分點，建議投資人要做足功課，才能真正挑到值得長期持有且能穩中致勝的優質基金。
銀行財管中心分析，富蘭克林穩定月收益基金的資產配置相當靈活，且能因應景氣環境和市場變化調整，例如在2020年初疫情爆發前，基金持有將近9%的現金部位，因此在疫情爆發後得以迅速加碼、危機入市，掌握疫後復甦行情，而在2021年下半年則是認為復甦行情已大部分反映，便開始逐漸降低股票部位，截至目前股票已不到五成，減少超過兩成之多，因此能夠有效避開今年來股市大幅波動的衝擊，造就其穩健且突出的績效表現。
此外，富蘭克林穩定月收益基金經理團隊相當重視收益機會，10月最新的年化配息率已達到8.15%，今年以來，經理團隊趁著債券殖利率攀升之際擇優布局一些高債息的債券部位，未來的收益提升機會也很值得期待。
理財專家建議，美歐國家通膨居高不下，短期內貨幣政策及景氣展望將持續主導市場表現，與其每天跟隨聯準會官員的發言而牽動心情七上八下，不如挑選一檔靈活操作、中長期績效穩健且具備每月配息收益的平衡型基金，作為長期理財的核心要角。
延伸閱讀
相關新聞
PGIM Jennison美國成長 靚
2024-03-16富坦精選收益基金 績優
2024-03-12基金特蒐／富坦新興固定收益 帶勁
2024-03-08基金特蒐／統一強漢基金 逆勢成長
2024-03-02基金特蒐／利安資金日本 獲利靚
2024-02-23基金特蒐／安聯歐陸成長 寫佳績
2024-02-17富坦穩定月收益 CP值高
2024-02-06中信上游半導體 26日開募
2024-02-05基金特蒐／瀚亞美國高科技 帶勁
2024-02-03富坦科技基金 AI題材燒
2024-01-30基金特蒐／保德信新興企業債 靚
2024-01-26群益ESG投等債20+ 追募
2024-01-22富坦邊境市場 長線穩健
2024-01-19基金特搜／群益印度中小 投資優選
2024-01-13基金特蒐／第一金全球不動產 亮眼
2024-01-05基金特蒐／安聯美元非投等債 靚
2023-12-29基金特蒐／富坦科技 瞄準趨勢財
2023-12-23基金特蒐／PGIM保德信店頭基金 俏
2023-12-16國泰20年美債 配息0.35元
2023-12-15富坦精選收益基金 靚
2023-12-12基金特蒐／第一金全球非投等債 靚
2023-12-09富坦穩定月收益 績效突出
2023-12-06基金特蒐／瀚亞菁華 精挑黑馬股
2023-12-02富蘭克林穩定月收益 夠力
2023-11-28基金特蒐／柏瑞環球重點股票 犀利
2023-11-25富蘭克林華美特別股 亮眼
2023-11-21基金特蒐／安聯全球收益成長 吸睛
2023-11-18基金特蒐／野村日本策略 搶先機
2023-11-11台新基金 導入風控系統
2023-11-08富蘭克林華美AI新科技 穩健
2023-11-07基金特蒐／PGIM醫療生化 擁利基
2023-11-04施羅德環球日本 潛利足
2023-11-03基金特蒐／群益美國新創亮點 帶勁
2023-10-27富坦美元短票基金 抗震
2023-10-25基金特蒐／野村印度領先股 帶勁
2023-10-20基金特蒐／富蘭克林華美新興 吸睛
2023-10-14PGIM全球股票機會 強勢
2023-10-13基金特蒐／瀚亞全球新興 買點到
2023-10-07富坦全球氣候變遷基金 靚
2023-10-03野村新商品 瞄準科技題材
2023-10-02基金特蒐／第一金台灣核心建設 靚
2023-09-29復華A級債券基金 開募
2023-09-26
