高保本率基金閉鎖期長 高利吃不到
【聯合報╱記者薛翔之/台北報導】
投信業者推出保本比率為本金100%的南非幣保本基金,吸引投資人青睞。不過,專家指出,這類基金的保本,是有前提的,而且南非幣匯率波動不小,投資前可得留意。
銀行主管提醒,業者所指的「保本」,必須是以「到期」為條件,舉例來說,「永豐南非幣2021保本基金」要鎖7年、「復華南非幣2017 保本基金」要鎖5年;投資人如果提前贖回,無法適用保本,另外,提前贖回,還必須負擔費用,金額約為淨資產價值的1.5%。
如果投資期滿,基金表現得好,除了保本,投資人還可享有額外的利息收入;但是,基金表現不好,則會損失利息。
專家也指出,這類基金是以「高息補貼匯率波動」的概念,吸引投資人;不過,從歷史經驗觀察,南非幣波動大,匯率更加難以預期,投資人想要以「時間換取利潤」的算盤,未必能如願。
因此,現在還未持有南非幣、且日後對南非幣需求不強烈的投資人,不建議貿然行動。
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