多幣別基金 人民幣火紅
【經濟日報╱記者李娟萍/台北報導】
多幣別基金成為國內基金市場的新趨勢。根據統計,國內投信發行的基金中,已有17檔多幣別基金,其中,人民幣計價、中國債券相關的基金占大宗;近期加掛美元、澳幣、南非幣級別的基金也逐漸增加,反映出國人的多元理財需求。
金管會於2012年11月開放投信發行人民幣計價基金,外幣計價基金可以用新台幣收付,投信亦可發行新台幣及外幣(含人民幣)的多幣別基金。這項規定開放後,經過一年的醞釀,多幣別基金的檔數,呈現三級跳的成長趨勢。
現有的17檔多幣別基金中,有11檔是加掛人民幣級別的中國相關債券基金,另有三檔是股票型及三檔高收益債基金,加掛美元級別;近期追募的富蘭克林華美全球高收益債券基金(第一次追募)、柏瑞全球策略高收益債券基金(第三次追募),則加掛了澳幣、美元及南非幣的級別。
柏瑞投信分析,台灣投資人因外幣定存利率較新台幣定存高,偏好外幣存款,投信業者將現有基金產品,以多元化的計價幣別發行,不但方便投資人理財交叉運用,也有機會讓原本於澳幣、南非幣及美金的存款戶獲利了結後,有機會再轉換投資基金方式,透過利用共同基金投資於股票、債券及其他多元化組合的產品,進行投資理財規劃。
富蘭克林華美投信則指出,多幣別主要讓手上有外幣的民眾,也可以直接投資基金,而不需要轉換為台幣。尤其近年國內發行的基金績效不比境外差,許多投資人希望直接用外幣部位投資。
像是澳幣、南非幣,多年前在銀行端外幣產品銷售甚多,但自去年開始,這些外幣受到量化寬鬆(QE)退場干擾而大幅貶值,投資人如換回新台幣立刻有匯損,只能定存,但利率也沒有以前好,投信業者發行多幣別基金,可以讓這些外幣多一項投資選擇。
摩根證券副總經理謝瑞妍則指出,儘管同一檔基金有多元計價幣別,但績效表現差異不大,投資人應以手邊既有貨幣為投資首選。
謝瑞妍強調,選擇投資區域的重要性絕對高於計價幣別,尤其是股票基金的總報酬中,資本利得比重遠超過匯兌收益,挑選具成長前景的市場仍是首要考量。若投資人欲規避匯率波動風險,可以選擇貨幣對沖的類別,特別針對計價貨幣進行避險。
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