配息債基金 抱愈久愈賺
【經濟日報╱記者李娟萍/台北報導】
主管機關緊盯規模不斷擴增的高收益債基金,引起投信業界緊張。但觀察國人最愛的上百檔境內外配息債券基金績效,1年、2年、3年、5年及10年中長期績效,平均皆呈正報酬,吸金魅力難擋。
在全球低利率時代下,退休族群及保守型投資人紛紛將資金轉存在配息債券基金,以定期收取固定收益,境內、外配息債券基金成為近幾年市場上最熱賣的商品。
根據晨星統計,今年第1季國人持有的配息債券基金規模,含境內外高收益債券基金、新興市場債券基金,高達新台幣1.289兆元,熱銷程度可見一斑。
配息債券基金可分為月配息、季配息、半年配息及年配息,此類基金最具吸引力的地方,是提供較穩定的配息收益,適合偏好在固定期間領取配息收益的投資人。
投資專家指出,由於國內實質利率已呈現負報酬,銀行定存無法提供國人足夠的收益,為免資產被通膨吃掉,加上債券市場在過去一段時間,又走了30年的牛市,在尋找較高收益需求的驅動下,許多高資產族群及銀髮族群將手上的資金轉到配息債券基金,造就配息債券基金規模的大幅成長。
而以中長期績效來看,1年期配息債券基金平均報酬率有8.68%,2年期平均報酬率有12.3%,3年期平均報酬率有18.07%,5年期平均報酬率有35.82%,10年期平均報酬率更有79.74%,中長期報酬頗為穩定,對投資人而言,吸引力也隨之上升。
近期市場受到美國可能縮減購債規模消息影響,新興市場債及高收益債券資金近期出現淨流出,而美國10年期公債殖利率急速攀升,一度突破2.2%,新興市場債及高收益債指數也由紅翻黑,配息債券基金1個月、3個月平均績效也呈現負報酬。
但柏瑞投信投資顧問部協理朱挺豪認為,就目前美國經濟情況而言,要談量化寬鬆(QE)政策退場還太早,僅管就業人數及消費動能好轉,但仍未達美國聯準會先前設定標準,預期退場時間在2014年初機率較高。
柏瑞投信認為,美國QE不會太早退場,低利率環境短期內仍未改變,投資人不妨逢低布局高息債券。
※基金資料庫查詢》高收益債券基金
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