南非幣保本型基金 發燒
【經濟日報╱李佳濟】
低利率環境持續,在「放股市不放心、放銀行不甘心」的前提下,波動度較低、兼顧收益率的保本基金成為資金新去處,尤其是鎖定海外債券、以商品貨幣計價的保本基金,如復華南非幣2017保本基金等,在持有到期100%保本的訴求下,吸引許多投資人的目光。
復華南非幣2017保本基金經理人吳易欣指出,同樣都是訴求高收益率,保本型基金與外幣保單,或是直接購買海外金融債的差別在於,市面上銷售的外幣保單或金融債,鎖定的期限多是6年以上,甚至還有10年、15年的債券,若中途解約,可能要負擔較高的費用,但保本型基金是透過共同基金的方式,流動性較高。
吳易欣舉復華南非幣2017保本基金為例,假設從2012年11月22日開始投資,基金終止日為2017年9月22日,扣除經理費等相關費用後,以2017年到期的債券殖利率約6%、利息再投資收益約4%試算,則可推估到期總報酬率為126%,換言之,再投資收益率越高,到期報酬率也越高。
目前國人持有不少外幣存款,其中具有資源題材的商品貨幣相關標的,在利率相對較高的情況下,吸引市場資金進駐。
吳易欣指出,南非盛產多種礦產,例如,黃金、白金、鑽石、錳、釩的蘊藏量均居全球之冠,天然資源豐富,靠出口原物料賺取大量外匯,可平衡景氣循環波動,也增加南非債券基本面優勢誘因。
吳易欣表示,資源國家政府發行的債券如南非本地公債,因為收益率佳、同時又有潛在的匯兌及資本利得收益,成為市場長線看好的外幣投資標的。
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