送禮給媽咪 迎合喜好比適合重要?!
一年一度的母親節即將來到,今年你打算送媽媽什麼禮物?
近年來,越來越多人考慮申購基金送給母親,不過,與一般送禮不同的是,理性地選擇適合風險屬性的產品,遠比迎合母親喜好來得重要。對於樂活銀髮族的母親來說,追逐高獲利、高風險並不實際,波動度低、嚴守下檔風險的基金,才真正速配!
但是,要落實理性判斷並不容易。以最近幾年相當夯的債券基金為例,在投資前,你需要問自己幾個問題:債券投資都很安全嗎?我真正了解自己買的基金是什麼類型嗎?還是專門挑配息率高的商品?
事實上,不同類型的債券基金,波動度差異相當大。以投信各類型債券基金近一年標準差來說,美國投資等級債券基金年化標準差平均為3.4%,但亞洲高收益債基金年化標準差卻高達14.28%(資料來源:Lipper;日期:2012/3/31)。波動度較高的基金不見得表現差,但淨值震盪幅度比較大,相對地也提高本金價跌的風險。
債券的信評等級,是影響債券利息高低的主要決定因素之一。相同存續期間的債券:信評高的債券違約可能性低,被要求的風險貼水低,票面利率當然較低;信評差的債券違約可能性較高,被要求的風險貼水高,票面利率自然較高。在不涉及本金及資本利得分配下,能夠提供高配息率的基金,投資標的以信評差的債券為主,隱含較高的倒帳風險,波動度也比較高。
目前很多債券基金都有提供配息股別,讓投資人能依據自身需求做選擇,持平來說,市面上的確有不少操作得宜、配息率又不錯的債券基金。但是投資債券基金時,應該要看總報酬(資本利得加上利息收入)的表現,而非單純地只看配息收益的高低;此外,也要了解分配收益的來源是單純的利息收入,還是包括資本利得,或是有涉及本金的分配。理性地了解基金的投資組合,分析信評配置的狀況,才是王道。
安泰證券投資信託股份有限公司 ,11049台北市信義路五段7號30樓,理財諮詢專線02-8758-1568
相關新聞
高收益債迅速反彈顯示魅力不減 環球布局加動態調整更能增進效益
2014-09-12油價衝高帶動能源股補漲行情,能源基金後市看佳
2014-09-01新興市場重挫逾兩成的3個月後進場表現佳 布局時點已到
2014-09-01高利差與超額需求 驅動亞債後市
2014-09-01台股資金行情正在浪頭上 類股良性輪動
2014-09-01資金回流支撐股市反彈,拉丁美洲補漲力道強勁
2014-09-01甜蜜情人節 聰明規劃,安心廝守未來
2014-09-01希臘債務協商結果仍未定 歐盟峰會達成共識為利多
2014-09-01新興消費很給力,品牌消費很有利!
2014-09-01資金行情推升類股輪漲,有利原物料族群續攻
2014-09-01原物料族群獲利先蹲後跳 布局正逢時
2014-09-01台股電子產業能見度,四月見分曉
2014-09-01巴西央行大動作,加速降息3碼
2014-09-01ING(L)美國高股息獲「晨星美國大型股票最佳基金獎」
2014-09-01短線修正後進入區間盤整,可留意財報較佳標的
2014-09-01超漲後的修正,進場股市好時點
2014-09-01台股氣氛低迷,高現金股息題材抬頭
2014-09-01民意壓力沉重,印尼變相延長汽油補貼
2014-09-01中國消費月開跑,政府揚鞭啟動內需馬車
2014-09-01台股波動加大,留意先上後下走勢
2014-09-01台股首季財報公佈前 大盤狹幅整理
2014-09-01選對債券 投資才淡定
2014-09-01台股下檔7000點有撐,短期偏價跌量縮格局
2014-09-01台股短線仍有下探壓力,波段布局嚴控持股比重
2014-09-01送禮給媽咪 迎合喜好比適合重要?!
2014-09-01歐債再添變數,台股短線承壓
2014-09-01台股可逆勢布局蘋果及三星概念股
2014-09-01ING投資理財網推出年度債券基金優惠方案
2014-09-01別急著吃棉花糖,總報酬更重於配息
2014-09-01台股下半年潛在利多可期,逢回可分批布局
2014-09-01全力拼經濟,巴西央行大步降息三碼近歷史低點
2014-09-01印度央行首輪降息幅度超乎預期
2014-09-01台股人氣退潮區間盤整 季線以下酌量布局
2014-09-01台灣基金業首創!ING行動知識庫上線
2014-09-01高收益率搭配低違約率,環高收將重新擁抱資金行情
2014-09-01ING投信精選四檔股票型基金終身0手續費
2014-09-01本週國內外變數多,技術反彈勿追高
2014-09-01尋找債市平價「殷」雄!
2014-09-01台股區間整理格局,定時定額才是王道!
2014-09-01低溫經濟期,台股延續震盪整理格局
2014-09-01全球景氣復甦疲弱,台股震盪區間下緣買進
2014-09-01寬鬆風潮再起 亞債 UP UP!
2014-09-01
熱門文章
投資高息ETF 留意兩訣竅
2023-09-22錢進高息ETF 留意風險
2023-09-25投信新募基金 強打收益牌
2023-09-24美公債超跌 可分批布局
2023-09-25美債商品 低接買盤搶進
2023-09-25印度基本面靚 吸金力強
2023-09-21投資高股息ETF 別只盯配息
2023-09-25電動車鏈 馬力十足
2023-09-25墜落天使債 進場時機到
2023-09-19兆豐債券ETF組合基金 開募
2023-09-25全球股票型ETF 買點到
2023-09-2000905可攻可守 小資族愛
2023-09-26基金操盤手/終極版ESG投資 竄紅
2023-09-13債券商品 進場良機來臨
2023-09-22台股中小型ETF 穩健
2023-09-25錢進低碳ETF 搶搭商機
2023-09-21主動式台股商品 人氣減
2023-09-19成長型資產 長線可期
2023-09-242023第4季基金投資趨勢/日龍頭企業犀利 重押五成資金
2023-09-21AI、電動車ETF 長線閃亮
2023-09-21台股基金五強 大風吹
2023-09-25績效十強 今年賺逾55%
2023-09-21長天期美債ETF 火紅
2023-09-26平衡型商品 攻守兼備
2023-09-21印度股帶勁 逆勢走揚
2023-09-27科技基金 逆風高飛
2023-09-27美股票型ETF 大失血
2023-09-25台股基金 人氣不退燒
2023-09-21新興市場債 買點到
2023-09-252023第4季基金投資趨勢系列四/台股、科技股帶財 重押六成資金
2023-09-25美國長照REITs 有戲
2023-09-192023第4季基金投資趨勢/美日印度股票 納入配置重心
2023-09-25專家看台股大盤 Q4有轉機
2023-09-21生技中小股 逢低進場
2023-09-19聯博:美醫療、消費股 可留意
2023-09-21亞股 外資賣多買少
2023-09-25Q4投資配置 股債雙拼
2023-09-26台股基金 長線釣大魚
2023-09-26台股主動型犀利 打敗大盤
2023-09-26全球市場觀測站/股債平衡布局 抗波動
2023-09-25非投資級債 法人按讚
2023-09-19基建類股 Q4漲相佳
2023-09-18