投資級債 社會責任概念夯

【經濟日報╱曹佳琪】

金融市場變化莫測，歐債事件發展始終為全球關注的焦點，值此之際，投資人究竟該如何聰明投資？

第一金全球企業社會責任投資等級債券基金經理人徐建華表示，在現階段低經濟成長、低利率及高波動度的環境下，投資組合中納入貫徹社會責任的企業所發行之投資級債券當作核心配置，將可為投資人在目前波動加劇的金融市場中，增加整體配置的抗震能力。以下為徐建華的專訪內容：

問：投資等級公司債有何優勢？

答：投資等級公司債為債券市場中主要發行的券種，因此市場規模大、流動性佳，且投資等級公司債因具有良好信用品質，故違約可能性也相對較低。

此外，根據彭博資訊統計，自2001年以來，巴克萊全球投資等級公司債券指數累積報酬呈現穩健成長趨勢，再加上與股票市場相關性低，若能納入多元化的資產配置中，將可有效降低投資組合之波動風險，相當適合成為投資人最佳的核心資產部位。

問：為何納入「社會責任投資」概念？

答：隨著全球永續性發展的思潮，企業社會責任已成為全球企業經營策略中之關鍵要素，且有愈來愈多的法人機構紛紛投入社會責任投資的領域，主因為善盡社會責任之企業，長期競爭力與評價皆優於一般企業，且透明度也普遍較高，可有效降低事件風險對於企業營運的衝擊，進而達到企業永續經營發展的目標。

問：第一金全球企業社會責任投資等級債券基金的投資利基為何？

答：全球企業社會責任投資等級債券基金同時考量企業財務面及非財務面的績效，除了優選擁有高信評及償債能力強的企業之外，另外也添加了一層社會責任的篩選機制。藉由投資過程中納入環境保護、社會關懷、公司治理的三面向考量，來層層評估及把關，找出具有永續發展、前景佳的優質企業。

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