投資等級債 鎖定落實社會責任企業
【經濟日報╱李佳濟】
金融市場變化莫測，歐洲債信問題持續延燒，引發全球股市動盪加劇，在面對多變投資環境及多空訊息紛擾下，更加突顯資產配置的重要性。
有鑑於此，第一金投信將於8月6日開始募集「第一金全球企業社會責任投資等級債券基金」，透過布局全球貫徹社會責任的企業所發行之優質債券，為投資人在當前波動加劇的金融市場中，增加資產組合的抗震能力，並掌握企業永續經營的價值，追求收益成長的投資契機。
經濟雙低一高 投資等級債夯
第一金全球企業社會責任投資等級債券基金經理人徐建華表示，面對現階段低經濟成長、低利率及高波動度的「雙低一高」環境下，這檔基金主要是為尋求降低投資組合風險並享受優於美歐政府公債殖利率的投資人而量身打造的新選擇，其主要投資於財務健全、信用評等佳、高償債能力之企業所發行的債券，並經Standard & Poor's Corporation、Moody's Investors Service、Fitch Ratings Ltd等信評機構評定達BBB/Baa2級（含）以上評等之投資等級企業，將其違約風險降至最低。
此外，投資等級債為債券市場中主要發行的券種，因此市場規模大、流動性佳，再加上投資等級債因具有良好信用品質且防禦力佳，已深受保險公司、退休基金等機構法人青睞。
值得注意的是，隨著全球永續發展的思潮，企業社會責任儼然已成為經營策略中的關鍵項目，看準這股趨勢，第一金投信推出國內第一檔以「企業社會責任」為主題的投資等級債券基金，投資標的除了需達到國際信評機構之投資等級標準外，還須符合環境保護、社會關懷、公司治理三大社會責任投資的範疇。
多元資產配置 提升抗震能力
因此，企業本身已具有優良的信用評等，若還能落實企業社會責任的理念，長期競爭力與評價通常會優於一般企業，且企業透明度也較高，更能掌握企業永續經營的投資價值。
徐建華指出，根據彭博資訊歷史統計，自2001年以來，巴克萊全球投資等級公司債券指數累積報酬呈穩健成長趨勢，加上投資等級債與股票的相關性低，若能納入多元化的資產配置中，將可有效增加投資組合的抗震能力，相當適合成為投資人的核心資產部位。
除此之外，第一金全球企業社會責任投資等級債券基金同時提供配息及不配息兩種方式，投資人可依個別的偏好來進行投資。選擇不配息的優點是可讓債息滾入基金再投資，適合有稅負考量的投資人；若選擇配息型，則可享有配息現金收入，適合希望每月或每季有固定收益的投資人。
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