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怪老子/全球型股票基金 可以布局了

2014-09-01 11:08:46聯合新聞網

【經濟日報╱怪老子】

投資個別股票及股票型基金,雖然2者標的都是股票,但是買賣的策略卻完全不同。

投資股票必須對個別公司的財務狀況,以及該企業的競爭力很清楚才行,然而投資股票型基金卻不用那麼麻煩,只要選擇全球型股票型基金,在景氣低迷時買入就可以獲利了。

為何會有這樣的區別呢,因為影響股票價格有2大主要因素,分為個別因素與系統因素。個別因素就是會影響企業獲利的事件,例如:企業接到大客戶訂單,或者某家企業的研發團隊被競爭對手挖角等,這些事件只影響到個別企業,並不會對其他企業股價有所影響。

系統因素恰好相反,所有發生的事件均屬於全面性,通常是投資大環境的變動,跟每家企業的經營無關。

例如:上一波美國的次級房貸所造成的金融海嘯,結果是全球經濟開始衰退,導致全球股市不論是績優股或者水餃股,通通都下跌。

股票型基金因為持有非常多檔的股票,所以個別因素就會被相互消除,剩下來的就只有系統風險。

簡單說,股票型基金的淨值,只跟投資的大環境相關,這樣投資起來就容易多了。

若要投資台灣的股票型基金,只要研究台灣的經濟情況即可,若要投資全球就要研究全球經濟。

要了解台灣的經濟情況,相對容易,因為這些資料並不是秘密,甚至政府會主動提供,通常只要看報章雜誌的報導也就足夠了。

觀察全球新興市場所有基金的最近10年績效,會發現年化投資報酬率都落在13%至18%之間,可別小看了這些數字,15%的年化報酬率,可是代表著10年具有300%的累積報酬率。

每個類別的基金,都隨著經濟景氣漲漲跌跌,至於是否一波會比一波高,就看該區域的經濟是否持續成長。日本的經濟一直沒有成長,所以日本基金長期績效不好,然而全球經濟還是持續每年緩慢成長,因此,全球型的指數也持續成長。

觀察MSCI World Index(Gross USD)表現,1993年經濟開始好轉,所以指數從當時1,132點起漲,一直到1999年底的3,772點,也就是科技泡沫後經濟開始反轉,一路跌到了2002年的2,025點又開始反轉,漲到了2008年金融海嘯前的5,164點,比起前一波的高點3,772點成長了37%之多。

雖說金融海嘯,讓指數快速跌到了2,393點,但事件之後,指數也迅速回復到5,002點,距離上次的高點只差一點點,但別忘了現在的景氣屬於冷冬,就有這等成績,等景氣熱起來之後,預估下一波的高點很有可能到達7,000點。

可以看到MSCI World指數隨著景氣起舞,而且是一波比一波高。

目前全球經濟仍然處於低迷,所以這時候正是布局全球型股票型基金的時機,有閒錢就可以定期定額投入,而且只要持有不賣,就等下波景氣回升,投資必定大有斬穫。

(作者是知名部落格「怪老子理財」創立者,熟諳股票、基金、房地產等各種理財工具,部落格文章常搭配各式圖表、深入淺出,人氣居高不下,並開設有怪老子學堂提供課程)

※基金資料庫查詢》全球股票基金

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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