美債迎利多 漲勢有看頭
高息、低位階兩大特點向來是台灣ETF投資人的最愛,債券ETF就適逢其時,今年以來錢潮蜂擁流進債券ETF,累計追募達6,800億元,挹注總規模衝上1.6兆元,再度刷新紀錄。法人認為,目前債券殖利率攀升至近年高點,加上聯準會(Fed)升息尾聲已至,為投資債券市場的好時點。
為打壓頑強的通膨,Fed本輪升息循環達到21碼,將基準利率升至5.25%至5.50%,因此,今年成為少見的「股息、債息雙高時代」,市場資金對此展開雙向布局,相對於高股息ETF,債券ETF領的是約定好的債息,相對穩定。
同時債券ETF具有節稅優勢,因其配息收益計入海外利息所得,適用個人最低稅負制,一般投資人新台幣670萬元內可免稅(自然人),且因其配息來源屬於境外所得,故免繳二代健保補充保費,是集合固定息收及眾多優勢的產品。
今年以來長天期美債ETF含息價格漲幅在2%之上,其中,元大美債20年擁有15.7萬投資人,是債券ETF中的人氣冠軍,8月16日除息0.28元,以2日收盤價換算,單季殖利率達到0.89%,年化殖利率為3.5%,2日發行單位數增加3,450萬個,總發行單位數達到34.9億個,規模來到1,067億元,排行債券ETF第二大;根據元大投信公告,元大美債20年因已達可募集額度上限,自8月3日起暫停受理初級市場申購。
國泰永續高股息ETF經理人游日傑指出,核心資產投資人可以挑選理想的高股息ETF;後續透過領取的配息或新累積的資金,配置在不同資產類別標的上。
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