萬七定期定額首選 統一中小基金CP值高
全球股市反彈，近日台股也回到萬七附近。許多投資人之前來不及上車，現在想進場卻又擔憂台股已到相對高點，也有些投資人無暇天天盯盤，或是不想承擔決定單筆進場時機的壓力。這些問題都可以使用定期定額投資無痛解決，確保自己有一定部位留在場上。若選擇優質的台股中小型基金，還能加速財富累積，例如統一中小基金短中長期定期定額，都為投資人帶來不錯的報酬。
綜觀台股表現，中小型股由於爆發力強，多頭時期表現往往優於大盤，搭配專業經理人選股操作，更能發揮乘數效果。統一中小基金以一年定期定額報酬率22.55%，創下加權指數的十倍以上報酬，也是台股中小型基金一年定期定額報酬率平均值的兩倍以上，穩坐同類型基金冠軍。
對於長線投資人來說，定期定額投資往往是長達十年的計劃。統一中小基金十年定期定額報酬率高達121.97%，讓這檔基金投資人比投資加權指數，搶先完成財富翻倍夢想。由於中小型股股性活潑，許多投資人擔憂中小型股基金波動較大。但若以基金界的CP值「夏普值」來看，投資台股中小型基金還是比較划算。夏普值的定義為投資人每承擔一單位風險，所能獲得的相對報酬。
近一年加權指數的年化夏普值僅有0.7，也就是說這段期間台股大盤投資人在承擔風險時，卻沒辦法獲得同等的報酬。但台股中小型基金近一年年化夏普值平均，卻達到1.1，統一中小基金更是高達1.34。簡單來說，統一中小基金的投資人，在承擔同樣風險時，能獲得更高的報酬。
統一中小基金經理人陳之硯指出，三大要素包括企業獲利重回成長軌道、產業庫存調整近尾聲、市場期待明年聯準會啟動降息，為台股基本面及評價面帶來利多，後市有望震盪上揚。看好AI、網通及伺服器族群，因具備強勁基本面，有機會出現較強勢表現。
統一中小基金定期定額報酬率及夏普值
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