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中租「樂領金」 瞄準領息族

2023-11-08 23:16:09經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

台灣人瘋領息、搶領被動收入。根據財政部最新統計數據顯示,全台有649萬人申報股息所得,等於超過五成納稅人都有股息收入。中租基金平台昨(8)日瞄準存股族、領息族群推出「樂領金」現金流專案投資計畫,搶攻領息商機。

台灣上班族普遍加薪不易,使得幫自己加薪的「被動收入」訴求商品大受注目,根據統計,2013年11月到2023年3月的近十年間網路熱搜「被動收入」一詞竟成長逾五倍,連帶推升具有高股息、月月配等特性金融商品熱度。

基金平台銷售母子基金機制比較
基金平台銷售母子基金機制比較

以財政富統計資料來看,2017年申報股息所得的納稅人約534萬人,但到2021年時已攀升至649萬人,超成長逾百萬人。

值得注意的是領息族年輕化趨勢,以2021年股利所得申報人數來看,40至65歲占大宗, 以年增率來看,35歲以下族群普遍較高,其中落在大學、研究所階段的20至24歲學生族群高達42%, 以年增長人數來看,25至34歲小資族成長最多,可見現金流需求不分年齡。

因應台灣人偏好月月領息或是固定提領資金,中租「樂領金」現金流專案投資計畫投資標的為共同基金,提供三種基金投資方式,包含自選配息基金申購、中租母子盈利Pay、中租母子月月領。

其中,中租母子盈利Pay可自行設定每月提醒申請日期及比率,而中租母子月月領相當於近年來盛行的ETF月月配機制。為吸引投資目光,中租還打出今年12月29日前申購零手續費優惠。

中租基金平台總經理蘇皓毅表示,中租的母子基金提領機制已推出自選配息基金申購多年,提供小資族以單筆或定投配息型基金方式入門,投資門檻3,000元起跳;本次針對手頭資金充足的投資人推出二種母子基金提領機制,其中「中租母子盈利Pay」適合偏好有獲利再享受分紅的投資人,「中租母子月月領」則適合追求每月提領資金的屆退或退休族群,作為創造第二個月領退休金的來源。

蘇皓毅也分享,台灣的基金平台產業發展從1.0進化到3.0,從中租投顧2002年成立線上基金超市開始,開啟基金銷售1.0電商平台之路;到基金平台2.0階段,側重投資解決方案推陳出新。現在中租基金平台3.0,則啟動基金平台即服務。

中租高股息小資族

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