年前贖基金 要快
【經濟日報╱記者高佳菁/台北報導】
農曆年將屆,現金需求增加,基金投資人若想在年前贖回現金過年,要特別留意時間,尤其是交易處理時間最長的海外基金,今(11)日是最後期限,至於貨幣型基金由於交易僅需一天,只要在19日前提出申請即可順利抱現過年。
滙豐中華投信表示,基金贖回變現至少得花兩個交易日(贖回申請日+作業交易日)以上,視各類基金屬性而有不同。貨幣型基金作業交易日最短,僅一天,國內股票型基金三個工作天,海外基金或境外股債基金則至少五至七個工作天。
今年台股封關日為1月18日,銀行農曆年前最後營業日為1月20日。若農曆年前投資人有現金需求,想贖回基金,依上述日期推算,國內貨幣型基金最慢1月19日前、國內股票型基金1月17日前;至於海外基金通常有「T(贖回申請日)+5」、「T+7」兩種,也就是1月13日、1月11日前提出申請。
若農曆年前來不及申請贖回基金,也不需過於緊張,仍有許多基金類型可安心抱到年後。ING投信表示,首先是美元投資級公司債基金,因近期美國總經數據轉佳且美元轉強,加上投資級債券屬於高評等債券,不僅相對抗跌,未來若利差縮窄至符合經濟現況,投資級公司債資本利得空間可期。
股票型基金方面,屬於過年期間波動較大的資產。ING投信建議採汰弱留強策略,檢視持有的基金標的,短中長期績效是否優於平均值,且布局市場是否具成長潛力,以海嘯後全球股市表現來看,建議淘汰表現偏弱的股票型基金,轉申購到今年具有觸底反彈契機的金磚市場,建立中長期持股部位。
德盛安聯PIMCO債券產品首席陳柏基指出,農曆春節假期中,歐盟財長會議及美國FOMC利率決策會議將於1月24日與1月26日召開,相關會議的決策或是發言,對後續市場有所影響,且春節後隨即進入歐債到期高峰,投資人若要抱基金過年,最好以防禦為優先考量,如美元債或具分散風險效果的組合債。
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