投信官網須設「收益平準金區」
配息型ETF在國內掀起投資風潮,「收益平準金」機制引起廣大討論。投信投顧公會昨(29)日表示,投信公司官網「ETF專區」內須新增「收益平準金專區」,將相關收益平準金的資訊正確傳達給投資人。
公會更提醒投資人,選擇配息型商品時,不應該只看配息高低,更須評估的是基金成分股未來發展潛能及獲利性,畢竟除了配息之外,投資資產的增長才是投資獲利的關鍵,也是投資人更應關切考量的重點。
投信投顧公會解釋,「收益平準金」是基金的會計科目之一,當民眾申購基金時,須依公告的每股淨值申購基金,當申購款匯入基金帳戶時,若該基金設有收益平準金機制,基金會計人員就會將每股淨值中屬於「息」性質的部分記入收益平準金科目,倘投資人後續依公告的每股淨值贖回,該科目也會沖回。此外,公會也表示,將「收益平準金」拿來配息是為了穩定基金的配息率,以避免有些ETF在宣告配息後,常有投資人大量購入該基金,導致每單位配息金額下降,造成原有配息率被稀釋的情況。
至於收益平準金機制會不會影響ETF投資組合的資產配置與績效,公會表示,「收益平準金」是會計帳務分類的科目,對ETF帳列現金餘額並不會造成影響,因此不會使ETF可投資現金減少,也不會造成持股(債)比例降低。另外,只有透過初級市場交易,即直接向ETF發行投信公司申贖ETF時,才會影響收益平準金餘額增減,投資人在次級市場買賣ETF並不會影響收益平準金餘額,也不會影響配息來自收益平準金比例。
為確保收益平準金正常使用,金管會本月11日公布規定,投信決定ETF配息率須依四大原則進行,包括ETF實際配息率原則不應超過參考配息率(即ETF追蹤指數的配息率),並應說明差異原因及留存紀錄。
公會提醒投資人,選擇配息型商品時,不應該只看配息高低,更須評估的是基金成分股未來發展潛能及獲利性,畢竟除配息外,投資資產的增長才是投資獲利的關鍵,也是投資人更應關切考量的重點。
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