親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

投信官網須設「收益平準金區」

2024-01-30 00:09:35經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

配息型ETF在國內掀起投資風潮,「收益平準金」機制引起廣大討論。投信投顧公會昨(29)日表示,投信公司官網「ETF專區」內須新增「收益平準金專區」,將相關收益平準金的資訊正確傳達給投資人。

公會更提醒投資人,選擇配息型商品時,不應該只看配息高低,更須評估的是基金成分股未來發展潛能及獲利性,畢竟除了配息之外,投資資產的增長才是投資獲利的關鍵,也是投資人更應關切考量的重點。

投信投顧公會解釋,「收益平準金」是基金的會計科目之一,當民眾申購基金時,須依公告的每股淨值申購基金,當申購款匯入基金帳戶時,若該基金設有收益平準金機制,基金會計人員就會將每股淨值中屬於「息」性質的部分記入收益平準金科目,倘投資人後續依公告的每股淨值贖回,該科目也會沖回。此外,公會也表示,將「收益平準金」拿來配息是為了穩定基金的配息率,以避免有些ETF在宣告配息後,常有投資人大量購入該基金,導致每單位配息金額下降,造成原有配息率被稀釋的情況。

至於收益平準金機制會不會影響ETF投資組合的資產配置與績效,公會表示,「收益平準金」是會計帳務分類的科目,對ETF帳列現金餘額並不會造成影響,因此不會使ETF可投資現金減少,也不會造成持股(債)比例降低。另外,只有透過初級市場交易,即直接向ETF發行投信公司申贖ETF時,才會影響收益平準金餘額增減,投資人在次級市場買賣ETF並不會影響收益平準金餘額,也不會影響配息來自收益平準金比例。

為確保收益平準金正常使用,金管會本月11日公布規定,投信決定ETF配息率須依四大原則進行,包括ETF實際配息率原則不應超過參考配息率(即ETF追蹤指數的配息率),並應說明差異原因及留存紀錄。

公會提醒投資人,選擇配息型商品時,不應該只看配息高低,更須評估的是基金成分股未來發展潛能及獲利性,畢竟除配息外,投資資產的增長才是投資獲利的關鍵,也是投資人更應關切考量的重點。

ETF投資組合金管會

延伸閱讀

元大加入月配息ETF戰場!00940發行價10元、有收益平準金、3月11號募集

元大加入月配息ETF戰場!00940發行價10元、有收益平準金、3月11號募集

金管會「收益準金分配四原則」引眾怒!網憂:將打擊新上市ETF

金管會「收益準金分配四原則」引眾怒!網憂:將打擊新上市ETF

他花200萬買ETF想月配1萬!網推「00929+00933B」求穩定買這檔

他花200萬買ETF想月配1萬!網推「00929+00933B」求穩定買這檔

收益平準金分配「四原則」! 她以00929為例說明:是為了達到穩定功能

收益平準金分配「四原則」! 她以00929為例說明:是為了達到穩定功能

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

投信新募基金 強打收益牌

2024-02-18

多元布局資產 降低波動

2024-02-18

富坦精選收益基金 搶先機

2024-02-15

小孩子才做選擇!00939高股息、高成長攏給你

2024-02-15

投信官網須設「收益平準金區」

2024-01-30

目標到期債踩雷 投資人、保戶重傷

2024-01-22

布局新興市場 專家促多觀望

2024-01-22

富坦精選收益 穩中求勝

2024-01-17

投信境內基金 規模創高

2024-01-16

投信強打收益型股債基金

2024-01-07

境內基金規模創新高 衝上6.3兆元

2023-12-19

主動式基金規模衝高

2023-12-19

投信優惠專案 大放送

2023-12-12

街口投信董座 方詳棋代理

2023-12-05

中信拚躋身投信三強

2023-11-28

柏瑞台灣董座年底異動

2023-11-28

中租「樂領金」 瞄準領息族

2023-11-08

新基金20日開募 搶商機

2023-11-06

ESG、科技基金 添新兵

2023-10-25

復華A級債傘型基金 開募

2023-10-23

電支買基金 吸引年輕人

2023-09-28

國泰世華 要推二檔境外基金

2023-09-26

群益多重資產基金 14日募集

2023-09-07

主動式ETF商品 可望現身

2023-09-07

海外商品績效 本月失色

2023-08-29

富坦全球氣候變遷基金 犀利

2023-08-29

基金操盤手/全球精品市場 商機不敗

2023-08-29

基金操盤手/安聯潘育憲 青睞人工智慧

2023-08-17

投信境內基金 規模飆

2023-08-15

基富通推廣親子理財

2023-08-08

新募基金 強打多重資產

2023-08-07

今年最吸金新ETF 00931B掛牌上市

2023-08-07

元大日本龍頭基金 追募

2023-07-31

中信多重資產商品 聚光

2023-07-26

富坦穩定月收基金 擁雙高優勢

2023-07-25

百達全球非投等債 准募

2023-07-20

最親民美債ETF 00931B 發行價15元

2023-07-05

基富通感謝祭 延至7月底

2023-06-28

基富通首次配息1.5元

2023-06-20

國泰投信 奪國際五大獎

2023-06-20

電支雞上線 一鍵買基金

2023-06-13

基富通推一鍵開戶服務

2023-05-31

熱門文章

小孩子才做選擇!00939高股息、高成長攏給你

2024-02-15

投信新募基金 強打收益牌

2024-02-18

基金特蒐/利安資金日本 獲利靚

2024-02-23

中信上游半導體 26日開募

2024-02-05

富坦穩定月收益 CP值高

2024-02-06

基金特蒐/安聯歐陸成長 寫佳績

2024-02-17

多元布局資產 降低波動

2024-02-18

富坦精選收益基金 搶先機

2024-02-15

投信官網須設「收益平準金區」

2024-01-30

富坦科技基金 AI題材燒

2024-01-30

贊助廣告