統一主動式台股高息基金 選股機制搶先看
9月將登場的統一台灣高息優選基金(本基金配息來源可能為本金及收益平準金),訴求股息與成長雙高特色,募集前夕就引起投資人熱議。這檔基金的四層選股機制深具前瞻性,採用預估股利方式,更能即時掌握企業營運狀況;再搭配專業團隊深入研究,嚴選最具成長前景的潛力股,追求資產長線成長。
第一步為檢核隔年配息能力。每年11月上市櫃企業都會公布前3季財報,這檔台股高息基金將以個股前3季獲利為基準,推估當年度可能的EPS水準,再搭配近3年盈餘的股利發放率,計算下一年度可能發放的股利金額。第二步為利用預估股利金額及年底股價,計算預估股利率並排序。第三步選取股利率排名前1/2者,建立高股息股票資產池。
建立高股息股票資產池後,第四步就是精選個股組成最優投資組合。統一投信專業投研團隊,將從五大面向嚴格篩選,包括政策方向、產業展望、企業營運基本面、個股相對評價及個別條件,選取股價最具成長潛力的股票進行布局。這四層選股機制,使這檔台股高息基金能用股利及成長雙高優勢,為投資人追求「領息、填息、賺資本利得」的終極目標。
採用預估股息,而非只依靠歷史配息數據的選股策略,可以占得投資先機,提前低檔布局,不需等到隔年企業公布股利資訊後,才跟想參與除息的其他投資人高價搶購。此外,還可以避開「配息優等生因當年獲利大減、配不出股利」導致領不到股息還承受失望賣壓,或是「十年一遇的景氣循環股」導致填息遙遙無期。
統一台灣高息優選基金有月配息和累積型兩種級別,還貼心設計收益平準金機制,保護小資族的配息收益不會遭到大額新申購稀釋,也能使每月的配息更加穩定。不需要現金流的投資人,選擇累積型級別,可以讓股息自動再滾入,加速資產長期累積,並享受高股息投資的抗震效果。
截至7月底,統一投信主動式台股基金規模已達到462億元,在35家基金公司排名第三(註1)。9月4日~9月8日統一台灣高息優選基金募集期間,單筆申購只要一萬元起,還能享有手續費優惠。
統一台灣高息優選基金四層選股機制
統一台股高息基金 新時代高股息投資
註1:資料來源:投信投顧公會
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投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。基金的配息可能由基金的收益、本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,本基金進行配息前未扣除行政管理相關費用。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息組成相關資料將揭露於本公司網站
本基金月配型級別每月最後一個日曆日為收益分配評價日,其投資所得之現金股利、利息收入、子基金收益、淨資本利得及收益平準金分為12個月配發。淨資本利得係指基金配息級別資產投資於中華民國境內所得之已實現資本利得扣除已實現資本損失後為正,始可進行分配。
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