國人投資達7成 境外基金須停賣
【聯合報╱記者周小仙/台北報導】
為降低投資人風險,明年起,台灣投資人投資單檔境外基金的比率,一旦達到70%,該檔境外基金必須暫時「停賣」,直到比率降為70%以下,才能恢復售。
除了投資人直接申購境外基金,透過投資型保單或全權委託帳戶投資境外基金的額度,也納入7成上限控管;金管會官員說,設定70%上限就像「冷卻」措施,避免投資人一頭熱搶買某一檔境外基金,造成高投資風險。
投信投顧公會理事長林弘立說,金管會第3季即發函告知業者,也給予境外基金業者數個月的調整緩衝期,因此影響不大。
林弘立說,新規定對投資人影響不大,至多只是熱銷基金因管控而不能單筆申購或新申請定期定額投資,在管控期間,投資人仍能自由贖回,也不會被迫贖回基金。
根據銀行通路統計,目前約有近20檔境外基金,因為台灣投資人金額比率偏高或是超過7成上限,暫停銷售,其中以股票基金占大宗,多達14、15檔,債券型基金僅5、6檔,國內規模最大的聯博全球高收益債券基金並未上榜。
境外基金公司指出,目前有些業者只計算銀行、證券等通路的銷售金額,部分業者從嚴管理,將法人與散戶投資管道,包括投資型保單、基金和全委帳戶投資境外基金金額,全數納入計算。
林弘立表示,金管會這次將規則訂清楚,讓境外基金公司能依循同一標準。
元大寶來投信總經理劉宗聖認為,這項規定對於健全台灣基金市場有正向幫助,也更保障投資人權益,但劉宗聖認為,若台灣基金業者能向香港看齊,不分境內外基金業者,齊心將國際資金引入台灣,由台灣專業人士操作,才是更成熟的市場。
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