海嘯後…定期定額5年 最高賺近8成
【聯合報╱記者周小仙／台北報導】
金融海嘯屆滿5年，如果從海嘯發生後進場，以定期定額投資基金至今，最高有機會創造近8成的報酬率。
根據統計，若從2008年11月開始投資至今年11月底，定期定額620檔投信基金的平均報酬率為16.4％，其中表現最出色的十強基金，主要包括生技、精品及台股基金等三類。
定期定額5年報酬最佳的是德盛全球生技大壩基金，共滾出79.1％的報酬率；以每月底投資一萬元為例，5 年下來投入60萬本金，可累積107.4萬元本利；第二名的安泰ING全球生技醫療基金則以60.5％的報酬率緊追在後。
生技股由於基本面亮眼、受景氣波動影響程度低，成為大型基金經理人的最愛。但要注意的是，投資專家指出，大型生技股的預估本益比已升破20倍，高於歷史平均的17.97倍，目前已非便宜市場，建議增加大型股與製藥股比重降低波動。
至於定期定額表現績效優異的台股基金，則有台新主流、德盛台灣大壩、安泰ING中小、台新高股息平衡及復華復華共5檔，平均5年繳出46％至55％績效。
德盛台灣大壩基金經理人鍾兆陽分析，台股指數這幾年波動區間較小，但過去幾年，市場願意給予具成長性的傳產股更高本益比，持有較高比重傳產部位的台股基金，績效相對突出；此外，能抓住大陸消費成長、美歐景氣復甦及新應用產品等大趨勢相關類股，也是創造台股基金好績效的主因。
不過，專家指出，近年全球市場波動加劇，今年漲勢最強的市場，明年很可能吊車尾，投資人一定要設定停利，部分落袋為安，才不會紙上富貴一場。
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