小摩CEO戴蒙 栽在衍生性商品
【經濟日報╱編譯 莊雅婷】
摩根大通公司(JPMorgan Chase)執行長戴蒙(Jamie Dimon)最近不太好過,因為公司自營交易部門意外爆出20億美元虧損,幾乎摧毀他幾十年來在華爾街建立的聲望。
戴蒙曾是金融業傳奇人物魏爾(Sanford Weill)的得意門生,後來自立門戶並逐漸在華爾街闖出名號。他擅長削減成本與風險管理,曾拯救1家瀕臨倒閉的銀行,也因帶領摩根大通安度金融風暴,成為後危機時代的標竿人物。
但如今,這一切成就正岌岌可危。5月中旬,摩根大通旗下的首席投資辦公室(CIO)因誤判投資策略,導致公司虧損20億美元。消息曝光隔天,摩根大通股價失血將近10%,外界撻伐聲浪接踵而來。
更令戴蒙難堪的是,這回交易失利是來自衍生性金融商品,而這類操作手法正是引爆金融危機的禍首之一。
前國際貨幣基金(IMF)首席經濟學家強森說:「戴蒙賭上他的聲望,努力建立最厲害、最萬無一失的風險管理者形象,但卻造成如此嚴重的失誤。」
56歲的戴蒙在紐約市皇后區長大,爺爺是希臘移民,父親則是在美林公司工作多年的股票經紀商。戴蒙從商學院畢業後,婉拒高盛挖角,加入恩師魏爾領導的美國運通公司。
1986年魏爾離開美國運通,加入商業信用公司(Commercial Credit)。戴蒙也跟著他南征北討,陸續併購花旗美邦和旅行者公司,1998年建立了花旗集團。不過,這期間師徒兩人的衝突日漸加深,1998年魏爾宣布開除戴蒙。
離開花旗後,戴蒙潛心閱讀政治家傳記,並參加拳擊課。
2000年,他接下虧損連連的美一銀行(Bank One)執行長,3年後就讓該公司轉虧為盈,隔年併入摩根大通,戴蒙也於2006年出任摩根大通執行長。
在那之前,戴蒙已經歷數次產業危機的洗禮,包括1980年代的美國儲貸危機、1998年俄羅斯債務違約與2000年初的達康泡沫等。
正如先前的逆境,這回自營交易部門虧損也不該歸咎於戴蒙,但他公開坦承錯誤,令部分分析師質疑他對公司的掌控是否變鬆懈,以及管理規模逾2兆美元的公司是否讓他吃不消。
里昂證券銀行分析師馬友說:「如果連戴蒙的銀行也會出包,那其他管理更遜色的銀行怎麼辦?」
戴蒙最大的管理特色是削減成本、為公司累積大量資金。據報導,他在美一銀行時,曾因訂報的支出太高,要求主管「自己掏腰包買華爾街日報」。
他嚴禁鋪張浪費的作法,總能帶領旗下銀行安度危機。但這回戴蒙坦承,發生失誤的交易內容很複雜,公司虧損有擴大之虞。
對摩根大通來說,這些損失只是九牛一毛—該公司去年賺進190億美元—但會衝擊第2季獲利,而且令公司顏面無光。同時,這些失誤也使外界掀起新一波要求加強金融監管的聲浪。
分析師對戴蒙坦承虧損給予讚許,但他們多半認為戴蒙的聲望已遭重創。NAB研究公司分析師布希說:「戴蒙已不再是金融業的領袖人物。」
(取材自美聯社)
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