美升息近尾聲 股債有甜頭

基金趨勢.綜合分析：2023-02-04

全球資本市場調整接近尾聲並處於築底過程之中，同時政策周期也更接近終點，法人指出，當美國聯準會升息循環接近尾聲，逐步醞釀全球股債市後市行情，觀察過去四次聯準會停止升息期間主要市場表現，MSCI AC世...

基金特蒐／第一金基礎建設基金 動能強

基金情報.基金動態：2023-02-04

在升息、通膨壓力攀升中，全球金融市融市場經歷大幅修正動盪，投信投顧公會資料統計，第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金以年度正報酬7%水準，拿下去年全球股票型基金績效總冠軍。第一金全球水電瓦斯及基礎建...

《「我是有錢人」迷思691》正在進行退休規劃的人，一定要注意的影響投資績效「時間」因素

個人理財.理財觀點：2023-02-02

筆者在過年前，用連續兩次的專欄，分別分析了2023年與投資有關的4大關鍵字，以及投資方向建議。然而對於廣大投資理財大眾來說，投資理財其實是一個長期的行為過程，並不能只看一年的輸贏結果。這是因為，市場...

雙投資組合 迎多元收益年

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-02-01

經歷2022年的股債齊跌，接招通膨、貨幣政策和經濟展望的2023轉折年，投資理財有三個必備的投資策略，一是納入債券基金，借助月領息、抵禦經濟衰退風險；二是堅持定期（不）定額投資，分批佈局股票資產不中...

變動年代 領息投資攻守皆宜

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-01-11

「入袋為安」的領息觀念一向有固定的擁護者，特別是當市場前景不明，配息收益的吸金力更強。富蘭克林投顧分析，美國利率政策持續在壓抑通膨與避免經濟陷入衰退之間權衡調度，投資人將面臨升息循環將走得更慢、更久...

金兔年首季債優於股 WISH策略迎新局

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-12-27

迎接新一年度，心態與投資組合不妨稍作調整，可望更貼近市場脈動。富蘭克林研究團隊預期，融合多項指標，2023年第一季將呈現「債優於股」的格局，債券部位看好債券殖利率上揚後的收益機會，而股市雖然存有不小...

智能理財機器人 打造黃金級富退方程式

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-12-13

多項退休理財相關調查顯示，民眾對退休金的重視度年年攀升，但過程中也存有不少障礙和疑慮，例如可用於退休準備的資金不足、該儲備多少退休金才夠、如何選擇投資工具等，富蘭克林投顧建議，把握兩大原則，一是有策...

兩大因子牽動2023全球經濟趨勢 股債平衡佈局為上策

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-12-02

投資人與通膨、升息的抗衡賽將延續至2023年。就富蘭克林收益投資團隊的預期，明年市場走勢仍將聚焦在「通膨」與「貨幣政策正常化進程」兩大議題，防範潛在成長降溫風險，股債平衡配置應續放在核心部位，落實保...

穩定收益 平衡策略聯手基建題材與複合債

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-10-19

迄今美國通膨年增率始終處於相對高點，聯準會連續祭出升息，然而面對創下四、五十年來未見的高通膨紀錄，使得美國等主要國家央行政策在施展上仍備受考驗，富蘭克林投顧預期，年底前乃至2023年第一季，金融市場...

第四季勤練「防、生、曙」 應對市場波動

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-09-20

第四季盤勢持續聚焦在通膨、央行政策及國際政經情勢，預期金融市場將呈現風險情緒迅速交替的震盪走勢，也使得今年股市旺季行情操作難度大增。富蘭克林投顧建議，基於景氣下行、央行緊縮和政經紛擾情境，提高核心及...

選擇對安心退 定期定額有策略

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-09-07

實踐理想中的退休夢永遠不嫌早，趁著年輕擁有時間紅利與穩定收入，是累積退休金的黃金時期，步入暮年，也不代表和投資絕緣，納入適度的風險考量，有助於讓退休基金良善循環再生，退休生活愈過愈富足。富蘭克林投顧...

退休生活與富同行 智能理財是項好主意

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-08-23

「全民退休自主投資實驗專案」日前公佈第一期實行結果，發現參與該專案的投資人，在年齡、性別、教育程度及職業等都頗為平均，顯示退休理財已成為國人共通關注的議題，而富蘭克林先前進行過的數次退休調查也與此現...

善用基礎建設產業特質 力抗下半年多變數

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-07-26

進入2022年下半年，隨著央行緊縮效果浮現、經濟放緩或衰退擔憂將牽動盤勢，富蘭克林看好具備「抗景氣循環」、「獲利可預測性高」且「具備政策加持」三大優勢的基礎建設產業，可望持續扮演強勢主流。基礎建設產...

無人收銀機VS.外送機器人 AI有助生活便利

基金高手.富蘭克林華美-劉翠玲：2022-07-26

根據ithome等新聞報導，Amazon推出新型無人收銀購物車，能即時顯示鄰近商品，也能移動中瞬間完成過磅。此外，Amazon推出的Prime Air無人機配送服務，也開始在加州一處試辦上路，對於受...

亂市如何投資致勝 定期定額成神隊友

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-07-12

後疫情時代，經濟重啟雖穩住景氣復甦力道，卻也伴隨通膨快速升溫，加上全球進入升息循環，以致金融市場陷入劇烈震盪期。像是過去兩年率先回神且漲幅可觀的科技股、美股，下修壓力沉重，其他資產亦跌跌不休，富蘭克...

基礎建設選得好 應對通膨升息攻守佳

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-06-15

通膨失控的陰影、陡峭升息的預期，讓全球股市再現恐慌性殺盤，富蘭克林投顧建議，先安定心情，減少受極短期市場震盪而誤判情勢，再來便是釐清市場氣氛，從中找出值得能反向受惠通膨、升息情境的產業標的，並長期投...

基礎建設漲勢可期 多利基抵禦通膨壓力

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-05-31

「通貨膨脹」聽似抽象，對一般民眾來說，最切身的體會就是民生物價無一不上漲的情境，而當百物齊揚的速度超過收入調升幅度時，便是更有感的購買力下降、財富縮水。當前通膨壓力正處於近年來高點，想防止荷包被過分...

股債市場挑戰多 平衡配置更靈活

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-05-18

去年下半年美國經濟表現強勁支撐美股評價面提升，聯準會的寬鬆政策態度也讓固定收益市場受惠其中，但今時不同以往，隨著通膨陡升、疫情不時再起造成供應鏈不穩等，經濟前景備受考驗，市場也面臨許多挑戰，像是史坦...

通膨油價雙漲 波灣債市有機會

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-05-03

全球正被沉重的利率政策調整、通膨隱憂及俄烏戰爭所籠罩，國際貨幣基金四月的經濟展望報告就預估全球經濟成長率將自去年的6.1%降至今年的3.6%，且較戰前一月份時下調0.8個百分點。鑒於全球經濟展望有下...

用投資守護地球 從支持基礎建設入手

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-04-19

迎接4月22日世界地球日，今年全球性的活動主題正是「投資我們的星球（Invest our planet）」，呼籲從政府制定永續政策、企業落實低碳轉型及個人選擇環境友善消費等管道入手。對一般民眾，除了...