富坦美國政府基金 抗震
聯準會在5月初做出升息1碼決議,利率水準來到近16年新高,主席鮑爾暗示這波劇烈升息循環已趨近尾聲,卻沒有立即降息的打算,端視經濟情勢發展而定,增添市場不確定性。
資產管理業者表示,面臨景氣放緩但仍具備韌性、聯準會暫停升息但尚未轉向降息的過渡期,以美國股債平衡型基金做為核心部位已是多數投資人的共識,再加上一檔美國政府基金(GNMA),以各六成、四成的比例建構「防衰退組合」,值得保守型或擔心今年景氣衰退的投資人列為防禦選項。
根據聯準會最新一季銀行資深信貸人員意見調查,收緊大中型企業商業和工業貸款標準的受訪者比率從上次調查的44.8%上升到46.1%,小型企業貸款標準收緊的比率由 43.7%上升至48.3%。歷史經驗顯示,銀行業收緊貸款標準將進一步抑制未來的經濟表現,納入美國政府債GNMA有望為投資組合提高防禦力。
銀行財富管理中心主管指出,美國GNMA是唯一有美國政府信用擔保的房貸抵押債,因此與美國公債有相同的債信品質,但美國政府債GNMA的長期收益率高於美國公債、波動風險低於美國公債。統計自1990以來,當美國經濟呈現負成長的季度,美國政府債GNMA平均仍保有1.3%的正報酬,新興債與非投資級債平均季度跌幅分別為1.2%及1.5%。
富蘭克林坦伯頓美國政府基金是國內少數專注於投資美國政府債的基金,基金布局超過600檔高品質美國政府債GNMA等房地產抵押債,近三年波動風險僅4%,今年來年化配息率也保有3.7%左右,滿足投資人收益需求。
理財專家表示,因應短期波動加大環境,建議必備一檔美國股債平衡型基金為核心,再依個人風險容忍度選擇適合的債券型基金,穩健型投資人可搭配美元複合債券型基金打造「雙收益組合」,保守者納入美國政府債GNMA建構「防衰退組合」,抗波動之餘又能掌握多元收益商機。
延伸閱讀
免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
相關新聞
基金特蒐/安聯美元非投等債 靚
2023-05-27國泰20年美債反1 靚
2023-05-25富蘭克林華美AI新科技 夯
2023-05-23元大亞太成長 逢低布局
2023-05-23國泰三年投等債基金 靚
2023-05-22基金特蒐/凱基開創基金 績效靚
2023-05-20華南永昌募投等債基金
2023-05-18富坦美國政府基金 抗震
2023-05-16國泰3年期投等債 今開募
2023-05-15基金特蒐/安聯全球高成長股票 靚
2023-05-13貝萊德新世代運輸 潛力大
2023-05-11基金特蒐/安聯全球收益成長 績優
2023-05-05中信上櫃ESG 30將掛牌
2023-05-03富蘭克林華美特別股 吸睛
2023-05-02基金特蒐/統一亞太基金 績效靚
2023-04-28中信高評級公司債 人氣旺
2023-04-26富坦精選收益基金 犀利
2023-04-25兆豐日本多重資產 吸睛
2023-04-25宏利環球美國 可留意
2023-04-25兆豐日本優勢多重資產 靚
2023-04-24基金特蒐/安聯歐洲成長 績效亮眼
2023-04-22中信上櫃ESG 30 下月開募
2023-04-20復華基金團隊 連獲大獎
2023-04-20兆豐日本多重資產 擁優勢
2023-04-19富坦穩定月收益基金 搶鏡
2023-04-18基金特蒐/法盛美國成長 績效靚
2023-04-15永豐投資等級債 19日開募
2023-04-11富達用元宇宙教理財
2023-04-10基金特蒐/瀚亞印度 進場時機到
2023-04-07基金特蒐/新光新興富域國家債 靚
2023-03-31統一強漢基金 績效亮眼
2023-03-24大華銀新加坡房產 靚
2023-03-17新光標普電動車ETF將開募
2023-03-14滙豐相關商品 21日登場
2023-03-14富坦穩月收基金 抗亂流
2023-03-14基金特蒐/安聯AI人工智慧 商機大
2023-03-10基金特蒐/施羅德證券化債券 靚
2023-03-03富蘭克林華美特別股 雙優勢
2023-02-21國泰台灣領袖50 3月8日開募
2023-02-20基金特蒐/安聯美國非投等債 穩健
2023-02-17基金特蒐/群益奧斯卡基金 動能強
2023-02-10美盛基建價值基金 CP值高
2023-02-08
留言