退休金算盤／新制勞退自提 可節稅、分紅

個人理財.理財觀點：2024-03-18

「你自提了嗎？」新制勞退基金2023年大賺4,785.6億元，創下歷史新高，收益率達12.6%，勞工今年3月分紅再創高。而相對自提勞工，分紅還可望更多、甚至加倍。不只分紅，勞工自提勞退金可節稅，雇主...

退休金算盤／規劃三帳戶 打造「晚美」生活

個人理財.理財觀點：2024-03-04

在人口結構的改變下，如何優雅退休是重要的人生課題，打造「晚美」生活，專家建議其實只須提前部署三帳戶，也就是身心愉快、醫療照護、財務安全三大帳戶。中租保經副總經理呂佳勳指出，首先，準備身心愉快帳戶，是...

退休金算盤／信託監察人 可找親友社福團體

個人理財.理財觀點：2024-02-19

江太太是退休族，為了確保老後自己名下的錢，能專款專用於自己身上，避免遭到侵占或不當挪用，因此江太太將自己名下的財產約500萬元，在銀行協助下成立安養信託，約定每月以固定信託資金支付自己的養生村費用，...

三大世代投保 各有眉角

個人理財.理財觀點：2024-02-05

青年、壯年與熟年等三大世代，該如何聰明規劃保單？全球人壽建議，年終慰勞自己之餘，保障未來才是最好的犒賞，除了看星座、八字推算明年運勢，更應依照自身需求規劃出最適合自己的保障，許自己一個平安幸福的人生...

退休金算盤／配置平衡型基金 穩健增值

個人理財.理財觀點：2024-01-29

潘先生今年45歲，在高雄一家私人企業擔任部門小主管，月薪約6萬元，太太是公務員，所以不用擔心太太退休問題，而他自己則是希望65歲退休。夫妻倆育有獨生子在讀國中，潘先生不希望退休後造成小孩負擔，規劃退...

退休金算盤／複合債+多重資產 豐富第二人生

個人理財.理財觀點：2024-01-22

在大陸台商電子零組件公司擔任處長的徐女士，從大陸返回台灣總公司坐辦公桌從事庶務工作，相對不習慣，看到今年回台領取金馬獎終身成就獎的林青霞，說自己60歲後活出全新自己，讓徐女士決定提早在60歲退休，追...

三明治族保險 四點不漏

個人理財.理財觀點：2024-01-22

「上有老、下有小」的三明治族在迎接不同人生階段時，所需的個人與家庭保障也有所差異，壽險業者提醒，三明治族應檢視自己在健康保障、子女教育、資產規劃與傳承及樂活退休的需求，定期盤點保障是否周全、建構家庭...

樂齡自主權 牽動生存保險金

個人理財.理財觀點：2024-01-22

根據內政部資料，國人平均壽命為79.84歲，高於全球平均水準。面對愈來愈長的退休生活，如何做好養老準備是民眾關切的議題，近期業者爭相推出兼具壽險保額及樂齡自主權的商品，讓保戶退休金規劃及領取更具彈性...

專家教你保／投資型保單 新鮮人理財利器

個人理財.理財觀點：2024-01-22

踏入職場後才是對自己人生負責的開始，對社會新鮮人來說退休規劃看似很遙遠且不知從何下手，往往等到好幾年之後回頭審視，才後悔沒有早點做準備。實際上踏出退休規劃的第一步並不難，可以從最簡單基礎的商品開始，...

基金操盤手／綠色債券商品 穩中求勝

基金趨勢.綜合分析：2024-01-10

鋒裕匯理全球投資等級綠色債券基金在2022年初成立，是國內投信發行的第一檔綠色債券基金，但成立不久之後，俄烏戰爭爆發、美國聯準會（Fed）更開啟暴力升息，債市及債券基金經理人都承受很大的壓力。不過，...

退休金算盤／規劃利變險 放大養老金

個人理財.理財觀點：2024-01-08

隨國人平均餘命延長，長壽風險已是民眾不可忽視的議題，如何在年老階段活得輕鬆自在，退休規劃變得非常重要。準備退休金，愈早開始規劃愈有利，透過長時間的複利，能讓有限的本金，成長為巨大的財富。國人平均餘命...

退休金算盤／基本工資調升 牽動勞保勞退

個人理財.理財觀點：2024-01-02

基本工資自2024年1月1日起調整為27,470元，勞動部勞保局同步修正「勞工保險投保薪資分級表」、「勞工職業災害保險投保薪資分級表」及「勞工退休金月提繳分級表」，為簡政便民，勞保局將主動辦理投保薪...

美元利變險 退休理財利器

個人理財.理財觀點：2024-01-02

台灣人口持續老化，65歲以上老年人口占比逐年提高，長壽帶來的醫療疾病風險增加，保險業者提醒面對年老生活，兩大保單可以先做規劃。第一，可以先規劃退休金保險；第二，規劃如何透過保單傳承財富，將辛苦累積資...

找速配保單商品 評估費用、保障

個人理財.理財觀點：2024-01-02

伴隨保險業者接軌國際監理機制，近期國內保單市場調整眾多，保戶挑選保單眼花撩亂。保經業者建議，購買保單要重視兩大要點，第一為保費支出，第二為保障內容。磊山保經指出，內部調查發現，30歲至45歲的壯世代...

越南股市 擁政策紅利

基金趨勢.境外、股票型：2023-12-26

越南國會已通過2024年GDP 6%~6.5%的全年目標，加上越南總理要求加快公共資金撥付速度以加快基礎建設資金到位，且在外匯存底改善及外國直接投資強勁流入下，惠譽（Fitch）已於12月中旬將越南...

退休金算盤／勞退金自提 好處多多

個人理財.理財觀點：2023-12-18

「你自提了嗎？」隨著勞工對於未來退休準備的意識提升，這句話成了熱門問候語。事實上，加入新制勞工退休金自提行列的人數也愈來愈多。今年3月勞工退休金自提人數首度破百萬人，截至8月底已有104萬2,088...

退休金算盤／安養信託專款專用 守護單身族

個人理財.理財觀點：2023-12-04

李女士今年65歲辦理退休，由於李女士為單身族，沒有子女，因此早在退休前她已經準備好現金1,200萬元做為退休所需。不過，李女士對於自己存的退休基金，能否真正足夠支應退休後生活所需，以及萬一年紀更大發...

《「我是有錢人」迷思723》光靠信託，不能解決「退休金不夠」的問題！

個人理財.理財觀點：2023-11-30

11月29日上午，接受飛碟電台唐湘龍大哥節目的邀請，由筆者新書—《安養信託（實例篇）：樂享晚美人生，讓親情不變調》，來談一步步的信託規劃。在節目中，唐大哥提到一個筆者認為滿重要，但一般民眾在進行信託...

退休金算盤／規劃美元利變險 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-11-27

台灣雖然有健保，但醫療及保健費用還是一筆可觀的支出。但是許多人在規劃退休準備時，只專注在退休金的累積，容易忽略健康及長照的風險規避，這將導致晚年退休生活被醫療費用打亂的風險大增，因此壽險業者建議，應...

《「我是有錢人」迷思722》小心子女，將成為退休父母最大的風險來源！

個人理財.理財觀點：2023-11-23

筆者高齡90歲的雙親，思想非常開明及有遠見。為了不造成子女的困擾，他們早在兩、三年前，就自主簽署了「放棄急救（DNR，Do Not Resuscitation）同意書」，並且註記在健保卡上。不過前幾...