退休金算盤／理財「631法則」 穩健累積資本

個人理財.理財觀點：2023-04-24

面對老年化社會與大通膨時代，準備退休以確保退休後生活所需無虞，是每一個人必修的重要課題。壽險業者建議，從日常消費習慣中就開始建立理財紀律，幫助自己及早形塑理財觀念與作為，例行「631法則」進行妥善財...

疫後退休理財壓力多 救援就靠兩大神隊友

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-04-13

持續兩年多的疫情打亂許多人的退休計畫，顯示突發事件很容易成為想如期退休的絆腳石，加上疫後時代的高通膨，平添更多壓力，富蘭克林投顧建議，退休理財工具的選擇上，必要能抵禦通膨的蠶食，同時考量到退休理財屬...

退休金算盤／鼓勵繳國保保費 政府補助一半

個人理財.理財觀點：2023-04-04

立法院已三讀通過疫後特別條例，其中3,800億元特別預算用途，除將於4月普發現金6,000元的同時，行政院長陳建仁宣布，自4月起至今年底，將補助國民年金保戶自付額五成。今年除了普發現金6,000元，...

美元利變險 三大優勢加持

個人理財.理財觀點：2023-04-04

美國聯準會激烈升息，美元強勢無法擋。國泰人壽分析，與美元定存相較，美元利率變動型保單可以提供身故保險金、生存保險金等保障項目，更可依不同人生階段對應的需求選擇，滿足遺族照護、退休規畫等多元需求，透過...

專家教你保／三類青年保險規劃 有眉角

個人理財.理財觀點：2023-04-04

青年階段正值人生的衝刺期，也是家庭重要的經濟支柱。當面臨工作壓力大，疾病悄悄找上門，或是在外打拚容易發生的意外事故，對於家庭的衝擊不容小覷。因此我認為，無論是「初入社會」、「有家庭」或「頂客族」的青...

退休金算盤／備妥三帳戶 退休添靠山

個人理財.理財觀點：2023-03-27

美國矽谷銀行（SVB）倒閉、歐洲瑞士信貸財務危機，市場擔憂金融風暴再起，資深上班族退休規畫該如何規劃保險為自己多準備一層保障？元大人壽建議，可準備三個帳戶來因應，分別為退休金累積帳戶、醫療風險防護帳...

退休金算盤／違法掛保職業工會 得不償失

個人理財.理財觀點：2023-03-20

老林原本工作的工廠，去年因為訂單減少，先是放無薪假，去年底開始裁員，老林被列入裁員而失業，領了失業給付後，尚未找到新工作，朋友卻勸他趕緊找個職業工會投保，以免勞保年資中斷很可惜。很多暫時停止工作的民...

退休金算盤／錢進投等債 賺取穩定配息

個人理財.理財觀點：2023-03-13

陳小姐今年剛滿50歲，在科技業擔任業務主管，目前月薪13萬元，年收入約250萬元，堪稱單身貴族，有一間房子自住並已付清房貸，平常最大的顧慮是住在老人安養中心的母親，每月安養費用約5萬元，陳小姐目標6...

退休金算盤／新制勞退提好提滿 養胖小金庫

個人理財.理財觀點：2023-03-06

正值荳蔻年華、青春洋溢的曉芸，踏入職場才年餘，身邊很多前輩提醒她要自提勞退，但她思忖，她月薪也才3萬多，自提6%也享受不到什麼節稅優惠，為何不自己投資理財，卻要交給政府管理？對此，理財專家建議年輕人...

保險理財 退休、上班族大不同

個人理財.理財觀點：2023-03-06

如何謹慎有效率地利用資金，可達到累積財富效果，是重要課題。保險業者建議，保戶可先預留必要支出，例如子女學雜費、稅款等，再來可進行保單健檢，針對風險缺口逐步補強。台新人壽表示，一般而言，保戶較容易忽略...

基金理財有術 樂活富女節

基金趨勢.綜合分析：2023-03-03

三八婦女節將至，愈來愈多女性朋友懂得用不同的方式犒賞自己，婦女節因此也被稱為「女王節」甚至「女神節」。除了消費，現代的女性理財觀念也有新的面貌，如何建立正確的理財觀並且透過基金理財變成「富女」，可以...

投資操作 男女大不同

基金趨勢.綜合分析：2023-03-03

女性消費實力不容忽視，理財潛力也不能小覷。資產管理業紛紛關注女性財務健康狀況，致力幫助女性提升投資能力。數據顯示，女性投資操作方式較穩健，也認同永續投資的理念。基富通總經理王浩宇表示，新時代女性都希...

退休金算盤／利變型終身險 養胖退休金

個人理財.理財觀點：2023-02-28

年關剛過，通膨嚴重、物價飛漲，如何在薪水跟不上物價漲幅的現在，儲備日後樂享退休生活的本錢，就要懂得提前布局。對於上班族普遍農曆年前才剛剛拿到的年終獎金，壽險業者建議，可提撥年終獎金的一部分金額，在年...

《「我是有錢人」迷思693》「理財」應該主動、「投資」才要被動！

個人理財.理財觀點：2023-02-16

也許是媒體鋪天蓋地報導的效果十足，最近有位熟識的讀者，就想把她已經「繳費期滿（其實是持有保單期間，已超過要收解約金的年期）」的利變年金險「解約」，再分別投入媒體都「大推」的「高股息ETF」，以及中長...

退休金算盤／附保證給付年金險保單 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-02-13

單親爸爸周先生55歲，在高雄碼頭公司擔任吊車操作員，月薪約6萬元。他擔心成為剛從師大畢業的兒子未來負擔，打算65歲退休後回嘉義鄉下住，雖然自忖收入與身家不是頂豐厚，還是決定找銀行財富管理部門協助。周...

專家教你保／保單健檢四招 架構防護網

個人理財.理財觀點：2023-02-13

新的一年剛開始，不少人會規劃身體健康檢查，但也別忘了自己跟家人的保單也需要定期健檢，才能確保保障足以支撐風險。建議透過保單健檢四大撇步，一、檢視保障額度是否足夠，或保單條款中保險公司原本不負賠償責任...

退休金算盤／投保勞保國保 注意繳費期限

個人理財.理財觀點：2023-02-06

自今(2023)年1月起，勞保、國保保險費率調升0.5個百分點，目前逾千萬勞工投保勞保、286萬國民投保國保，費率調升後，合計逾1,300萬人受影響，保費負擔都會增加。而勞保、國保繳費期限不同，勞保...

專家教你保／壽險增值回饋金 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-02-06

你打算幾歲退休？根據勞動部最新調查統計，台灣多數勞工預期的退休年齡平均為61.3歲，退休年齡正逐年往後延，而國人平均壽命已達80.86歲，換言之，退休後會有近20年沒有工作收入，但日常生活開銷以及醫...

《「我是有錢人」迷思691》正在進行退休規劃的人，一定要注意的影響投資績效「時間」因素

個人理財.理財觀點：2023-02-02

筆者在過年前，用連續兩次的專欄，分別分析了2023年與投資有關的4大關鍵字，以及投資方向建議。然而對於廣大投資理財大眾來說，投資理財其實是一個長期的行為過程，並不能只看一年的輸贏結果。這是因為，市場...

退休金算盤／預開型安養信託 備妥長照開支

個人理財.理財觀點：2023-01-16

賀小姐今年55歲，未婚的她自己創業經營幼兒園，堪稱單身貴族，由於少子化招生不順，因此賀小姐決定乾脆收掉幼兒園，退休享受生活，目前她手上3,000萬元現金資產，還有一間房子自住，可是獨身的賀小姐沒有任...