年青人理財三要素 基金投資致富敲門磚

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-11-22

投資工具多樣，箇中潛藏的風險亦不能小覷，尤其是青年學子，在資金有限且主力著重於課業學習時，理財不宜過於冒險犯難，建議從具備簡單、穩健、均衡特色並由專業經理人操盤管理的共同基金做為起點，步向正確的投資...

中租「樂領金」 瞄準領息族

基金情報.基金新聞：2023-11-08

台灣人瘋領息、搶領被動收入。根據財政部最新統計數據顯示，全台有649萬人申報股息所得，等於超過五成納稅人都有股息收入。中租基金平台昨（8）日瞄準存股族、領息族群推出「樂領金」現金流專案投資計畫，搶攻...

退休金算盤／勞保國保年資合計15年 享雙年金

個人理財.理財觀點：2023-11-06

國民年金保險於今年10月開辦滿15年，國民年金法第7條第3款的「落日條款」也將退場，換言之，10月起，已領取勞保等社會保險老年給付者，無論幾歲，都不能再參加國保。但勞保、國保年資若合併計算滿15年，...

靈活入息策略債 勝率高

基金趨勢.債券、貨幣型：2023-11-01

據歷史經驗，過去八年有七年，運用多元彈性調配的靈活入息策略債券，績效明顯勝出純投資級企業債券指數，勝率達87.5%。美國公債殖利率會在Fed最後一次升息前達到高點，為債市營造進場甜蜜點，投資人可適時...

美元利變險 理財利器

個人理財.理財觀點：2023-10-30

面對超高齡化時代來臨，除了醫療、長照保障，退休規劃也相當重要，多數勞工重要的退休金來源可能是勞保、勞退，但可能會因通貨膨脹、物價攀升，造成辛苦累積的財富價值隨著時間而縮減，因此想要有效地累積退休金，...

專家教你保／教師們樂退 三類保險不能少

個人理財.理財觀點：2023-10-30

受到年改退休後收入減少影響，發現不少教師出現了退休金準備與醫療保障失衡的問題，造成醫療保障不足，萬一老後醫療風險來臨時，恐怕會侵蝕自身的退休金。這時就會善用故事點出保險缺口的嚴重性，因此建議教師們應...

退休金算盤／買投資級債複合基金 穩定息收

個人理財.理財觀點：2023-10-30

張小姐現年57歲，於法律事務所擔任專案經理，年所得約150萬元，目標65歲退休，可以多陪伴高齡85歲的母親，以及多規劃國內外旅遊。張小姐有房無房貸，收入水準還算不錯，但希望退休後每個月有6.5萬元的...

《「我是有錢人」迷思719》要到什麼時候，金融機構才能真正設身處地幫客戶思考？

個人理財.理財觀點：2023-10-26

這個星期，筆者的第18本新書—《安養信託實例篇：樂享晚美人生，讓親情不變調》即將上市。其實，早在上一本《安養信託：放大你的退休金》書中，個人就陸續介紹了安養信託的功能（優點），以及幾種一般大眾，可以...

搭配多重資產 掌握利基

基金趨勢.綜合分析：2023-10-19

美國零售銷售優於市場預期，推升18日美國十年期公債彈升4.9%以上，加上台股在美國擴大晶片禁令下，電子族群短線受干擾，法人表示，預期中長期投資空間仍在，投資組合可同時搭配多重資產型基金，掌握長線利基...

《「我是有錢人」迷思718》「務實」才是退休規劃的最大重點！

個人理財.理財觀點：2023-10-19

上週，有兩則有關退休規劃的新聞，吸引了筆者的目光。其一是國泰世華銀行在11日，發佈了「2023台灣全民財務健康關鍵報告」，且調查發現，民眾認為至少要準備新台幣1431萬元才能退休，退休後每個月生活費...

退休金算盤／布局全球型基金 放大退休金

個人理財.理財觀點：2023-10-16

翟先生自職業軍人退伍後，轉職擔任景觀庭園造景公司經理，為一建商老闆打理其景觀植栽園及私人招待所，由於老闆相當信任他，因此今年50歲的他，估計自己做到65歲退休應不成問題，且翟先生有房有車，未來退休還...

利變型壽險 85歲也能保

個人理財.理財觀點：2023-10-16

「長命百歲」不再是夢想，台灣將於2026年邁入超高齡社會，根據衛福部社家署統計，2022年台灣百歲以上人瑞首次突破5,000人大關，如何保障退休後的優質生活，也成為重要課題。壽險業者指出，投保利率變...

退休金算盤／提高雇主勞退提撥 勞資可協商

個人理財.理財觀點：2023-10-11

新制勞退強制雇主每月提繳6%勞退金至勞工專戶，勞工亦可自提6%到個人專戶，做為勞工退休後經濟生活保障。這項制度自2005年7月1日實施至今已逾18年，近期勞團紛紛要求雇主提高提撥率，工會要求與雇主協...

退休金算盤／安養信託 保障老年生活

個人理財.理財觀點：2023-10-02

吳先生即將屆齡退休，平常投資理財主要就是投資股票，是標準的存股族，穩健投資下也累積了一筆財富，有感於家族中長輩因失能拖累整個家庭，因此吳先生想為自己安排安養信託，將握有的股票資產交付信託管理，避免造...

《「我是有錢人」迷思715》投資人根本不用買配息商品，需要用錢時，分批贖回就好！

個人理財.理財觀點：2023-09-21

前面幾期，筆者陸續寫了有關高配息金融商品（主要以最近投資人爆買的高配息ETF為主）的投資錯誤迷思。之後，就收到一位正在進行退休規劃的讀者來信，談到她之所以投資高配息商品的無奈心情。這位讀者表示，她也...

退休金算盤／定期給付終身險 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-09-11

國人平均壽命持續上升，醫療水準、生活品質也隨之提升，如果退休後要用的錢，到屆齡退休時再來操心準備，恐怕為時已晚，若不希望辛苦努力工作了三、四十年，好不容易退休卻得省吃儉用過日子，專家建議現在起就要積...

目標風險基金 退休幫手

基金趨勢.綜合分析：2023-08-29

高齡化、少子化、長照安養等議題備受注目，退休理財已是全民重視議題。投信業者因應這股投資理財趨勢，推出退休理財基金供民眾選擇，今年以來，相關基金繳出逾一成績效者所在多有。觀察今年以來新台幣計價目標風險...

退休金算盤／債券、基金混搭 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-08-28

賴先生今年55歲，在一家中小型印刷廠擔任印務經理，太太臥床安養，獨生女則是今年成為職場新鮮人。賴先生目標65歲退休，希望為自己退休後生活以及老伴的安養需要，預做理財規劃。他盤點資產狀況後感覺恐怕難以...

專家教你保／保險規劃三重點 完善防護網

個人理財.理財觀點：2023-08-28

隨著世界局勢變化，俄烏戰爭、通膨與薪資偏低等議題，投資理財、追求報酬的資產累積觀念蓬勃興起。然而在追求投資效益及資產累積的過程中，「安全」似乎被大家忽略了。醫學技術突飛猛進、先進療法推陳出新，平均壽...

退休金算盤／ESG多重資產基金 養胖退休金

個人理財.理財觀點：2023-08-14

黃先生在民營企業擔任副總經理，屬高薪白領的他，預計過五年、滿65歲退休，和太太一起追尋退休後「遊手好閒的幸福時光」。因為黃先生喜歡西洋流行音樂，也希望退休後大把時間可以環遊世界追演唱會。黃先生本身資...