退休金算盤／規劃利變險 創造穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-01-03

公教人員由於收入及退休金穩定，一直是讓人稱羨的工作，然而隨著通膨風險持續升高，台灣社會已經邁入少子化及高齡化，加上年金制度改革，公教人員若想要在退休後過上安穩的高品質生活，勢必得加強退休前多準備點退...

退休金算盤／國保給付調升 142萬人受惠

個人理財.理財觀點：2022-12-26

衛福部日前已核定，自2023年1月1日起，因應近年物價上漲，國民年金保險月投保薪資調升至19,761元，這項措施，將使國保老年年金、身心障礙年金、遺屬年金，以及一次性給付，都會隨之調升，估計現正在領...

退休金算盤／勞退舊制年資結清 不一定有利

個人理財.理財觀點：2022-12-19

近幾年陸續有面板大廠祭出結清舊制年資方案，被視為對員工是大利多，也是留才誘因之一。但是也有勞工抱怨結清舊制年資對自己不利，反而有利資方。為何有些勞工反而不領情？到底舊制結清對勞工是利大於弊？還是弊大...

智能理財機器人 打造黃金級富退方程式

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-12-13

多項退休理財相關調查顯示，民眾對退休金的重視度年年攀升，但過程中也存有不少障礙和疑慮，例如可用於退休準備的資金不足、該儲備多少退休金才夠、如何選擇投資工具等，富蘭克林投顧建議，把握兩大原則，一是有策...

退休理財樂活 把握三原則

個人理財.理財觀點：2022-12-10

無論是最近的中華民國退休基金協會「2022國人退休理財大調查」，或是更早前投信投顧公會所發布的共同基金投資相關調查，顯示民眾對退休理財的重視度逐年攀升，但也存有不少疑慮，法人建議，把握三大原則，一是...

抗通膨商品 投資優選

基金趨勢.綜合分析：2022-12-10

自今年初高點以來，全球股市都出現震盪，不少基金淨值也大幅縮水。法人指出，回溯拉長來看，優質的金融資產投資報酬率還是遠勝過通膨率，如果通膨長期持續，能夠因通膨受惠、或是有轉嫁通膨能力的市場，仍應是投資...

退休理財 掌握WISE訣竅

個人理財.理財觀點：2022-12-08

退休調查顯示，今年金融市場及投資人行為兩大變動，影響國人退休準備。今年有愈來愈多民眾將投資股票納入退休規劃，但市場動盪導致投資人調整投資組合，也更擔心退休金不足。「2022年施羅德投信Ｘ政治大學」調...

退休金算盤／長短債混搭 拉高息收

個人理財.理財觀點：2022-12-05

吳先生夫婦同齡都是50歲，兩人在同一家汽車公司上班，吳先生是業務主管，太太則是擔任會計，兩人年收入合計約244萬元。吳先生夫妻同年，希望65歲時一起退休，但是理財只有台股、基金，今年來報酬率波動很大...

全球股票基金 小資族優選

基金趨勢.境外、股票型：2022-12-02

明年通貨膨脹壓力有望趨弱，但貝萊德資產管理指出，主要央行極力對抗通膨，加快升息速度，多年來支撐股票、房地產及其他資產價格上漲的低利率環境終結，進入新的時代。基富通總經理王浩宇也認為，隨著全球貿易活動...

退休金算盤／舊制勞退 不用擔心領不到錢

個人理財.理財觀點：2022-11-28

又到了年終季節，國內仍約有60萬勞工適用舊制勞退制度，雇主應依《勞動基準法》第56條第2項規定，於每年年底前，估算次一年度符合舊制勞退制度退休條件勞工所需之退休金，如有不足，應於次年3月底前補足勞工...

退休金算盤／平衡型複合債基金 享複利效果

個人理財.理財觀點：2022-11-21

彭先生55歲，在生技業擔任研發主任，有房有車零負債也有醫療保險，原本打算存了700萬元現金可以退休，卻被這波又急又猛的全球通膨潮嚇到，不曉得之前存的錢夠不夠用，因此趁著距離退休還有一點時間，彭主任請...

亂市投資有術 主動式管理基金斬露頭角

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2022-11-16

金融市場持續在通膨和升息之間反覆劇烈震盪，市場跌多漲少且修正壓力沉重，然而透過主動式管理的基金則展現相對抗跌的能力，以台灣核備的美國股票型基金為例，截至今年前三季有44%表現超過大盤*，富蘭克林投顧...

退休金算盤／勞動基金大虧 勞退請領先試算

個人理財.理財觀點：2022-11-14

受到通膨及美國升息效應，全球股市債市都慘跌，勞動部勞動基金運用局最近公布勞動基金累計到9月投資收益率大虧9.87%，收益數為-5,124.6億元，創下最慘重虧損。其中勞退新制基金也是慘虧-9.88%...

退休金算盤／勞保怎麼領…三方式一次搞懂

個人理財.理財觀點：2022-11-07

台灣已邁入高齡社會，再加上少子女化的趨勢，老年人口逐年增加，勞保老年給付攸關勞工老年經濟生活保障。當勞工退休前、計畫請領老年給付時，會思考很多問題，其中，究竟平均月投保薪資是怎麼採計，是勞工詢問度最...

軍公教退休樂活 雙保齊下

個人理財.理財觀點：2022-11-07

明(2023)年7月1日退撫新制上路，退撫現制的財務來源更讓人憂心，軍公教人員如何透過理財規劃達到樂活退休目標？永達保經叮嚀，若以統計數據及實務案例交叉比對，最重要的底線是「不負債」；全球人壽也建議...

公教人員退休規劃 波動性大的商品…少碰

個人理財.理財觀點：2022-11-07

明年(2023)年7月1日退撫新制上路，讓人一則以喜、一則以憂，喜的是，退撫新制採「確定提撥制」，新進公教人員無須再擔憂退撫基金破產的風險，破解世代不均的現象；憂的是，新進公教人員不再加入現制、老一...

退休金算盤／退休規劃三原則 抗通膨怪獸

個人理財.理財觀點：2022-10-31

今年來升息與通膨、俄烏戰爭延續、美債殖利率攀高及黃金價格持續走揚，台灣物價指數（CPI）年增率至9月已連續14個月超過2%的通膨警戒線。準備退休的民眾面對種種變數再加上勞保年金改革等議題，擔心退休金...

退休金算盤／海外投資級債 存老本優選

個人理財.理財觀點：2022-10-17

呂小姐51歲，在貿易公司擔任進出口報關工作，年收入含獎金共約65萬元，離婚後獨力撫養兩個小孩，女兒已在工作，兒子明年大學畢業，在小孩陸續獨立後，呂小姐開始規劃自身的退休準備，由於年收入不算高又擔心健...

退休金算盤／勞保破產倒數 改革勢在必行

個人理財.理財觀點：2022-10-03

勞保財務及是否會破產攸關千萬勞工退休經濟保障，行政院宣布明(2023)年撥補勞保450億元，為歷年撥補最多，展現政府救勞保的決心；但專家說，勞保照樣會在2028年破產、而且潛藏負債還會繼續累積、不斷...

退休金算盤／勞保費率升 千萬勞工負擔增

個人理財.理財觀點：2022-09-26

全球通膨尚未緩解，勞保普通事故保險費率明(2023)年將調升0.5個百分點，預計調升至11%，加計1%就業保險後，則為12%。因勞保費率調升，預估58.8萬家企業或雇主、以及千萬勞工保費負擔也會增加...