爸爸理財健檢 備妥兩保障

個人理財.理財觀點：2023-08-04

父親節即將來臨，正是每位爸爸檢視財務規劃的好時機。專家指出，每位爸爸都是家中的重要支柱，因此更需要妥善理財，而且有兩大「私房保障」不能缺席，一是定期壽險、二是退休準備，趁早儲備，才能成為家人穩固的靠...

基金觀點／主動型基金 攻守兼備

基金趨勢.綜合分析：2023-08-03

根據統計，未來的退休生活單靠公司或是政府退休金絕對不足，保德信希望能真正從客戶角度出發，提供投資人長線穩定報酬的主動操作基金，也期望在任何時候都可以創造擊敗大盤的超額報酬率。過去主動式操作很容易打敗...

退休金算盤／美元利變終身險 滿足四大需求

個人理財.理財觀點：2023-07-24

勞保年金可能破產，只靠勞保和勞退累積的退休金其實不夠用。在退休保障與預期有落差的情況下，社會保障已無法滿足退休老年的經濟安全，壽險業者建議，民眾應該在40歲左右就開始退休規劃，以利避免未來退休金不足...

退休金算盤／基金+債券 穩健累積老本

個人理財.理財觀點：2023-07-10

今年50歲的王小姐是單親媽媽，在台中一家連鎖幼兒園擔任行政主管，目前月收入約4.5萬元，她打算十年後65歲屆齡退休，除了不想成為獨生女的負擔，也想幫她準備一筆買房頭期款150萬元，但王小姐從沒做投資...

施羅德投資調查／國人退休理財 看重現金流

基金趨勢.綜合分析：2023-07-06

調查顯示，銀行定存、股票與保單雖仍是國人退休理財工具前三名，但使用比率都低於去年，但選擇基金作為理財工具的比率則逆勢成長。在高通貨膨脹的環境下，國人退休理財規劃更在乎穩定現金流。2023施羅德退休理...

為退休著想 財務自主有雙收益投組

基金高手.富蘭克林-羅尤美：2023-07-05

長壽是趨勢，資深公民生活有聲有色有尊嚴，財務獨立自主是必要條件，富蘭克林投顧建議，從「儲蓄」、「精選基金」、「長期投資」、「重視收益」四點入手，用實際且輕鬆的行動規劃完美退休行程。一筆可觀財富的形成...

退休金算盤／多重資產+複合債 完善退休規劃

個人理財.理財觀點：2023-07-03

黃先生夫妻在傳統產業工作多年，黃先生擔任肥料公司銷售經理，現年55歲，夫妻擁有雙薪收入雖然不低，但是「上有老，下有小」，夫妻倆每月繳房貸、醫療保險費再加上生活費、孝親費與子女教育費後，跟月光族沒兩樣...

退休金算盤／勞保年金調升 66萬人領紅包

個人理財.理財觀點：2023-06-26

近年物價飆漲，為避免勞工退休金被物價上漲吃掉，影響老年生活經濟，勞保局日前已公告，2011、2012、2016、2017、2018年等五個年度請領的勞保老年年金，自今年5月起調升，並將於6月29日入...

專家教你保／團體年金險 補足退休金缺口

個人理財.理財觀點：2023-06-19

談到保險，大家比較熟悉的可能是保障「死亡」的壽險，但現代人愈來愈長壽，「活太久」也是一種風險，可善用「年金保險」，享有樂退生活。依據勞動部2022年統計，勞保老年年金平均給付金額僅18,294元，但...

退休金算盤／布局多重資產基金 把老本變大

個人理財.理財觀點：2023-06-05

葉先生是單親爸爸，目前在高雄做靠行的自營遊覽車司機，今年50歲，目前月收入約6萬元。葉先生希望自己65歲退休後，每月有5萬元資金可用，還能幫獨子存一筆200萬元的創業基金，因此找上銀行財富管理部門協...

專家教你保／上班族善用保險 備妥三帳戶

個人理財.理財觀點：2023-06-05

退休是現代人一定會面臨的課題，由於退休需求不僅涵蓋生活所需的現金流，也包括隨著長壽、長照風險而增加的醫療、長照風險相關保障，因此建議上班族應即早備妥「退休、醫療、長照」三大保險帳戶，才能在突如其來的...

《「我是有錢人」迷思705》老來只剩下值錢透天厝，既要生活、居住，又要資產傳承，可以這麼做！

個人理財.理財觀點：2023-06-01

由於在撰寫第二本個人信託實務方面的書籍，筆者有幸接觸到各個專業領域的專家，以及他們規劃的信託實例。最近，個人在採訪中，遇到一個許多有房產民眾，都會遇到的經典案例，想提前分享給廣大有此困擾的讀者們參考...

退休金算盤／月領2萬勞保年金 比率日增

個人理財.理財觀點：2023-05-29

勞保老年年金是千萬勞工退休後，第一層經濟生活保障。現在，究竟勞保老年年金是領多少？根據勞保局統計至2022年底，目前逾159.7萬退休勞工平均月領18,294元，較2021年多逾400元。其中，有三...

退休金算盤／定期定額買基金 享複利效果

個人理財.理財觀點：2023-05-22

林小姐今年40歲，目前為單身，跟父母親同住。自25歲進入職場以來，林小姐工作年資已有15年，目前月薪4萬元，年收入約60萬元。由於自己算不上高薪高所得一族，且單身更需要留意晚年自己照顧自己該怎樣做理...

退休金算盤／精挑配息基金 穩定現金流

個人理財.理財觀點：2023-05-08

王先生在一家上市公司擔任人資部門經理，今年58歲，希望再工作兩年、60歲時就告別職場，退休回到台中石岡小鎮鄉下，接管父母的山居小屋，可以過著養雞種菜的田園生活。不過，王經理盤算現有資產，包括存款及股...

不同世代媽媽 投保有眉角

個人理財.理財觀點：2023-05-08

母親節將至，據育兒網調查發現，近五成媽媽每天屬於自己的休息時間都不到一小時，反映出媽媽疲憊指數高，家庭事業兩頭燒。據全球人壽大數據團隊觀察，不管是25至34歲的年輕媽媽或35至49歲的三明治媽媽，投...

專家教你保／醫療險混搭 強化高齡保障

個人理財.理財觀點：2023-05-08

台灣估計在2025年將進入超高齡社會，也就是65歲以上的人口比率超過總人口的20%，再加上保健意識抬頭及醫療進步，使得平均壽命增加，領老年年金的時間也會更長，勞保支出跟著變多，但因為少子化而使勞保收...

退休金算盤／定期定額投資 銀髮生活不打折

個人理財.理財觀點：2023-05-02

自己的退休金自己存。目前千萬勞工適用勞退新制，雇主強制提繳率不得低於6%，加上勞工自提上限6%，合計最高提繳12%；新進公教人員自今年7月起，適用公教人員退撫新制，該制度是採「確定提撥制」，強制提繳...

退休規劃 掌握二不三要

個人理財.理財觀點：2023-05-02

後疫情時代進入通膨，主計總處統計去年全年通膨率2.95%，創14年新高，外銀星展集團看台灣今年估全年通膨率上調至2%，其中4月電價調整可能將進一步推高CPI約0.2個百分點，代表鈔票部分價值將被通膨...

專家教你保／女性寵自己 建構完整防護罩

個人理財.理財觀點：2023-05-02

台劇《台北女子圖鑑》描述北漂女子職場與感情生活，刻劃了女主角人生各階段所面臨的挑戰及壓力。台灣女性常在女兒、妻子、媽媽、媳婦多重宇宙中變換角色，身為家庭經濟、心理安定的重要支柱，更要全方位規劃保險需...