基金理財有術 樂活富女節
三八婦女節將至,愈來愈多女性朋友懂得用不同的方式犒賞自己,婦女節因此也被稱為「女王節」甚至「女神節」。除了消費,現代的女性理財觀念也有新的面貌,如何建立正確的理財觀並且透過基金理財變成「富女」,可以說是「富女節」的重要課題。
基富通總經理王浩宇認為,現代女性想達到經濟獨立自主,過著有尊嚴、安全感的人生,必須備妥兩個錢包。
一是「安心」的錢包,用來應付緊急開支、退休生活,讓人生無後顧之憂;二是「開心」的錢包,用來消費、旅遊,犒賞自己、宣洩壓力。
王浩宇指出,「安心」的錢包為長遠規劃,建議從每月3,000元定期定額投資開始,或參考「好好退休」專案中由專家篩選的投資標的,長期穩健累積人生的財富靠山。
「開心」的錢包為滿足中短期需求,可從薪水或獎金中提撥8%,投入能創造收益價值的基金,作為財力來源,避免消費透支與通貨膨脹侵蝕荷包。
第一金投信表示,女性如要維持日常生活品質,也要進行固定投資,不妨從控制情緒性消費與大額支出,或從降低日常享受的頻繁度出發。
也就是說,從所得中先保留一部分資金用來投資,而不是消費之餘才來想到要投資。
安聯投信則建議,在女性理財大方向上來看,穩紮穩打存下每一分錢,方式則是透過定期定額產生複利效果,按部就班地累積個人財富。
首先,用比例分配薪水,控制開銷,開源節流。其次,訂下薪水使用順序。例如債務、退休金、緊急支出、投資。第三,設立明確目標。第四,投資忌諱盲目跟風。第五,保持簡單,不買不懂的商品。
至於如何投資,第一金投信表示,可以從自己最關心的主題出發,更能增強投資關注度,有利於維持長期投資的習慣。
像是第一金全球Fitness健康瘦身基金、第一金全球Pet毛小孩基金等,都是不錯的選擇。
女性除了持續培養理財能力之外,安聯投信強調,投資前要先了解本身的投資需求和可承擔風險程度,才能獲得較佳收益,達成自己的理財目標,不會因為市場波動就驚慌失措。
安聯投信建議,如果是保守型投資人,核心資產最好以收益為主;穩健資產方面可選擇「多重資產」,強化投資組合的追漲抗跌基因;積極資產方面則可瞄準具長期成長趨勢的成長市場,讓投資全天候。
安聯投信建議投資人,可善用美國成長股、可轉換公司債及非投資等級債券等三強資產,以多重資產策略鞏固核心資產。
拉長時間來看,不論市場順風或逆風,這樣的多重資產投資組合貼近大美國,具備追漲抗跌特性,更能應對市場起伏。
延伸閱讀
相關新聞
2024第2季基金投資趨勢/股票配置六成 瞄準科技、生技
2024-03-20多重資產基金 中長線布局
2024-03-20科技基金 長線有賺頭
2024-03-19全球市場觀測站/亞洲非投等債 搶鏡
2024-03-18AI 概念股 多頭不退燒
2024-03-18八類基金 Q2投資優選
2024-03-13Q2買股 瞄準美日印台
2024-03-12股債平衡配置 攻守兼備
2024-03-12外資買亞股 最愛台灣
2024-03-12全球市場觀測站/陸股不宜過度看空
2024-03-11多頭將續航 逢低進場
2024-03-07進場操作高股息ETF 留意填息力
2024-03-06高含「積」量標的 有看頭
2024-03-06跨國平衡商品 攻守兼備
2024-03-06加碼中小基金 提高勝率
2024-03-05基金觀點/善用高息商品 精準卡位
2024-03-05全球市場觀測站/日股多頭氣勢十足
2024-03-04投資ESG股債 長線有甜頭
2024-03-02ESG怎麼挑? 參考國際評比
2024-03-01績效十強ETF 日、台、美股風光
2024-02-29基建族群 長線看俏
2024-02-28外資買亞股 最愛南韓
2024-02-27績效常勝軍 定期定額買
2024-02-26美利率轉折期 押股債平衡
2024-02-23投信境內商品 規模衝7兆元
2024-02-21電動車商品 衝勁十足
2024-02-21股債投資 四機會、三策略
2024-02-21高股息商品 抗震優選
2024-02-21中小型基金 錢景閃亮
2024-02-20挑高股息商品 盯填息力
2024-02-19基金操盤手/AI 題材燒 炒熱科技股
2024-02-19全球市場觀測站/日股強勢 後勁十足
2024-02-18消費股鍍金 三利多加持
2024-02-18高股息商品 可分批布局
2024-02-17台股、債券、美股ETF 龍年優選
2024-02-17AI鏈利多不斷 伺機介入
2024-02-16全球股票、美元債 擇優配置
2024-02-15科技、印度基金 讚
2024-02-15半導體基金 後市看漲
2024-02-15平衡型商品 穩中求勝
2024-02-14股債商品 買氣爆棚
2024-02-06高息型火紅 投資人加碼
2024-02-06