親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

2024第2季基金投資趨勢/股票配置六成 瞄準科技、生技

2024-03-20 03:00:01經濟日報 記者張瀞文/台北報導

市場熱切預期美國聯準會(Fed)今年將降息,第1季全球風險資產價格震盪向上。展望第2季,在市場多空因素交錯之際,投資人在建立及調整投資組合時要注意哪些風險?應該加碼或調降風險資產?本報邀請主要基金公司提供2024年第2季投資建議,大致以五檔基金進行資產配置,希望能協助穩健型投資人持盈保泰。

富蘭克林投顧表示,在人工智慧(AI)創新驅動經濟及美歐央行將轉為寬鬆的投資環境,看好全球股債市第2季投資前景,但股市屢創新高後震盪加大,債券殖利率隨著降息預期也上下起伏,增添操作難度。第2季建議略為提高股票比重,從第1季股債各半配置,調整為股六債四。在股票方面,科技、生技及印度占20%;另外40%則投入美國平衡型及高評級複合債券基金,以爭取收益並防禦波動。

富蘭克林第2季精選基金 圖/經濟日報提供
富蘭克林第2季精選基金 圖/經濟日報提供

富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金是富蘭克林的旗艦基金之一,這檔美國收益平衡型基金常獲基金獎肯定,建議比重可配置20%。到1月底,債券比重達59%,再來是股票的21%、混合資產的16.9%;產業分布以科技股占6.21%最多,其次是健康醫療股的6.2%、金融股的5.7%。如果選擇美元月配息級別,一年來的年化配息率介於7.94%~8.67%。

基金經理人波克(Edward Perks)指出,美國經濟表現強韌,讓美國聯準會(Fed)能觀察更多數據,等待適當時機再審慎降息。現階段看好投資級債不僅具備多元分散優勢,殖利率具吸引力、長期潛在總報酬機會佳;股票則採取多元分散策略,精選個別標的以參與市場漲升機會,高品質股利股能提供收益且評價面極具吸引力。

富蘭克林坦伯頓精選收益基金則是全球複合債基金,也可占20%。這檔基金聚焦美債,其他則是英國、法國、加拿大等;存續期間為3.8年;債種以非投資等級債占30%最多,再來是投資等級債提高到27.1%,美國公債則降到21.8%。如果選擇美元月配息級別,一年來的年化配息率為4.91~6.36%;美元穩定月配息級別在11月獲准銷售,目標配息率為7.5%,成立以來六個月平均年化配息率為7.46%。

基金經理人德賽(Sonal Desai)指出,考量利率長時期維持在高點對經濟的負面衝擊,預期Fed可能於下半年開始降息,建議採取中天期債的利率曝險策略,以順應趨勢已定但中間波折難免的債市長多行情。

在純股票基金方面,富蘭克林坦伯頓科技基金有88%在美股,其他則是配置在荷蘭、台灣、以色列等;產業涵蓋十大數位轉型主題,包含AI、雲端運算、新商業、電氣化和自主性、數位媒體轉型、金融科技、數位客戶參與、物聯網和5G、網路安全、未來工作,尤其看好AI主題。

富蘭克林坦伯頓科技基金研究團隊坐落於科技重鎮矽谷,可在數分鐘抵達蘋果、Meta、甲骨文、特斯拉等科技巨頭及創投業者和許多未上市公司總部,幫助團隊及早接觸具顛覆性產品或商業模式公司,掌握投資先機。

在富蘭克林坦伯頓生技領航基金,美股比重逾85%,其他是丹麥、荷蘭、英國等;大、小型生技股的比重分別約35%和65%,大型股產品線多元、經營穩健,中小型股掌握題材、潛在爆發力強。基金經理人麥可羅(Evan McCulloch)表示,預期生技產業併購動能將延續。

至於富蘭克林坦伯頓印度基金,以金融股占25%最多,再來是消費性耐久財的23.2%、科技股的11.4%、健康醫療股的9.6%。

基金經理人拉加(Sukumar Rajah)認為,印度擁有收入成長、本地消費、全球供應鏈多元化等三大優勢,基金布局內需消費、金融深化、高階科技與基礎建設四大題材,掌握結構性加速成長投資機會。

生技股降息美國聯準會

延伸閱讀

比特幣跌破6.5萬美元!一檔ETF資金單日爆量流出 市場降息預期縮減

比特幣跌破6.5萬美元!一檔ETF資金單日爆量流出 市場降息預期縮減

00944又一檔月配息ETF…選股邏輯「鎖現在預未來」? 專家:能高動能卻又低波動

00944又一檔月配息ETF…選股邏輯「鎖現在預未來」? 專家:能高動能卻又低波動

00857B過去降息期間漲幅高達近24%! 專家曝買進三理由:避險低風險且上漲空間大

00857B過去降息期間漲幅高達近24%! 專家曝買進三理由:避險低風險且上漲空間大

為何要選擇00857B?美國公債20年都一樣 專家:有較大機率買到「便宜的」

為何要選擇00857B?美國公債20年都一樣 專家:有較大機率買到「便宜的」

免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
分享給好友加入udn

相關新聞

2024第2季基金投資趨勢/股票配置六成 瞄準科技、生技

2024-03-20

多重資產基金 中長線布局

2024-03-20

科技基金 長線有賺頭

2024-03-19

全球市場觀測站/亞洲非投等債 搶鏡

2024-03-18

AI 概念股 多頭不退燒

2024-03-18

八類基金 Q2投資優選

2024-03-13

Q2買股 瞄準美日印台

2024-03-12

股債平衡配置 攻守兼備

2024-03-12

外資買亞股 最愛台灣

2024-03-12

全球市場觀測站/陸股不宜過度看空

2024-03-11

多頭將續航 逢低進場

2024-03-07

進場操作高股息ETF 留意填息力

2024-03-06

高含「積」量標的 有看頭

2024-03-06

跨國平衡商品 攻守兼備

2024-03-06

加碼中小基金 提高勝率

2024-03-05

基金觀點/善用高息商品 精準卡位

2024-03-05

全球市場觀測站/日股多頭氣勢十足

2024-03-04

投資ESG股債 長線有甜頭

2024-03-02

ESG怎麼挑? 參考國際評比

2024-03-01

績效十強ETF 日、台、美股風光

2024-02-29

基建族群 長線看俏

2024-02-28

外資買亞股 最愛南韓

2024-02-27

績效常勝軍 定期定額買

2024-02-26

美利率轉折期 押股債平衡

2024-02-23

投信境內商品 規模衝7兆元

2024-02-21

電動車商品 衝勁十足

2024-02-21

股債投資 四機會、三策略

2024-02-21

高股息商品 抗震優選

2024-02-21

中小型基金 錢景閃亮

2024-02-20

挑高股息商品 盯填息力

2024-02-19

基金操盤手/AI 題材燒 炒熱科技股

2024-02-19

全球市場觀測站/日股強勢 後勁十足

2024-02-18

消費股鍍金 三利多加持

2024-02-18

高股息商品 可分批布局

2024-02-17

台股、債券、美股ETF 龍年優選

2024-02-17

AI鏈利多不斷 伺機介入

2024-02-16

全球股票、美元債 擇優配置

2024-02-15

科技、印度基金 讚

2024-02-15

半導體基金 後市看漲

2024-02-15

平衡型商品 穩中求勝

2024-02-14

股債商品 買氣爆棚

2024-02-06

高息型火紅 投資人加碼

2024-02-06

熱門文章

贊助廣告