《「我是有錢人」迷思713》投資人注意嘍，年化配息率高，不代表含息報酬率是最高的！

個人理財.理財觀點：2023-09-08

上個星期有媒體報導，為解決ETF配息亂象，金管會31日證實將出手導正兩大問題，一是動用平準金配息的標準及時機，二是部分基金週轉率過高，增加投資成本，證期局副局長高晶萍強調新規定將「儘速」出爐，希望配...

《「我是有錢人」迷思712》沒有買對保險，當然就一點保障都沒有！

個人理財.理財觀點：2023-08-31

上週，一則引述臉書專頁上，有關「健保署核刪健保住院癌友」的新聞，立刻在癌團、醫師及保險市場中，炸出了許多不滿的情緒。該新聞引述台灣全癌症病友連線，在臉書專業中所貼出的病友「求救」：一位病友目前接受自...

《「我是有錢人」迷思711》接受正確的金融投資理財知識，才能避免下一個山道猴子！

個人理財.理財觀點：2023-08-24

若要說最近最紅的名人，就屬「山道猴子的一生」影片中的主人翁了。就在網路瘋傳他的故事之餘，還有金融機構煞有其事地，對於年輕人進行金融素養的調查。該份調查結果顯示，自評對金融知識不太了解的年輕人占比達4...

《「我是有錢人」迷思710》投資只能永往直錢，沒有退路！

個人理財.理財觀點：2023-08-10

8月1日，國際信用評等公司惠譽（Fitch）因為諸如「治理逐步敗壞」已在債務上限僵局中顯現等理由，將美國信評由最高的AAA調降至AA+。而在惠譽的聲明中則特別指出：「美國信評遭降反映未來3年預料中的...

《「我是有錢人」迷思709》深思熟慮後所選的標的，才能讓投資人真正安心！

個人理財.理財觀點：2023-07-27

前幾天，有位網友拿著一篇媒體的報導，詢問筆者的意見。該篇報導引述某「達人」的說法表示，某檔高股息ETF今年的漲幅已多，建議賣出部分並轉進某市值型ETF。筆者看了文章之後，便直接給這位網友建議：沒有思...

《「我是有錢人」迷思708》不從「源頭」解決失智風險，高齡者被詐騙案件將永遠無解！

個人理財.理財觀點：2023-07-20

前幾天，筆者看到一則滿令人難過的新聞。一名罹患輕微失智的老翁瞞著女兒，將9戶上億房產全捐給行天宮。女兒向媒體投訴：原本以為父親是遇到詐騙集團，後來確認真的是有這筆捐贈。看到這個案例，筆者立刻想到採訪...

《「我是有錢人」迷思707》市場上，真有便宜的「高CP值」保單好買？

個人理財.理財觀點：2023-07-06

上週有媒體報導，由於去（2022）年防疫保單，讓整個產險業的理賠金額超過2300億元，造成多家產險公司必須靠現金增資才能度過難關，今年以來的「後座力」也開始出現。也就是說，今年以來多家產險公司新出的...

《「我是有錢人」迷思706》日本龍頭企業基金值得投資嗎？

個人理財.理財觀點：2023-06-29

最近，筆者常被詢問，對於一檔即將募集的日本龍頭企業基金的看法？這些朋友大多有閒錢約幾十萬，又聽業務員及專家看好日本經濟，讓他們非常心動而想投資…要說今年以來最夯的投資標的，應該就屬「債券相關投資標的...

《「我是有錢人」迷思705》老來只剩下值錢透天厝，既要生活、居住，又要資產傳承，可以這麼做！

個人理財.理財觀點：2023-06-01

由於在撰寫第二本個人信託實務方面的書籍，筆者有幸接觸到各個專業領域的專家，以及他們規劃的信託實例。最近，個人在採訪中，遇到一個許多有房產民眾，都會遇到的經典案例，想提前分享給廣大有此困擾的讀者們參考...

《「我是有錢人」迷思704》小心「鋸箭法」，傷害了整個投資理財大計！

個人理財.理財觀點：2023-05-25

在《厚黑學》這本書中，有一個關於「鋸箭法」的故事是說：有人中了箭，請外科醫生進行治療。結果，那位醫生只把露在外面的箭杆鋸下，就開始索取報酬。病人反問他，你還沒把箭頭取出吶？沒想到這位醫生卻回答道：那...

《「我是有錢人」迷思703》過度投保與過度醫療之下，民眾真的是「獲利良多」嗎？

個人理財.理財觀點：2023-05-18

上個星期，有位網友寫信給筆者，說他在「醫師更關心自己生意」的潛規則之下，花了20多萬元拔牙。不過事後，卻引發嚴重的免疫系統困擾，讓他成為「醫療糾紛」的受害者之一。筆者很同情這位網友所遇到的遭遇，也讓...

《「我是有錢人」迷思702》美國財政部會與FED再度聯手QE嗎？

個人理財.理財觀點：2023-05-04

繼矽谷銀行（SVB）及標誌銀行（Signature Bank）倒閉之後，5月1日，美國區域型的第一共和銀行（First Republic Bank）成為這一波的第三家美國倒閉的銀行，並由摩根大通（J...

《「我是有錢人」迷思701》退休了，自己的房子卻不適合住，該如何處理才最省錢、省事？

個人理財.理財觀點：2023-04-27

前一陣子，因為筆者出了一本《安養信託》的書，有一位網友就寫信問道：由於父母居住在南部5樓、沒有電梯的公寓頂樓，這位網友很希望將父母接到台北，以便就近照顧。但如此一來，南部房子就面臨了「必須處理」的局...

《「我是有錢人」迷思700》AI趨勢狂潮之下，能「動手」及「有創意」的人才不會失業

個人理財.理財觀點：2023-04-20

前幾天，筆者看到一則有關美國高中生最佳職業的新聞。裡面提到即使美國科技業裁員潮一波接一波，但根據MLIV Pulse最新調查結果顯示，受訪者仍認為科技業是高中生的最佳職業選項，因為隨著科技的進展，加...

《「我是有錢人」迷思699》當世界越亂，美元反而會越強！

個人理財.理財觀點：2023-04-13

最近有媒體報導，自今年以來，大陸與巴西簽署利用各自貨幣進行交易的協議，大陸與法國透過人民幣進行液化天然氣的交易，巴西與阿根廷打算推動中南美洲使用共同貨幣「SUR（意為南方）」，東南亞國協也召開會議討...

《「我是有錢人」迷思698》遠離三姑六婆式的建議，才是避免投資理財失誤的最大關鍵！

個人理財.理財觀點：2023-04-06

清明假期期間，筆者看到一則令人搖頭再三的投資理財新聞實在是有感而發、不吐不快。因為，這則「投資理財」新聞裡，透露出許多錯誤、容易誤導投資理財大眾的訊息。話說有一名網友在某投資理財論壇中，發文詢問：「...

《「我是有錢人」迷思697》SVB的倒閉，再一次提醒投資人「風險分散」的重要性！

個人理財.理財觀點：2023-03-23

最近兩週，全球金融市場又經歷了一次驚心動魄的金融危機與風波。因為在短短兩、三週之內，美國加密貨幣友好銀行Silvergate Bank及Signature Bank陸續倒閉，矽谷銀行（SVB）因流動...

《「我是有錢人」迷思696》面對日益動盪的世界，想要投資精準，就需要多一點政治判斷！

個人理財.理財觀點：2023-03-16

上個星期的3月10日，出現了一則對全世界未來各方面來說，都可能是「影響深遠」，但一般國人（特別是投資人）卻沒有那麼關心的國際政治新聞—伊朗及沙烏地阿拉伯同意重新建交。根據英國國家廣播公司（BBC）的...

《「我是有錢人」迷思695》一知半解的專家，真是害人不淺

個人理財.理財觀點：2023-03-10

前幾天，聽到一則非常離譜的銀行理專，誤導金融消費者的案例。話說有位太太，其先生因為不能為外人說的理由、雙方發生嚴重爭執之後，讓這位太太動了離婚的念頭。不過這位太太聽理專說，假設她提出離婚要求，先生依...

《「我是有錢人」迷思694》想要投資賺錢，制度及投資人心態都得調整！

個人理財.理財觀點：2023-03-02

前幾天，筆者才看完的一本翻譯書—《中產悲歌（We Have Never Been Middle Class：How Social Mobility Misleads Us）》。其作者Hadas We...