《「我是有錢人」迷思693》「理財」應該主動、「投資」才要被動！

個人理財.理財觀點：2023-02-16

也許是媒體鋪天蓋地報導的效果十足，最近有位熟識的讀者，就想把她已經「繳費期滿（其實是持有保單期間，已超過要收解約金的年期）」的利變年金險「解約」，再分別投入媒體都「大推」的「高股息ETF」，以及中長...

《「我是有錢人」迷思692》錯誤的報酬率試算恐怕害人不淺！

個人理財.理財觀點：2023-02-09

前幾天，看到一則有關購屋出租，定期收取租金收益的案例。該案例以某總價1800萬元的公寓產品為例，由於首購可貸8成（1440萬元）、利率2%、貸款年期30年期計算，每月房貸本息均攤53,225元，裝潢...

《「我是有錢人」迷思691》正在進行退休規劃的人，一定要注意的影響投資績效「時間」因素

個人理財.理財觀點：2023-02-02

筆者在過年前，用連續兩次的專欄，分別分析了2023年與投資有關的4大關鍵字，以及投資方向建議。然而對於廣大投資理財大眾來說，投資理財其實是一個長期的行為過程，並不能只看一年的輸贏結果。這是因為，市場...

《「我是有錢人」迷思690》2023年怎麼投資（下）：4大重點投資方向

個人理財.理財觀點：2023-01-19

在實際提到今（2023）年的投資標的之前，筆者想先讓讀者回顧一下2022年的投資市場狀況，以及其對於所有理財大眾們，未來投資理財上的重大影響。為了抑制通膨，美國聯準會（Fed）自2022年3月啟動升...

《「我是有錢人」迷思689》2023年怎麼投資（上）：影響今年經濟與金融市場的3大關鍵字

個人理財.理財觀點：2023-01-12

每年，日本清水寺都會發表「今年的漢字」。而2022年的日本漢字，選的就是「戰」這個字。筆者認為，「戰」不但是2022年的代表字，更可能是貫穿整個2023年的關鍵。例如成功預測2008年金融海嘯的「末...

《「我是有錢人」迷思688》從6大方向改革，才能落實金融消費者保護！

個人理財.理財觀點：2023-01-05

自從上一期專欄出刊後，幾位金融業的朋友看後也覺得「心有同感」。但他們也同時表示，假設KYC（認識客戶，Know Your Customer）制度有其缺點，也希望筆者能藉此機會，找出一些監理單位可行的...

《「我是有錢人」迷思687》KYC與RR值制度不死...投資人上當受騙不止？！

個人理財.理財觀點：2022-12-22

「拜金管會保障投資人目的」之賜，筆者必須每一年，重新做一次KYC（認識客戶，Know Your Customer：https://www.foi.org.tw/Article.aspx?Lang=1...

《「我是有錢人」迷思686》投資前，風險永遠重於報酬率！

個人理財.理財觀點：2022-12-15

由於之前筆者，一直提醒投資人做好股債配置，同時優先選擇投資等級債，而不是非投資等級債。一位讀者就寫信來質疑筆者：「妳說投資等級債好，但今年以來，投資等級債（特別是美國公債）的跌幅，明明高於非投資等級...

《「我是有錢人」迷思685》自信的過與不及，都是投資理財上失敗的最大主因

個人理財.理財觀點：2022-12-08

上個星期，筆者在專欄（https://fund.udn.com/fund/story/7488/6806651）中，介紹了政大財管系周冠男教授，對於行為財務學的基本介紹、對於一般投資理財大眾的益處，...

《「我是有錢人」迷思684》知道自己的弱點，才能避免投資失敗！

個人理財.理財觀點：2022-12-01

上週五，筆者參加了一場，由「國家科學及技術委員會人文處財金及會計學門」主辦，邀請政大財務管理系教授周冠男，針對「行為財務學」這個領域的相關文獻及未來發展方向的演講。筆者覺得滿有趣，且對於一般投資大眾...

《「我是有錢人」迷思683》投資難免虧損，如何不傷筋動骨？

個人理財.理財觀點：2022-11-24

前兩個星期，金融投資市場最大咖的新聞，就屬全球最大虛擬貨幣交易所之一的FTX，在11月11日，申請了破產保護了（https://cn.wsj.com/articles/ftx申請破產-ceo辭職-1...

《「我是有錢人」迷思682》理財的期間與目標，決定了債券投資標的！

個人理財.理財觀點：2022-11-17

由於連續在兩期專欄（https://fund.udn.com/fund/story/7488/6700691）、（https://fund.udn.com/fund/story/7488/67357...

《「我是有錢人」迷思681》從「解保單存定存」透露出來的投資理財3大問題！

個人理財.理財觀點：2022-11-03

最近，有不少網友，都在向筆者詢問「解保單，改存美元定存，或其他高息金融商品」一事。因為被問的頻率太高了，所以，想藉此專欄一併進行解說。話說因為美元持續升值，也使得各大行庫大幅度地調整今年的存款吸收策...

《「我是有錢人」迷思680》現在是投資債券的好時機嗎？

個人理財.理財觀點：2022-10-20

前幾期專欄文章（https://fund.udn.com/fund/story/7488/6477347）中，筆者曾經介紹了近期，幾家銀行推出的「5年到期美元計價AAA投資等級公司債」，值得想要獲取...

《「我是有錢人」迷思679》短期的大跌危機， 才更是長期獲利的大好時機！

個人理財.理財觀點：2022-10-06

最近，包括台股在內的全球金融市場連番破底（低）。外國財經智庫「Compound Capital」的創辦人比列羅（Charlie Bilello），日前也在個人推特分享了一張圖表，表中可以看見2022...

《「我是有錢人」迷思678》用「意定監護契約+信託」幫高齡者鎖住財產安全！

個人理財.理財觀點：2022-09-29

透過上一期專欄內容，在了解了法定監護制度，以及意定監護制度之後，接下來，擔心未來資產安全的民眾，最重要的一道手續，就是「意定監護契約」與「安養信託」的結合了。但是，為何預立意定監護契約並公證後，還要...

《「我是有錢人」迷思677》提早成立意定監護契約，讓高齡者辛苦累積的財富「所託對人」！

個人理財.理財觀點：2022-09-21

在正式談到「結合意定監護契約與安養信託，以便幫高齡者鎖住財產安全」之前，筆者想先在這一篇專欄中，向讀者交待一下現有的「法定監護或輔助宣告制度」，以及其與「意定監護制度」間的重大差異。關於「法定成人監...

《「我是有錢人」迷思676》避免成為高齡金融剝削者的有效解方！

個人理財.理財觀點：2022-09-15

這個星期，筆者連續參加了兩場研討會。一場是信託公會所舉辦的「信託業推動2.0計畫之經驗分享與未來展望」研討會；另一場則是由弘道老人福利基金會主辦的「長者經濟安全座談會」。特別在第二場的高齡者金融剝削...

《「我是有錢人」迷思675》ETF連結基金讓ETF配息再投資，又少了稅負煩惱！

個人理財.理財觀點：2022-09-08

在上一期專欄—《「我是有錢人」迷思674》只想「穩定配息收入」，是投資人不斷落入虧損的最大關鍵（https://fund.udn.com/fund/story/7488/6580097）！中，筆者特...

《「我是有錢人」迷思674》只想「穩定配息收入」，是投資人不斷落入虧損的最大關鍵！

個人理財.理財觀點：2022-09-01

儘管筆者之前寫過不少文章，大談高配息金融商品對理財大眾的「不利」與「危害」，但是三不五時，仍然會不斷被讀者詢問「各種高配息商品能否投資」？話說上個星期，筆者才跟一位媒體朋友，一一細數這二十多年來，國...