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新手投資人上路 善用機器人服務

2023-09-15 23:35:21經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

對多數新手投資人來說,普遍存在三大痛點「不知道何時可以進場」、「沒時間研究市場」跟「不知道要買哪一檔基金」。

近幾年熱門的「智能理財機器人」服務就是主打無腦投資術,逐漸受到投資人喜愛,但每家業者提供服務不盡相同,建議進一步詢問了解後行動。

網路申購基金管道比較
網路申購基金管道比較

現在年輕世代多屬於「滑世代」,購買基金的方式幾乎也都是以網路購買為主。

網路投資基金的管道可分為三大類,包括投信投顧網路平台、基金平台及網路銀行,透過網路或APP方式辦理開戶或基金申購都相當簡便,且多半都可享有手續費優惠,但各申購管道各有優缺點,建議投資前仍應多加評估比較。

隨基金平台愈來愈競爭,推出機器人理財、智能理財等晉級服務日益普遍。據投信投顧公會統計,隨金管會持續鬆綁自動化工具提供證券投資顧問服務(Robo-Advisor)相關規範 ,最早是王道銀行、大拇哥投顧、中國信託、瑞士銀行等開始發展機器人理財,多數服務對象是一般投資人。

但大拇哥投顧往來以銀行為主,化身為銀行理專提供客戶諮詢的幫手;統計至去年底時,國內已有16家業者提供Robo-Advisor服務,包括四家投顧、三家投信及九家銀行。

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免責聲明:以上內容由各投資機構或媒體提供,純屬研究性質,僅作參考,使用者應明瞭其參考性,審慎考量本身之投資風險,使用者若依本資料投資發生損失須自行負責,聯合新聞網對資料內容錯誤、更新延誤不負任何責任。
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