基建主題基金 穩穩賺
2024年伊始日本發生大地震，而俄烏戰事、中國經濟轉弱等國際問題也持續令人擔憂，專家建議，新年一開始，投資人應先做好年度穩健資產配置，利用「基礎建設」主題，重新搭配固定收益基金，打造追求成長、穩定收益的資產配置組合，以各國政府積極打造的基礎建設來布局，搶先贏在第一步。
法人認為，儘管2024年美國經濟可能軟著陸，但通貨膨脹想迅速回到過去2%水準並不容易。而高物價時代將造成人民消費力降低，建議投資布局應挑選可抗通膨的標的，「基礎建設」主題便是很好的「抗通膨」產品。
統計過去20年資料發現，基礎建設指數長期能夠對抗通膨的機率高達70%，而基建指數報酬率減去通膨後的平均報酬率更逾11%。換句話說，投資「基礎建設」主題基金，不僅當年度完美對抗通膨，還有機會獲得超額收益。這就是財富管理專家所說，可以將通膨的「風險」，轉化成為通膨的「獲利」機會。
「基礎建設」可抗通膨原因在於多數基礎建設是受政府監管的公用事業，企業和政府的合約會簽訂一個定價機制，價格會依照成本、通膨指數等動態調整，因此公用事業或是基礎建設可不受物價上漲的波動影響。
舉例來說，去年俄烏戰爭造成歐洲天然氣價格大幅上漲，能源成本提升後，歐洲民眾的電費跟著提高，才會看到新聞報導德國民眾家用電費是以前的六、七倍以上；但「電力」是民生必需品，能撙節幅度有限，電力公司獲利受影響程度不大，甚至利潤可能因漲價而提高，是相當好的抗通膨產品之一。投資人中長期投資這類主題，也可對抗高通膨問題。
因此，資產管理業者近年也積極推出基礎建設相關主題基金，目的就是希望利用這樣的投資商品屬性，讓投資達到抗通膨、穩定收益的效果。事實證明，過去20年間，基礎建設指數報酬率減通膨後的平均報酬率達11%，抗通膨的勝率也大於70%，故建議投資人不妨搭配納入2024年的新一波投資組合中，做中長期投資布局。
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