年底基金汰弱留強 法人教戰
晨星統計，以區域股票型基金來說，今年前11個月，表現最佳的是台股基金，平均上漲 44.7%，其次是拉美基金、日本股票基金，平均報酬率分別為 20.7%、16.7%；最弱的是中國股票基金，平均上漲10.9%。債券型基金則以歐債基金最優，平均漲10.3%，最差的是亞債基金，平均漲0.4%。
瀚亞投信表示，2023年主要股市大都有亮眼表現，在新興科技持續發展、利率政策逐漸走向寬鬆化的前景下，預料美國科技及台股強勢動能都可延續。
日股2023年雖已漲多，但在基本面改善、政策加持下，估計日股仍有10%以上的潛在上漲空間。這三個市場均屬2023年的強勢市場，但都具有題材支撐，建議投資人可續抱，或以定期定額方式介入，掌握長線行情。
第一金投信投資長曾志峰認為，如果是積極的投資組合，今年強勢的科技股仍可望引領行情，主要受惠於寬鬆的資金預期、科技半導體業去化庫存、邁入創新技術運用的時代。若降息政策啟動，今年表現落後的中小型科技股可望補漲。新興市場也可望有資金動能行情，現階段可分批加碼，但考量美中政治攻防，中國大陸部位仍宜審慎。
如果是穩健保守型資產配置，曾志峰指出，整體債券資產在殖利率大幅下滑後，宜作為領息配置部位考量。
基富通總經理王浩宇表示，投資操作要掌握「分散布局、紀律投資與持盈保泰」三大策略。「分散布局」包括資產分散、進場時點分散。資產分散即「雞蛋不要放在同一個籃子裡」，將資金配置在兩種以上相關性低的資產。如果小資族資金不多，可直接考慮股債平衡型基金。進場時點分散，最簡單方式就是透過定期定額。
第二是「紀律投資」，王浩宇強調，定期定額能養成「紀律投資」的習慣，保持永遠都有資金投入市場，避免在高點時失心瘋大筆投入，或者低點時資金斷鏈。 第三則是「持盈保泰」，最好適度設定停利點，在達到目標報酬時停利，但不停扣；在市場震盪時，則增加定期定額投入金額。
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