科技永續基金 成投資寵兒

台灣投資人資金近年大量投入台股指數股票型基金（ETF），並躍居國內投資者新寵。金管會統計，截至今（2023）年9月底，國內市場ETF整體規模突破3.2兆元；金管會也提醒ETF商品種類多元，屬性與風險也不同，投資人選擇宜多了解評估。

主動及被動型基金主題繁多，今年最熱門的是高股息，接下來在產業及議題性的基金也受到歡迎，例如：產業型的AI、半導體、電動車、科技與生技等；議題性有潔淨能源、永續等。施羅德2023年全球投資人調查顯示，科技及永續投資為台灣投資人最有興趣投資題材，其次為電動車及能源相關。

施羅德投資集團今年調查發現，上半年有59%受訪的台灣投資人最有興趣的投資題材為網路及科技，比率與亞洲投資人的59%一樣，略高於全球的57%。對永續投資有興趣的台灣人比重也高達59%，遠高於亞洲的52%、全球的50%。

投信業者體認到台灣投資人對基金配息頻率要求越來越高，從半年配、季配到現在的月配息成為王道，似乎現金流讓投資人有安全感之外，教育、購屋等目的，也讓人重視計畫性投資。

產業型或議題型的基金通常是某段期間受到投資人青睞，但很可能熱潮過了，就遭到大量贖回而退流行。例如，台灣有陣子流行的元宇宙。因此，投信業者建議，投資人選擇產業或議題型的基金時，除需常檢視基金績效及關注趨勢是否出現轉變外，對於產業了解度還是要有一定認識，而非盲目追求熱門話題去投資。

投信業者較建議是，選擇彈性較大的科技產業基金，尤其是美國與台灣的科技基金，但不再去細分次產業，因為台灣是科技島、且身在當地較容易取得相關企業動態資訊，美國的科技股向來牽動台灣股市，加以全球科技也以美國馬首是瞻，因而將美國科技股基金納入選項是較穩健方式。

台新投信表示，就明年大環境而言，美國聯準會（Fed）可能從升息轉為降息，在貨幣寬鬆下，有利各類型基金的表現，但展望性而言，高股息ETF、ESG題材等相關基金，可持續成為資金追捧標的。

台新臺灣永續高息中小型ETF（00936）基金經理人黃鈺民指出，台灣高股息產品最受投資人青睞，規模已超過新台幣6,000億元，高股息讓投資人可以享受毎年、毎季、甚至毎月領到一筆被動收入的現金流，可以彈性調配資金，高息股若結合「中小」、「永續」二大優勢，可望創造更佳的股利率水準。

在投資組合配置中，台新投信建議，穩健型的投資人追求資本利得與波動度的平衡，高股息ETF比重可達四成，美國REITs基金及AI基金比重皆占三成；積極型的投資人主要追求高報酬，可以接受較大的波動度，AI基金可占七成，偏固定收益的美國REITs基金可占三成；保守型投資人以穩定現金流為主要訴求，高股息基金比重可達七成，美國REITs基金比重占三成。

建議，穩健型的投資人追求資本利得與波動度的平衡，高股息ETF比重可達四成，美國REITs基金及AI基金比重皆占三成；積極型的投資人主要追求高報酬，可以接受較大的波動度，AI基金可占七成，偏固定收益的美國REITs基金可占三成；保守型投資人以穩定現金流為主要訴求，高股息基金比重可達七成，美國REITs基金比重占三成。

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