2023第4季基金投資趨勢／複合債券多重資產商品 聚光
中國信託投信認為，在第4季，風險及機會並存，但市場波動難掌控，建議投資人，60%的資金布局在複合債券基金與偏重成長的多重資產基金，其餘40%則前進股票資產，聚焦中長期具成長潛力的美國及越南股市。
展望第4季，中國信託投信表示，美國公債殖利率維持上行格局，可望推升債券吸引力。股市整體受到高利率的負面衝擊，較看好景氣相對穩健的美國市場，尤其是具成長性及題材趨勢的科技股。越南則受惠於基礎建設加速投入，相關概念股可望同步提升。
雖然經濟表現有韌性，但高利率環境帶來的影響仍延續，且在評價逐漸修復後，企業獲利是否能支撐目前估值，仍有待觀察。面臨波動劇烈的市場，股債平衡配置的多重資產型基金成為重要投資策略，可投入40%的資金。
中國信託科技趨勢多重資產基金可占25%，聚焦科技三大資產，即股票、非投資等級債、投資等級債。中國信託投信表示，人工智慧（AI）崛起，相關應用遍地開花，為科技產業發展挹注長線發展動能。透過多產資產投資相關標的，長期將可發揮跟漲抗跌的效益。
中國信託科技趨勢多重資產基金成立於2021年底，到今年8月底的規模接近20億元。基金的股票部位占32%，其次是基金及ETF的31.3%、債券占30%；產業配置以資訊科技股占41.4%最多，其他則是通訊、非核心消費及工業等；國別以美國占55.9%最多。如果選擇新台幣月配息級別，最近三個月的年化配息率已提升到5.9%以上。
中國信託成長轉機多重資產基金可配置15%的資金，這檔基金今年8月成立，投資股票、債券及可轉換公司債等三大資產，會順應景氣靈活調整不同資產的比重，以掌握成長契機，不懼多空環境波動，同時追求長期資本穩健增值及多元收益投資目標。
法盛盧米斯賽勒斯基金可占20%。這檔複合債券基金的研究團隊操盤超過30年，靈活配置多元債券，目前有78%為美國資產；債種除了投資等級債以外，還有非投資等級債、浮動利率債券、新興市場債、可轉債、債券基金、股票、證券化資產等。中國信託投信指出，美國10年期公債殖利率突破4%，第4季正適合伺機加碼布局，可望創造收益空間。
在股票基金方面，法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金可配置20%比重。這檔基金主要投資美國大型股，挑選具高品質、永續競爭優勢及獲利成長性的公司，且挖掘具潛在價值低估的標的。基金產業配置以資訊科技股占28.3%最多，其次是通訊服務股的20.4%、非核心消費股的15.3%；前三大持股為輝達、Meta、字母。
中國信託投信指出，儘管第3季在通貨膨脹僵固、升息疑慮之下，美股呈現震盪格局，但由於企業獲利佳、評價面仍不貴、經濟衰退隱憂逐漸消退，可望醞釀第4季反攻的機會。
另外20%則可布局中國信託越南機會基金。這檔基金成立三年，備受投資人青睞，規模已達282億元。基金以金融股占28.5%最多，其次是不動產股18%、原物料股11%、資訊科技股7.2%。中國信託投信指出，越南經濟狀況轉好，包含不動場市場復甦、外銷加溫等，皆有利未來發展。整體來看，越南長線發展潛力值得期待。
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