2023第4季基金投資趨勢／純債券型商品 可重押五成

野村投信表示，景氣硬著陸機率降低、升息近尾聲且明年下半年可望降息，在今年第4季，純債券基金比重可占五成，包括美國非投資等級債、投資等級債、新興市場債基金；全球多重資產占25%，打造穩中求勝的投資組合；股票部位可占25%，聚焦台股優質基金，以參與人工智慧（AI）長線成長趨勢。

面對市場震盪，攻守兼備建議首選駿利亨德森平衡基金，比重可占25%。這是聚焦美國股債市的平衡型基金，透過風險管理及動態調整，以55%的S&P 500指數大型優質成長股票增值潛力，搭配45%彭博美國綜合債券指數的投資級債券控制波動。基金獲得晨星四顆星的評等，前三大持股為微軟、蘋果、字母。如果選擇美元穩定月配息級別，半年來的年化配息率介於6.87%~7.35%。

在台股方面，野村優質基金是野村投信台股旗艦型基金，曾連續兩年拿下晨星暨Smart智富台灣基金獎之ESG基金獎肯定。基金中長期績效出色，深獲投資人青睞，到8月底，基金規模成長到新台幣232億元，是規模第三大的台股基金，前三大持股為廣達、技嘉、奇鋐。

野村指出，野村投信台股團隊強調由下而上的基本面研究，基金經理人身兼產業研究員，團隊共享研究成果，操作風格追求長期成長，不會因為短期類股輪動而調整持股，擅長發掘隱藏於台灣各角落的隱形冠軍企業，衛星部位納入業績能見度達兩年的中小型股，也兼顧電子與非電子產業，適合投資人長期投資。

在純債券基金方面，野村美國非投資等級債券基金可占20%，以掌握較高的殖利率。這是野村的旗艦基金之一，核心研究團隊穩定，成立逾20年，運用野村企業研究與資產管理公司獨創的千里馬投資策略，篩選出具備中長期潛力的千里馬企業。基金平均信評為B+，平均存續期間為4.17年；產業以能源債占15.3%最多，其次是休閒債的11.7%。如果選擇美元月配息級別，今年來的年化配息率超過7%。

高盛投資級公司債基金可占15%。這檔基金瞄準美元投資級公司債，美債部位占86.4%，以知名優質企業債為主軸，平均信評為A-，平均存續期間降到6.96年；產業以銀行債占25.2%最多，再來是核心消費債的16.3%。

基金有美元、澳幣與南非幣三種幣別，且有累積、月配息與前後收級別，以滿足投資人多元理財需求。如果選擇美元月配息級別，三個月來的年化配息率已提高到6%以上。

高盛新興市場債券基金也可占15%。這檔基金是國人最愛的新興市場債券基金，持有金額為972億元，基金主要布局新興市場美元主權債及類主權債，讓投資人在參與新興市場長期成長契機的同時，不必承擔當地貨幣波動風險。

基金平均信評已提升到BB+，平均存續期間則降到7.41年。如果選擇美元月配息級別，半年來的年化配息率介於16.25%~17.57%。

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