活用定期定額 拉高勝率
台股上半年驚驚漲,近期反映聯準會放鷹以及AI股拉回,加權指數數度測試半年線支撐,成為入市開始定期定額或是加碼扣的良機。法人表示,股市表現往往領先景氣周期,依歷史經驗,隨時開始定期定額,持續一年以上就有很高勝率,若拉長投資時間、選擇優質主動式台股基金、靈活運用定期定額,報酬率更有機會大幅提升。
國泰投信指出,定期定額就是耐心畫出「微笑曲線」,淨值下跌時反而能向下拉低成本,當價格回升時較容易回本獲利。觀察台股加權指數過去30年來,共經歷過11次的微笑曲線,只要在這期間進行定期定額不要中斷,都是正報酬。長期持有Buy and Hold,懶人策略就是最佳策略。
隨著今年市場回溫,如何彈性運用定期定額,應對多變市場,更成為當前投資人所重視的投資課題。以主要台股基金發行業者的進化版定期定額機制來看,具有加減碼機制的有安聯投信的彈性扣、野村投信的定時不定額、國泰投信的定期不定額。
其中,安聯投信不論正負報酬都可以加減碼,可自行設定兩組報酬率作為加減碼指標;野村投信則是負報酬加碼,正報酬減碼;至於國泰投信則是市場下跌加碼、市場上漲減碼。另外,具備自動停利功能的則是元大投信的智能投資以及復華投信金利High定時定額。
安聯投信8月新推出的升級版定期定額機制「彈性扣」,就是考量在保有定期投入的紀律,但提供投資人可以在不同投資需求下根據一些預定設好的機制、投入不同金額的彈性,希望藉此幫助投資人運用波動追求報酬;不僅如此,更同時滿足喜歡順勢投資、逆勢投資的投資人投資需求,提供更有彈性的定期不定額機制。
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