高息股+債券 收益不求人
美國聯準會(Fed)一年多來暴力快速升息,聯邦基金利率從零快速拉升到5%。資產管理業指出,目前利率進入升息尾聲,債券收益明顯拉升,高息股的配息也很有吸引力,建議投資人採全球多元配置各類型收益產品,穩健打造現金流。
國人熱愛配息,不論是股或債,配息穩健的產品都備受青睞。
集保基金資訊觀測站統計,截至第1季底為止,國人持有金額最多的前十大主動式基金,高達八檔有配息級別。
其中,新興市場債券基金占三檔、非投資等級債與股債平衡型基金各兩檔、綜合債基金一檔。
就配息頻率來看,八檔每月配息、其中還有兩檔同時提供每季配息選項。
基富通總經理王浩宇表示,從國人持有金額的前十大基金顯示,多數投資人顯然偏好配息型的理財商品,每月配息的產品也讓投資人更有感。
有鑑於長期利率水準仍偏低,依然追趕不上物價上漲的速度,靠著銀行利息生活的日子也愈來愈不容易,讓大家渴望追求更好的收益機會。
Fed升息近尾聲,債券收益也因此備受矚目。安聯投信表示,儘管目前市場能見度欠佳,遭逢逆風機率也相對增加,不過,投資機會還是有的,只是散落在不同主題或族群上,需要花費更多心思。
安聯投信指出,尋找收益仍是核心,最好採取多重資產策略。整體來說,不妨以美國資產為主、其他市場為輔。
在股票方面,安聯環球的投資研究顯示,股息發放目前已經逐步回升。S&P500指數配發股息的公司比例幾乎已完全恢復疫情前水準。歐洲STOXX 600 指數尚未回到疫情前水準,但也逼近90%,且一年來持續成長。
長期來看,股息能部分彌補股價下跌造成的損失,在股市震盪時扮演關鍵支撐力量。
除了共同基金,ETF也是息收的重要來源。群益投信ETF及指數投資部主管張菁惠表示,現行市面上ETF產品多元,包括股、債、商品等都有相關ETF,且又能再細分為國內或海外、產業與主題、高息、信用評級、天期等。
投資人不只能透過ETF來滿足資產配置的需求,也能透過不同配息時程的ETF,來自組兼顧資產配置與月月領息收益的ETF組合。
張菁惠表示,從股票ETF來看,單是台股ETF就有不同的投資主軸,包括台股高息、主題型、市值型等,至少都是季配息。
這些類型產品,也不斷推陳出新、優化選股機制,藉此提供投資人更適切的服務。
張菁惠指出,在債券ETF方面,則有不同產業、評級、天期等產品可做選擇。以現在市況來看,可考慮適度配置信用品質較佳的投資等級債ETF和長天期美債ETF,搭配可望受惠於景氣復甦的產業債ETF。
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