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高股息基金 穩中求富

2023-03-06 00:13:58經濟日報 記者高瑜君/台北報導

在市場波動下,高股息基金是進可攻、退可守的選擇。(本報系資料庫)
在市場波動下,高股息基金是進可攻、退可守的選擇。(本報系資料庫)

通膨頑強,市場對於本波終點利率的預期提高,美股拉回整理,台股亦呈現高檔震盪,市場將持續關注接下來的經濟數據。法人認為,在當前市場波動下,台灣投資人愛買高股息基金具備享有固定息收收益,又能放眼長期資本利得的優勢,是投資人進可攻、退可守的選擇。

觀察市場上人氣高股息產品幾乎以ETF盤據,不過,近年來也愈來愈多主動型的高股息商品問世,包含元大台灣高股息優質龍頭基金、國泰台灣高股息傘型基金之台灣高股息基金、富邦台灣高股息基金都在2020年加入戰局;而華南永昌台灣環境永續高股息指數基金則是在2022年11月15日成立。

受惠台股自去年低檔反彈,除原先股利配發外,更受惠資本利得,增胖息收紅包,華南永昌台灣環境永續高股息指數基金和富邦台灣永續發展高股息基金,兩檔配息金額均亮眼。

其中,華南永昌台灣環境永續高股息指數基金來將於3月14日進行上市以來首次除息,每單位預計配發金額0.26元,單季殖利率達2.3%,估算年化殖利率有機會上看9.4%,表現超車眾多人氣高股息ETF;惟留意第一次配息包含成立以來的可分配股息,可能會有首次年化配息率偏高的情況出現。

而元月除息的富邦台灣永續發展高股息基金因年終加碼,配息金額提高至0.71元,單期殖利率衝至6.7%,以2022全年配息金額估算年化殖利率超過7%,也表現出色。

元大台灣高股息優質龍頭基金和國泰台灣高股息傘型基金之台灣高股息基金同步在3月2日除息,配息金額為0.0337元和0.042元,推估年化殖利率為4.7%、3.4%。

展望後市,華南永昌台灣環境永續高股息指數基金經理人蔣松原表示,今年以來台股迎來一波反彈行情,自去年10月低點強彈近3,000點,近期維持高檔震盪走勢,也因這波反彈,不少基金、ETF具備資本利得收益,推高配息型產品配息率,不過投資人仍須留意相關風險,在目前市場震盪下,建議切入價值策略、永續等題材,做更全面多元的配置。

高股息殖利率指數基金

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