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進化版母子基金 分散風險

2023-02-23 23:58:40經濟日報 記者張瀞文/台北報導

進化版的母子基金,透過核心與衛星資產配置,進一步達到有效分散投資標的風險的效果。...
進化版的母子基金,透過核心與衛星資產配置,進一步達到有效分散投資標的風險的效果。(網絡照片)

近來投資環境陰晴不定,如何讓資產穩定度過震盪期,成為投資人在意的課題。兩大基金平台最近都推出進化版的母子基金,透過核心與衛星資產配置,進一步達到有效分散投資標的風險的效果。

母子基金投資法並非創舉,目前已有多家投信、投顧推出母子基金投資機制。不過,在基金的選擇上,這些投信投顧通常受限於母基金及子基金都是同一品牌。兩大基金平台持續改進系統,推出跨品牌的母子基金機制,讓投入有更多選擇。

以台灣第一家線上基金超市「中租基金平台」來說,推出「中租母子鎖利GO」,投資門檻訂在18萬元。「中租嚴選母子」更由專業研究團隊把關,從全站3,000多檔基金中汰弱留強,最終提供逾50檔多品牌的明星基金,便於投資人自由配組,打造屬於自己的基金明星隊。

至於最大民營基金平台「鉅亨買基金」,則推出「鉅寶盆」,透過穩健型的母基金搭配積極型的子基金,投資門檻則為20萬元,共有80多檔母子基金可供選擇,以單筆加定期定額及停利加碼的交易機制,建構循環鎖利並兼顧風險的投資法。

中租基金平台副總經理蘇皓毅表示,觀察台灣投資人在子基金的選擇上,多偏好美國科技股基金或台股基金。根據試算,這類極具爆發性且波動較高的標的,只要定期定額扣款滿三年,正報酬機率可達九成以上。

因此,蘇皓毅指出,中租基金平台的產品開發團隊將中租母子鎖利GO投資門檻訂在18萬元,確保子基金能定期定額扣款達三年以上,以提高投資勝率。同時,為了推廣自動鎖利循環投資,平台近期加碼推出限時優惠,凡於3月底前新申購及加碼母基金,直接下殺至零手續費優惠。

至於鉅亨買基金的鉅寶盆,則不僅母轉子、子轉母免轉換手續費,沒有解約費及信託保管費,也不收母基金申購手續費。另外,鉅寶盆還有停利加碼機制,也可選擇不停利。在交易上,只要執行「挑選基金」、「設定條件」、「確認送出」三個步驟,即完成申購。若擔心選擇障礙,系統也有六款人氣組合供挑選。

中租定期定額手續費

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